| LET OP: Dit topic is meer dan drie jaar geleden geplaatst. De informatie is mogelijk verouderd. |
[ archief ] Wat vallen banken toch tegen!
Wat vallen banken toch tegen!
Ik mis 'IceSave' - ondanks het nare eind'. Nu 'IceSave' 'dood' is, beginnen de banken weer lekker onder het inflatieniveau spaarrente te verstrekken! Spaarders, worden, weer als voordien, uitgeperst door de raboboeren en door meneer bos&Co. 
http://mistermoney.rtl.nl/spaarrekening-informatie.asp
http://mistermoney.rtl.nl/spaarrekening-informatie.asp
Re: Wat vallen banken toch tegen!
De rentevergoeding hangt niet zozeer samen met de inflatie, maar met de (korte termijn) geldmarktrente.
Aangezien de rente op dit moment veel lager staat dan in december (1 maands Euribor staat bv. op ongeveer 0,7%, terwijl dit in december nog boven de 3 was, langere rentes hebben iets minder verschil, zo'n 2%), zou het logisch zijn dat ook de rentevergoedingen zo'n 2% lager is.
Dan valt het dus nog allerzins mee dat je nog 4% rente kunt krijgen.
Aangezien de rente op dit moment veel lager staat dan in december (1 maands Euribor staat bv. op ongeveer 0,7%, terwijl dit in december nog boven de 3 was, langere rentes hebben iets minder verschil, zo'n 2%), zou het logisch zijn dat ook de rentevergoedingen zo'n 2% lager is.
Dan valt het dus nog allerzins mee dat je nog 4% rente kunt krijgen.
Re: Wat vallen banken toch tegen!
het hoort eigenlijk bij forum hypotheken maar pas hier ook weer.
DAtzelfde kun je zeggen over hypotheekrenten.
Zoals op hierbovenvermeldde website ook al staat vermeld beloont een bank zijn vaste klanten niet.
Zie artikel:http://mistermoney.rtl.nl/nieuwe-bestaa ... tarief.asp
Zo ben ik op het punt beland dat ik opnieuw mijn hypotheekje voor een nieuwe periode moet gaan afsluiten. (de eerste 10 jaar zitten er op)
Van mijn huidige verstrekker ASR FORTIS hypotheken heb ik een aanbod gehad. De rentes vermeld in dit aanbod is vele malen hoger dan wanneer ik een nieuwe klant zou zijn.
Helaas is een oversluiten voor mij niet interessant, omdat de kosten uiteindelijk hoger zijn dan een lagere rente elders.
Kortom ik sta met mijn rug tegen een muur en zal me noodgedwongen moeten laten oplichten door deze geldverstrekker.
Maar schandalig is het dat een bank, zeker wanneer je de naam FORTIS draagt, compleet op haar bek gegaan zo haar bestaande klanten benadeeld. Ik noem het de zaken oplichten en een overheid die dit soort praktijken gewoon toelaat. Notabene: de Nederlandse Staat 100% aandeelhouder van ASR Verzekeringen
ASR-Fortis moet zich vanuit mijn optiek diep, maar dan ook diep schamen dat ze dit doen. En de politiek, meneer Bos, nog meer.
De staat, dus u en ik zijn middels onze belastingcentjes aandeelhouder, puur om deze ASR Fortis te helpen. Maar deze boevenbende melkt haar bestaande klanten uit,
Shame, shame on you.
En dit valt wat mij betreft ook onder respectloos gedrag naar de consument van/door banken.(zie mijn ander topic)
DAtzelfde kun je zeggen over hypotheekrenten.
Zoals op hierbovenvermeldde website ook al staat vermeld beloont een bank zijn vaste klanten niet.
Zie artikel:http://mistermoney.rtl.nl/nieuwe-bestaa ... tarief.asp
Zo ben ik op het punt beland dat ik opnieuw mijn hypotheekje voor een nieuwe periode moet gaan afsluiten. (de eerste 10 jaar zitten er op)
Van mijn huidige verstrekker ASR FORTIS hypotheken heb ik een aanbod gehad. De rentes vermeld in dit aanbod is vele malen hoger dan wanneer ik een nieuwe klant zou zijn.
Helaas is een oversluiten voor mij niet interessant, omdat de kosten uiteindelijk hoger zijn dan een lagere rente elders.
Kortom ik sta met mijn rug tegen een muur en zal me noodgedwongen moeten laten oplichten door deze geldverstrekker.
Maar schandalig is het dat een bank, zeker wanneer je de naam FORTIS draagt, compleet op haar bek gegaan zo haar bestaande klanten benadeeld. Ik noem het de zaken oplichten en een overheid die dit soort praktijken gewoon toelaat. Notabene: de Nederlandse Staat 100% aandeelhouder van ASR Verzekeringen
ASR-Fortis moet zich vanuit mijn optiek diep, maar dan ook diep schamen dat ze dit doen. En de politiek, meneer Bos, nog meer.
