Fiesiekus schreef: ↑15 mar 2020 11:23
Want? Negatieve rente kan niet?
Juist die risico opslagen geven (gaven) de winst voor de banken, edoch door nieuwe toetreders en prijsvechters op de hypotheekmarkt, hebben traditionele banken die opslagen moeten verlagen.
Sinds 14 dagen is er een nieuwe prijsvechter: LOT met <1% rente bij 10 jaars RVP. ING heeft alleen al in 2020, 4x (!!) z'n hypotheekrente verlaagd, onder druk van concurrenten en de dalende kapitaalmarktrente.
Ik sla dit topic op, op 15 maart 2021 haal ik het weer terug met de dan geldende hypotheekrente's.
https://www.rtlnieuws.nl/economie/artik ... -te-lossen
Negatieve rente? …. in Italië denkt men bijv aan uitstel van betalen voor mensen in de problemen.....dan vang je ook nog altijd niets.....en het is alleen uitstel......waarom is de rente in Italië eigenlijk hoger dan hier?
Maar noteer dan ook meteen dat TS bij Rabo zit (overstappen + aflossen ging niet)...plusvoorwaarden heeft....nu een voorstel heeft van 1,55% maar als rente blijft zoals nu wordt dat dan nu dus 1,5% bij 3-10 jaar rentevast bij ingaan.....dat is m.i. de enige rente die er toe doet.
Afgelopen tijd zijn verschillen in rente tussen annuïtair + overige hypotheken bij Rabo ook teruggelopen. Dat kan m.i. ook wel weer eens oplopen nog los van de opslagen.
Dus wat iemand elders als goedkoopste kan krijgen, hebben anderen niets aan als ze niet/geen mogelijkheid zien om over te stappen (.....want dan moeten rekeningen betaald worden)
Daarbij moet je je nog eens bedenken dat daling bijv 10 jaars hypotheekrente naar huidige lage niveaus pas ingezet is vanaf 2012, maar nog altijd zo'n 5% was.