Beste Mensen,
Ik ben pas geleden benaderd om voor hen te gaan werken.
Het enige is dat ik weinig informatie over ze kan vinden.
Naar mijn inziens is het een verkapte vorm van piramide spelen.
Het lijkt wel alsof het in een sjiek jasje is gestoken.
Mijn vriendin hebben ze ook gesproken en zij is zeer scepties over hen.
Het lijkt een beetje op het "Team" dat een jaar of 10 de kop op stak en nu ook weg is. Alleen nu met zogenaamde verzekeringspremmies.
De construtie die ze gebruiken is mij eerlijk gezegt te mooi om waar te zijn.
Kan iemand me uitleggen wat ze zijn en wat ze doen, mogenen wat ze juridisch mogen en kunnen.
mvg Maty
| LET OP: Dit topic is meer dan drie jaar geleden geplaatst. De informatie is mogelijk verouderd. |
[ archief ] Hamburg Manheimer wie,wat,waar en mogen ze?
-
EchteMeisje
- Berichten: 442
- Lid geworden op: 16 jul 2003 17:28
Re: Hamburg Manheimer wie,wat,waar en mogen ze?
Hierbij een gedeelte van een mailtje dat ik aan iemand verzond die het echt niet begreep. Misschien heb je er wat aan.
1. Jouw eigen aansprakelijkheid.
Omdat HM zich niet officieel in Nederland heeft
gevestigd, vallen ze ook niet onder de Nederlandse
wetgeving. Dit betekent dat ze net door de mazen in de
wet vallen. HM en de bij hen aangesloten
tussenpersonen en consulenten onderschrijven GIDI
niet.
GIDI is een zelfregulerende wetgeving die de volgende
zaken verplicht:
- registratie bij het Klachteninstituut Verzekeringen
- een Advieswijzer
- een beroepsaansprakelijkheidsverzekering (zgn
Bavampolis)
De bovenstaande zaken hebben HM, hun
assurantie-adviseurs én hun consulenten (jij dus)
niet.
Dat betekent dat als een klant problemen heeft met HM,
vanwege bijvoorbeeld een schade die niet wordt
uitgekeerd, ze in Nederland niet terecht kunnen bij
het Klachteninstituut Verzekeringen en ook niet bij
hun rechtsbijstandverzekering.
Dan moet een klant in Belgie gaan procederen. En dat
kost geld, veel geld. HM rekent er dus ook op dat dat
niet gaat gebeuren. Als iemand nl. een overlijden of
ongeval meemaakt hebben ze vaak de kracht en het geld
niet om in het buitenland te gaan procederen.
Heel leuk als dat één van je vrienden of familie
overkomt, want dat is goed denkbaar.
Daarbij komt ook nog dat hun advocaat in 1e instantie
op zoek zal gaan naar een verantwoordelijke in
Nederland. Mag jij 3x raden bij wie ze uitkomen. Besef
goed dat je hoofdelijk aansprakelijk bent. Dus dat
leuke huis dat je met je man hebt gekocht staat op het
spel, net als je auto en je spaargeld.
Ongeacht of je nu wel of niet veroordeeld zal worden
door een rechter, geld en kopzorgen gaat het je in
ieder geval bezorgen. om maar niet te spreken over je
vrienden en familie die je misschien nooit meer willen
zien.
En er is geen verzekering die jij hiervoor kunt
afsluiten, want als jijzelf geen SER inschrijving hebt
en geen Ass.B-diploma hebt krijg je geen
beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Vraag maar na
bij de BAVAM in Amsterdam. Daarbij vallen zaken met
verzekeringsmaatschappijen die niet in Nederland
gevestigd zijn niet onder de dekking van de
verzekering.
Daarbij: je moet je inschrijven bij de Kvk als
zelfstandige. Heb je enig idee wat je nog aan belastng
moet betalen achteraf? Weet je hoeveel een accountant
of boekhouder kost?
2. De producten van HM
Simon heeft op het forum van TrosRadar al uit de
doeken gedaan waarom de producten toch echt niet zo
goed zijn als HM jou en anderen wil doen geloven.
T-50 is een gewone spaarverzekering, maar je kan er
allerlei dekkingen aan verbinden. Bijvoorbeeld die
ongevallendekking. Alleen, het risicobedrag van elke
extra dekking teert enorm in op het uiteindelijke
spaarbedrag.
Het is leuk dat het in 1 pakket zit maar een klant is
veeeel goedkoper en beter verzekerd als hij of zij een
kapitaal of lijfrenteverzekering afsluit en een aparte
ongevallen dekking. Het rendement op het spaargeld wat
HM voorspiegelt is namelijk schandalig laag. En de
kosten die gedurende de looptijd worden doorberekend
enorm hoog.
Lees maar wat Simon heeft geschreven.
3. De wijze van verkoop
Het is in Nederland verboden om verzekeringen te
colporteren. Dat betekent dat ze niet aan de deur en
op feestjes (polisparty's) aan de man gebracht mogen
worden. Maar HM is niet aan te pakken omdat ze (zie 1)
zich handig achter de Belgische wetgeving verschuilen.
Daarbij hanteert HM verkoopargumenten die niet kloppen
en eigenlijk nog regelrechte leugens zijn ook. 30 tot
40% belastingaftrek op je premie? Laat me niet lachen.
Hoe dan ook: doe jezelf, je familie, vrienden,
kennissen en anderen een plezier en zoek een andere
bijbaan. Je begeeft je in een wespennest.
1. Jouw eigen aansprakelijkheid.
Omdat HM zich niet officieel in Nederland heeft
gevestigd, vallen ze ook niet onder de Nederlandse
wetgeving. Dit betekent dat ze net door de mazen in de
wet vallen. HM en de bij hen aangesloten
tussenpersonen en consulenten onderschrijven GIDI
niet.
