Levensloop tegoed niet uitgekeerd

[Lady1234]

Staat er dan geen specificatie op uw bankafschrift?

[Lady1234]

De levensloop regeling was helemaal geen belastingvrij sparen. Slechts uitgesteld inkomen.

[Lady1234]

Dat is pensioen ook

Maar waarom hebt u het dan over “belastingvrij sparen”?

Overigens moet dat. levensloop tegoed op of vóór de AOW datum worden uitgekeerd.

[TeunD]

Zojuist eindelijk de rest van mijn levensloop tegoed van Aegon terug gekregen (oorspronkelijk spaartegoed minus 50% belasting, i.p.v. minus 75% belasting die ze hadden ingehouden).
Nu hopen dat ik nog een correcte jaarafrekening van ze krijg waarmee ik mijn belastingaangifte (en teruggaaf) kan regelen.

[Jablan]

Dat zal goed gaan. Aegon moet de bedragen bij de Belastingdienst uiterlijk 31 januari aanleveren en als er verder geen automatiseringsproblemen zijn bij deze dienst, zie je de verstrekte gegevens als vooraf ingevuld terug tijdens het aangifte doen.

[Lady1234]

Dat is nog maar de vraag. Een deel van het bedrag is uitgekeerd in 2022 en in 2021 ook al een deel.

[TeunD]

Ik vraag mij af of ik dat nog goed gaat met middeling.

[Lady1234]

Als Aegon het totaal in 2021 heeft verwerkt, staat het op de aangifte 2021.

Of middeling nuttig is, hangt van veel zaken af.

[Jablan]

Dat is nog maar de vraag. Een deel van het bedrag is uitgekeerd in 2022 en in 2021 ook al een deel.

Eerste werkdag in januari? Dat is meestal een correctie op 2021, volgens de tabellen van 2021. Omdat hier loonbelasting wordt ingehouden, wordt het via een payrollsoftware / salarispakket verwerkt en daar kan 2022 pas worden geopend, nadat alles over in 2021 definitief is verwerkt. Bij organisaties van het formaat Aegon zit er een controller achter, die daarvoor groen licht geeft.

Levert inloggen bij Aegon nog iets van een specificatie op?

[TeunD]

Bij "Mijn Aegon > Documeten" staan alleen mijn jaaroverzichten van 2013 t/m 2020. De vroegste (van 2013) was beschikbaar op 7 jan 2014. Meer recente jaren pas in februari.

[TeunD]

Ik zou verwachten dat ze ook ingehouden belastingen specificeren, zoals een werkgever dat maandelijks doet. Maar daar heb ik vooralsnog niets van gezien.

[Lady1234]

Maar u schrijft dat er 50% belasting ingehouden wordt. Hoe weet u dat dan als er geen specificatie op het bankafschrift staat?

Uiteraard is het jaaroverzicht van 2021 nog niet beschikbaar.

[TeunD]

Ik weet dat er ~50% belasting ingehouden wordt over het bedrag waar het hier om gaat (vele duizenden euros).

[TeunD]

En er is ook werkelijk ~50% ingehouden door Aegon.
Maar zolang ze niet specificeren wat de inhoudingen zijn, kan ik niet controleren of nu alles goed is gegaan.

[TeunD]

Correctie, het gaat niet om het uitgekeerde bedrag, maar de belastingschijf waar Aegon denkt dat het in valt. En ik zat met het topje van mijn inkomen in de 50% schijf. Dus hebben ze waarschijnlijk aangenomen dat ik nog steeds een flink inkomen heb en dat ze het dus 50% moeten belasten. Vandaar dat ik een specificatie wil, want dan weet ik wat ik kan terug vragen bij de belasting (nu ik al meer dan een jaar geen inkomen meer heb).

[TeunD]

Nee, dat is gewoon de hoogste belastingschijf

[Lady1234]

Maar 50% tarief bestaat dus niet. En normaal zou u wellicht kosten moeten betalen omdat Aegon het aan u uitkeert en niet uw voormalige werkgever.

[Jablan]

Die kosten vallen wel mee. De ingehouden loonbelasting is zo hoog, omdat het over een hoog bedrag gaat en Teun bij deze uitkering geen recht op loonheffingskorting heeft (want regulier inkomen uit andere bron). Hier zal hetzelfde tarief van toepassing zijn als over extra uitkeringen van een gewone werkgever, zoals bij overwerk of vakantiegeld.

De eerste inhouding met ca. 75% lijkt mij het anoniementarief en Aegon is verplicht dat toe te passen als er geen verklaring loonheffing aanwezig is (wel/geen recht op loonheffingskorting).

[TeunD]

Dat zou betekenen dat het hele idee van sparen via de levensloop regeling een grote farce was; als ik niet via die regeling gespaard zou hebben, had ik 50% belasting betaald, en nu 75% ? Van zoiets raats heb ik nog nooit gehoord.

[Erthanax]

Het anoniementarief is toch "gewoon" 52%?

Het maximumtarief voor inhouding op bijzondere beloningen is 49,5%.

Als ik TS was zou ik even rustig wachten tot het eind van de maand; dan heeft Aegon vast wel het jaaroverzicht beschikbaar.