Radar

Wanneer moet de klant geïdentificeerd worden?
Het vaststellen en vastleggen van de identitiet moet gebeuren voordat de financiële dienst wordt verleend aan de klant. Niet alleen bij het eerste contact, maar ook bij een duurzame relatie en bij het verlenen van bepaalde incidentele financiële diensten, moet tot identificatie worden overgegaan. Iedere klant moet hiervoor zelf langskomen met een geldig legitimatiebewijs.

Terugkerende klant
Als een klant eenmaal geïdentificeerd is en hij of zij komt daarna nog regelmatig terug, dan hoeft de instelling niet steeds opnieuw om een identiteitsbewijs te vragen.

Wijze van vastlegging
De WID vertelt niet op welke wijze de gegevens moeten worden vastgelegd. Digitaal of feitelijk is beide mogelijk. De toezichthouder van de branche bepaalt of de vastlegging ook in overeenstemming is met aanverwante wetgeving (zoals met de privacywetgeving).

geslachtsnaam, voornamen, geboortedatum, adres en woonplaats van de klant, soort en nummer van het identiteitsbewijs en plaats en datum van uitgifte van het document

Géén sofi nummer dus, althans als we het hebben over de gegevens die nodig zijn volgens deze wet.

schaasberg


Maar stel je nu eens voor, de Postbank heeft jouw id haarscherp gescand, en jouw handtekening ook.
En dan: een Russisch conglomeraat koopt de Postbank. Of een Amerikaans consortium. Of een Arabisch samenwerkingsverband. Of een Chinese kongsie.
En het datacentrum gaat naar Moskou, LA, Dubai of Shanghai. Wat dan? Ik ben niet achterdochtig. Wel erg voorzichtig. En ik heb goed opgelet bij geschiedenis....

Het sofinummer mag alleen gevraagd worden bij het afnemen van financiele diensten, zoals een hypotheek, aandelen of een andere vorm van vermogensbeheer, waarvoor informatie moet worden verstrekt aan de fiscus, volgens de Algemene Wet
Rijksbelastingen (AWR) . Niet voor een betaalrekening.

Maar stel je nu eens voor, de Postbank heeft jouw id haarscherp gescand, en jouw handtekening ook.
En dan: een Russisch conglomeraat koopt de Postbank. Of een Amerikaans consortium. Of een Arabisch samenwerkingsverband. Of een Chinese kongsie.
En het datacentrum gaat naar Moskou, LA, Dubai of Shanghai. Wat dan? Ik ben niet achterdochtig. Wel erg voorzichtig. En ik heb goed opgelet bij geschiedenis...."

Wat als er gebeurt dat een groot deel van de administratie van een Nederlandse bank die niet is overgenomen wordt onderhouden en/of in het buitenland? (Is voor een deel al het geval bij een grote bank). De conclusie daarvan is dat het er niet toe doet omdat het hier gaat om de uitvoering van wetgeing die is vereist om in Nederland actief te mogen zijn als aanbieder van financiele diensten. Dat een aantal banken werk maakt van de inventarisatie van legitimatiebewijzen is op zich ook niet zo vreemd. Bij niet in voldoende mate hieraan voldoen kan de banklicentie/vergunning namelijk worden ingetrokken.