GIDI is een zelfregulerende wetgeving die de volgende
zaken verplicht:
- registratie bij het Klachteninstituut Verzekeringen
- een Advieswijzer
- een beroepsaansprakelijkheidsverzekering (zgn
Bavampolis)
De bovenstaande zaken hebben HM, hun
assurantie-adviseurs én hun consulenten (jij dus)
niet.
Dat betekent dat als een klant problemen heeft met HM,
vanwege bijvoorbeeld een schade die niet wordt
uitgekeerd, ze in Nederland niet terecht kunnen bij
het Klachteninstituut Verzekeringen en ook niet bij
hun rechtsbijstandverzekering.
Dan moet een klant in Belgie gaan procederen. En dat
kost geld, veel geld. HM rekent er dus ook op dat dat
niet gaat gebeuren. Als iemand nl. een overlijden of
ongeval meemaakt hebben ze vaak de kracht en het geld
niet om in het buitenland te gaan procederen.
Heel leuk als dat één van je vrienden of familie
overkomt, want dat is goed denkbaar.
Daarbij komt ook nog dat hun advocaat in 1e instantie
op zoek zal gaan naar een verantwoordelijke in
Nederland. Mag jij 3x raden bij wie ze uitkomen. Besef
goed dat je hoofdelijk aansprakelijk bent. Dus dat
leuke huis dat je met je man hebt gekocht staat op het
spel, net als je auto en je spaargeld.
Ongeacht of je nu wel of niet veroordeeld zal worden
door een rechter, geld en kopzorgen gaat het je in
ieder geval bezorgen. om maar niet te spreken over je
vrienden en familie die je misschien nooit meer willen
zien.
En er is geen verzekering die jij hiervoor kunt
afsluiten, want als jijzelf geen SER inschrijving hebt
en geen Ass.B-diploma hebt krijg je geen
beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Vraag maar na
bij de BAVAM in Amsterdam. Daarbij vallen zaken met
verzekeringsmaatschappijen die niet in Nederland
gevestigd zijn niet onder de dekking van de
verzekering.
Daarbij: je moet je inschrijven bij de Kvk als
zelfstandige. Heb je enig idee wat je nog aan belastng
moet betalen achteraf? Weet je hoeveel een accountant
of boekhouder kost?
2. De producten van HM
Simon heeft op het forum van TrosRadar al uit de
doeken gedaan waarom de producten toch echt niet zo
goed zijn als HM jou en anderen wil doen geloven.
T-50 is een gewone spaarverzekering, maar je kan er
allerlei dekkingen aan verbinden. Bijvoorbeeld die
ongevallendekking. Alleen, het risicobedrag van elke
extra dekking teert enorm in op het uiteindelijke
spaarbedrag.
Het is leuk dat het in 1 pakket zit maar een klant is
veeeel goedkoper en beter verzekerd als hij of zij een
kapitaal of lijfrenteverzekering afsluit en een aparte
ongevallen dekking. Het rendement op het spaargeld wat
HM voorspiegelt is namelijk schandalig laag. En de
kosten die gedurende de looptijd worden doorberekend
enorm hoog.
Lees maar wat Simon heeft geschreven.
3. De wijze van verkoop
Het is in Nederland verboden om verzekeringen te
colporteren. Dat betekent dat ze niet aan de deur en
op feestjes (polisparty's) aan de man gebracht mogen
worden. Maar HM is niet aan te pakken omdat ze (zie 1)
zich handig achter de Belgische wetgeving verschuilen.
Daarbij hanteert HM verkoopargumenten die niet kloppen
en eigenlijk nog regelrechte leugens zijn ook. 30 tot
40% belastingaftrek op je premie? Laat me niet lachen.
Hoe dan ook: doe jezelf, je familie, vrienden,
kennissen en anderen een plezier en zoek een andere
bijbaan. Je begeeft je in een wespennest.
-
Blond en slim
- Berichten: 86
- Lid geworden op: 30 mar 2005 00:22
Re: Hamburg Manheimer wie,wat,waar en mogen ze?
1 oktober is het dan zover (99%), De WFD treed in werking. En dan? Dan moeten alle personen die zelf adviseren / bemiddelen in complexe financiele producten een eigen vergunning hebben. Voor de HMI luitjes dus in ieder geval de vergunningen voor pensioenen/verzekeren, beleggen (basis), en hypotheken (als ze daarin bezig zijn).Alleen als het advies niet productnaam gebonden is en/of niet op een specifiek persoon/gezin slaat is een WFD vergunning niet vereist. Voorbeeld: "Iedereen zou er goed aan doen zich te verzekeren bij een verzekeraar"....... dat valt niet onder de WFD. Voorbeeld: "iedereen zou een HMI polis moeten hebben"........ valt mogelijk wel onder de WFD. Voorbeeld:"U zou deze polis moeten kopen"...............Zeker WFD.
Allemaal in de boeken zou ik zeggen.
-
Gast
Re: Hamburg Manheimer wie,wat,waar en mogen ze?
Ga liever niets doen, dan bij een ballentent als HM...
Re: Hamburg Manheimer wie,wat,waar en mogen ze?
het klopt dat hmi onder de belgishe wetgeving valt maar hmi zit ook in nl en dus kunt u gewoon in beklag gaan in amsterdam maar geloof me dat zal niet nodig zijn ik heb nog van niemand een slechte ervaring met hmi gehoord alleen maar da mensen het niet geloven dus het maar zwart maken let u er zelf maar eens op succes