De staat, dus u en ik zijn middels onze belastingcentjes aandeelhouder, puur om deze ASR Fortis te helpen. Maar deze boevenbende melkt haar bestaande klanten uit,
Shame, shame on you.
En dit valt wat mij betreft ook onder respectloos gedrag naar de consument van/door banken.(zie mijn ander topic)
Re: Wat vallen banken toch tegen!
Dat is iets wat je ook bij het afsluiten had kunnen weten. Een heleboel geldverstrekkers hebben een tweesporig rentebeleid: lage rente voor nieuwe klanten, hogere rente voor bestaande klanten. Een andere groep geldverstrekkers heeft voor beide groepen mensen gelijke tarieven. Dat ligt meestal (niet eens altijd) hoger dan het nieuwe-klanten tarief van de anderen, maar lager dan het verlengtarief.
Bij het afsluiten heb je dus de keus, maar het gros van de mensen kijkt bij het afsluiten alleen naar het tarief wat ze op dat moment krijgen, niet naar wat er bij verlenging gebeurt. Die komen daar dus pas na de rentevaste periode bewust achter.
Aangezien het gros van de mensen voor die tweesporige hypotheken kiest, worden die ook het meeste aangeboden. Wat de consument wil, dat krijgt hij.
Overigens hoeft oversluiten uiteindelijk niet eens veel duurder te zijn. Ik zou in elk geval elders kijken wat je kunt krijgen, dan heb je ook naar asr een betere onderhandelingspositie. En stel dat je bv. 2000 euro kwijt zou zijn voor een nieuwe hypotheek van 2 ton, als je daarmee een half procent lagere rente kunt krijgen, dan heb je dat geld in 2 jaar weer terugverdiend. Bij een spaarhypotheek ligt dat anders, maar veel mensen hebben geen volledige spaarhypotheek. En je kunt in elk geval kijken wat een andere adviseur je kan aanbieden.
Bij het afsluiten heb je dus de keus, maar het gros van de mensen kijkt bij het afsluiten alleen naar het tarief wat ze op dat moment krijgen, niet naar wat er bij verlenging gebeurt. Die komen daar dus pas na de rentevaste periode bewust achter.
Aangezien het gros van de mensen voor die tweesporige hypotheken kiest, worden die ook het meeste aangeboden. Wat de consument wil, dat krijgt hij.
Overigens hoeft oversluiten uiteindelijk niet eens veel duurder te zijn. Ik zou in elk geval elders kijken wat je kunt krijgen, dan heb je ook naar asr een betere onderhandelingspositie. En stel dat je bv. 2000 euro kwijt zou zijn voor een nieuwe hypotheek van 2 ton, als je daarmee een half procent lagere rente kunt krijgen, dan heb je dat geld in 2 jaar weer terugverdiend. Bij een spaarhypotheek ligt dat anders, maar veel mensen hebben geen volledige spaarhypotheek. En je kunt in elk geval kijken wat een andere adviseur je kan aanbieden.
Re: Wat vallen banken toch tegen!
Op mijn betaalrekening heb ik als 'credit rente' 1,5%(was 3,5%). De 'debet rente' is nimmer minder dan 11,5% geweest!
Re: Wat vallen banken toch tegen!
Nou, dat klopt dan wel. De creditrente zou inderdaad zo'n 2% gedaald moeten zijn.
En voor schulden bestaat een groot deel van de rente uit een vergoeding voor het risico dat er niet wordt terugbetaald. De banken moeten die risico's tegenwoordig veel hoger inschatten, omdat de kans nu veel groter is dat de schulden niet worden terugbetaald dan enige tijd geleden. Dus de opslagen in de schuldrentes zijn ook verhoogd.
En voor schulden bestaat een groot deel van de rente uit een vergoeding voor het risico dat er niet wordt terugbetaald. De banken moeten die risico's tegenwoordig veel hoger inschatten, omdat de kans nu veel groter is dat de schulden niet worden terugbetaald dan enige tijd geleden. Dus de opslagen in de schuldrentes zijn ook verhoogd.
Re: Wat vallen banken toch tegen!
Een bedrijf als Icesave mag ook wat mij betreft direct verschijnen op de Nederlandse spaarmarkt. Niet alleen vanwege de goede rentevergoeding, maar ook vanwege de klantvriendelijke opstelling.Ik mis 'IceSave' - ondanks het nare eind'. Nu 'IceSave' 'dood' is, beginnen de banken weer lekker onder het inflatieniveau spaarrente te verstrekken!
