Daarnaast kan prima nog naar voren worden gebracht dat een van de gevolgen van het (verzwegen) hefboomeffect is dat de in de offerte getoonde voorbeeldkapitalen alleen tot stand komen in de louter theoretische situatie dat de bij die voorbeeldkapitalen behorende voorbeeldrendementen ieder jaar ...

COMPROMIS
1) Akkoord 2) Eedverbond 3) Middenweg 4) Minnelijke schikking 5) Overeenkomst 6) Schikking 7)
Tussenoplossing 8)Tussenweg 9) Vergelijk

PS: Die smiley is niet van mij maar valt er spontaan in.
Nou, spontaan; je bent vergeten een spatie te zetten tussen het cijfer 8 en ).
Zonder spatie ...

Hoe stupide de ombudsman in de woekerpolissen staat geeft hij ook in het 2011 jaarverslag aan
Op de achtergrond van de discussie in de hele affaire speelt natuurlijk mee dat consumenten de
grootste schade lijden door het koersverlies op de aangeschafte beleggingsproducten. Verzekeraars
zouden ten ...

@ Meerheuvel,

Laat ik nu net bezig zijn met de berekening van de volatiliteit voor meerdere 15-jaars- en 20-jaarsperiodes voor het aegon equity fund (dat bij mijn polissen hoorde) om een beter beeld te krijgen hiervan. Dit doe ik door op basis van de historische koersen over 1988 t/m 2011 van dit ...

@ Meerheuvel,

Wat je je afvraagt in je vorige bericht heb ik geprobeerd zo goed mogelijk te beredeneren en aldus te beantwoorden. Uit het vonnis kan ik afleiden dat er sprake is van 50% belegging in aandelen en 50% in een mixfonds. Als ik voor dit mixfonds een 60/40 verhouding voor obligaties ...

@Meerheuvel,

Als ik, op basis van bovenstaande cijfers, met 60% in obligaties als volgt ga rekenen:
stel € 100,- inleg per maand, waarvan € 40,- in aandelen en € 60,- in obligaties, dan geven beide delen opgerent met de respectievelijke percentages na 30 jaar inleggen:
aandelen: 40*1.1^(1/12)*(1.1 ...

Voor zover ik weet is de volatiliteit helemaal niet meegenomen in de berekening van de historisch gemiddelde rendementen. Het (meetkundig) gemiddeld historisch fondsrendement per jaar is dan simpelweg als volgt berekend:

(eindkoers/beginkoers) tot de macht (1/aantal jaren) = rendementfactor (= 1 ...

@jammer,

Bij het afsluiten van mijn polissen heb ik kritisch gekeken naar de gepresenteerde rendementen en kon, dit in verband met offerte- en polisgegevens, niet anders concluderen dat de productrendementen (dus na verrekening van bekende kosten) maar ietwat lager zouden zijn. Voor het afsluiten ...

@Meerheuvel,

Echt algemene dingen over de gebruikte voorbeeldrendementen in offertes en polissen kan ik niet zeggen.
In de offertes van mijn polissen, t.w. aegon koersplan (afgesloten eind 1996) en aegon pensioenbeurs (afgesloten eind 1997) werden als voorbeelden rendementen van 10%,11% en 12 ...

jammer schreef: Dan had de allereerste participatie dus MOETEN op brengen 20 x 5,6% = 112% MOETEN stijgen.

Nee, zo bereken je dat niet, je moet de rendementfactoren met elkaar vermenigvuldigen, d.w.z. 1,056 tot de macht 20 geeft 2,97 dus bijna 3 keer zo hoog ofwel 197% stijging; het is dus nog gekker!

Behoedzaam ramen kwam volgens Zalm eind jaren negentig neer op het aannemen van een economiche groei van 2.5% per jaar. Zalm stelt 4% als een bijzonder hoge groei. Zalm had waarschijnlijk gelijk, want als je naar de groei van het Nederlandse (reele) BBP kijkt zie je http://nl.wikipedia.org/wiki ...

@Tiswè,
Stichting KDWK of haar forumbeheerders zijn kennelijk niet goed thuis in de jurisprudentie rondom verjaring en collectieve rechtszaken.
Ook de Vereniging Consument en Geldzaken die een collectieve rechtszaak voert tegen Aegon over het aandelenleaseproduct SPRINTPLAN heeft aan aangesloten ...

Op dreigende verjaring van claims heb ik al diverse keren op dit forum gewezen !

Het moeten ''stuiten'' van een verjaring, en ook het herhalen van zo'n stuiting BINNEN DRIE JAAR (i.v.m. de vernietigingsclaim o.g.v. dwaling) en/of binnen VIJF JAAR (i.v.m. schadeclaim wegens zorgplichtschending ...

Op het forum van KPDWK heb ik echter meermaals gelezen dat het noodzakelijk is (voor de aangeslotenen) na de eerste stuitingsbrief binnen vijf jaar er weer een naar aegon te versturen (volgens de forumbeheerders).

@jammer & @felix,
Dat aegon bij het koersplan zo te werk is gegaan heb ik hier in verschillende subfora al eens vermeld. Bij polissen van aegon en ook andere verzekeraars wordt steeds beleggen met sparen vergeleken en bij het koersplan gaat aegon zelfs nog een stap verder door in de polisvoorwaarden ...

Nog een vraagje overigens mbt de correctheid van dit Latijn?

cetero censeo Monsterum tacendum esse.

(ik bedoel te zeggen: overigens heb ik het gevoel dat monster het zwijgen opgelegd gaat worden). Het Latijnse werkwoord tacere betekent zwijgen. Het zwijgen opleggen zou je dan kunnen vertalen met ...

Blijkbaar moet er over 15-jaarsperiode(s) worden gerekend voor de bepaling van het gemiddeld historisch fondsrendement sinds Wabekes Aanbeveling is ingegaan en mocht daarvoor over 20-jaarsperiode(s) worden gerekend.

En nog even over die rendementen van 1979 t/m 1987 Tiswè vroeg er om.......
Want hij wou graag de rendementen controleren. Als ik een gemiddeld historisch rendement bereken met de aan jou verstrekte gegevens, d.w.z. van 1979 t/m 1987 en dan verder met de rendementen van het forum van KPDWK t/m 1998 ...

Hebben we trouwens gisteren Kassa gezien?

Kape Breukelaar (volgens Kassa van Koersplandewegkwijt) heeft daar nogmaals de prestatie van Koersplandewegkwijt toegelicht en aangegeven dat mensen zich nog konden aansluiten om ervan te profiteren.

Begrijpt iemand dit?? Hè, jammer gemist, maar zie in de ...

Kleine correctie op het latijn in bovenstaande. Ik denk dat het moet zijn:

cetero censeo depravatio Aegonis esse delendam Het betreft hier een a.c.i.(accusativus cum infinitivo)-constructie en dan krijgt depravatio de vierde naamval, zodat het zou moeten zijn:

cetero censeo depravationem aegonis ...