Re: Wat is voordeliger: een abonnement mét telefoon of sim only met een los toestel?
Geplaatst: 13 okt 2025 16:51
Ik vond het best een goede tip om scherp te blijven en zelf te blijven rekenen. Als een toestel met abonnement inderdaad goedkoper is èn je mag na 2 jaar gewoon overstappen op een andere, SIM-only, aanbieder, dan zou het best een aardige deal kunnen zijn. Maar het voordeel moet wel flink genoeg zijn om op te wegen tegen de nadelen.
Nadeel 1: Je moet er rekening mee houden dat de telefoon de eerste 2 jaar officieel niet van jou is, en dat het bedrijf waarmee je in zee bent gegaan zou kunnen dicteren waar en hoe jouw telefoon gerepareerd kan worden als er iets gebeurt en wat jou dat gaat kosten. Dat kan meer zijn dan als jij met een losse telefoon naar een handige student stapt en je bent allicht je telefoon langer kwijt.
Nadeel 2: Ook moet je rekening houden met een BKR-registratie. Stel, je wil een iPhone van 1300 euro en je krijgt voor dat bedrag een BKR-registratie, dan kun je een veelvoud van dat bedrag niet meer lenen bij de aankoop van een huis. Dat gaat gerust om 4,5 of 5x het bedrag, afhankelijk van hoe je bank rekent. Als jouw partner óók zo'n iPhone geleend heeft, dan kan het maar zo zijn dat de hypotheekadviseur zegt dat de maximale hypotheek met 13.000 euro (!) daalt door die 2 iPhones. Kunnen starters zich zo'n verlies van financiële ruimte permitteren? Zo'n registratie blijft bovendien 5 jaar staan en als je ooit door omstandigheden een rekening niet kon betalen, dan zul je dat moeten uitleggen bij de bank. Je zal maar een luttele 100 euro bespaard hebben op een iPhone om vervolgens je droomhuis mis te lopen. Of misschien moet je gedwongen verhuizen door omstandigheden, misschien moet je na een auto-ongeluk gelijkvloers gaan wonen, en dan loop je tegen dit probleem aan.
Hoeveel is dat je waard?
Nadeel 1: Je moet er rekening mee houden dat de telefoon de eerste 2 jaar officieel niet van jou is, en dat het bedrijf waarmee je in zee bent gegaan zou kunnen dicteren waar en hoe jouw telefoon gerepareerd kan worden als er iets gebeurt en wat jou dat gaat kosten. Dat kan meer zijn dan als jij met een losse telefoon naar een handige student stapt en je bent allicht je telefoon langer kwijt.
Nadeel 2: Ook moet je rekening houden met een BKR-registratie. Stel, je wil een iPhone van 1300 euro en je krijgt voor dat bedrag een BKR-registratie, dan kun je een veelvoud van dat bedrag niet meer lenen bij de aankoop van een huis. Dat gaat gerust om 4,5 of 5x het bedrag, afhankelijk van hoe je bank rekent. Als jouw partner óók zo'n iPhone geleend heeft, dan kan het maar zo zijn dat de hypotheekadviseur zegt dat de maximale hypotheek met 13.000 euro (!) daalt door die 2 iPhones. Kunnen starters zich zo'n verlies van financiële ruimte permitteren? Zo'n registratie blijft bovendien 5 jaar staan en als je ooit door omstandigheden een rekening niet kon betalen, dan zul je dat moeten uitleggen bij de bank. Je zal maar een luttele 100 euro bespaard hebben op een iPhone om vervolgens je droomhuis mis te lopen. Of misschien moet je gedwongen verhuizen door omstandigheden, misschien moet je na een auto-ongeluk gelijkvloers gaan wonen, en dan loop je tegen dit probleem aan.
Hoeveel is dat je waard?