hardwareupdates veel moeilijker, zeker als dit in de apparatuur bij de klaten moet.
Vandaar dat banken ook een kosten/baten analyse maken, ze zijn niet voor niets zo soepel geweest met het toewijzen van skim-claims, deze pakten (bijna) altijd uit in het voordeel van de klant.
Het "nadeel" van een waterdicht financieel transactiesysteem (dit geldt overigens ook voor een identiteitssysteem) is hoe sterker dit wordt hoe meer de bewijslast bij de klant/burger gaat liggen.
zullen we het er maar op houden dat banken eerst moeten aantonen dat mobiel pinnen veilig is met duidelijke afspraken over het terugbetalen van onterecht afgeschreven geld?
dan kunnen ze daarna het mobiel pinnen gaan promoten.