| LET OP: Dit topic is meer dan drie jaar geleden geplaatst. De informatie is mogelijk verouderd. |
Prima, maar wij hebben thuis een andere weg gekozen. Eerst een hypotheek op 2 inkomens, dan een paar jaar flink sparen, en dan kun je korter gaan werken.Ik wil ooit wel eens korter gaan werken en als de hypotheek gebaseerd is op 2 inkomens,
Nee, dat heb ik niet gezegd.Je wilt dus van 1300 euro leven en ook nog flink sparen?
Je spaart dus flink van 1300 euro, waar leef je van? Je onderbouwing klopt voor geen meter, je probeert mensen een veel te hoge lening aan te praten alsof zo iets de normaalste zaak van de wereld is.Prima, maar wij hebben thuis een andere weg gekozen. Eerst een hypotheek op 2 inkomens, dan een paar jaar flink sparen,
Dat jij dat wil doen, moet je natuurlijk helemaal zelf weten, maar ik begin daar niet aan. Dan koop ik maar een minder duur en groot huis, maar ik heb geen zin om eerst jaren krom te gaan liggen om daarna goed te kunnen leven. Ik heb genoeg mensen gezien die ziek worden, of nog erger doodgaan, en daarom nooit lekker hebben kunnen genieten, maar alleen maar gewerkt en gespaard hebben. Nou, lekker leven heb je dan gehad.Prima, maar wij hebben thuis een andere weg gekozen. Eerst een hypotheek op 2 inkomens, dan een paar jaar flink sparen, en dan kun je korter gaan werken.
Daarmee verwoordt je precies wat ik bedoel: kijk wat de mogelijkheden zijn, en laat iedereen zelf zijn eigen keuze maken. Ook_Handelaar wil dat echter aan iedereen opleggen als de enig juiste optie.Dat jij dat wil doen, moet je natuurlijk helemaal zelf weten, maar ik begin daar niet aan.
Logisch, Obvion scoort heel goed met de laagste rentes. Als de rente lager is (gauw al 0,5% of meer lager dan de grote banken) geef je veel minder uit aan rente en houd je meer over voor aflossing. Zo kun je voor hetzelfde geld meer lenen, groter wonen en dus niet duurder uit zijn.Maar topper der toppers ! Obvion 7,1x het inkomen !!
Ja, maar dat kan je overal toch gebeuren? Als de rente bij Obvion van 4% naar 5% gaat, of bij een grote bank van 5% naar 6,2% dan maakt dat toch niet zoveel uit? Doet bij allebei pijn.Dit vind ik dus echt een rare reactie gezien de volgende dingen die kunnen gebeuren:
A: De rente stijgt omdat de rente vaste periode is afgelopen (dag huis)
Dat heeft niet te maken met de schuld in verhouding tot je inkomen. Het is een gevolg van de schuld in relatie tot de waarde van je huis.B: Je wil verhuizen maar helaas fikse onderwaarde (dag droomwoning)
Kijk, DAN ben ik het direct met je eens dat je met een forse restschuld kan blijven zitten, maar dat heeft dus niet te maken met die 7,2X.Zoals ook vermeld 7,2x het inkomen is niet het enige schandalige ze verstrekken ook tot 165% EW !!
Huh? Dat heb ik nooit geadviseerd. Maar ik sluit het ook niet uit.SJZ adviseert het maximaal haalbare te lenen:
Wat is dat nou voor kletskoek, ik besteeds zelf mijn eigen spaarcenten aan het aflossen van de hypotheek op mijn huis.jij neigt naar veel lenen i.v.m. renteaftrek
Kijk, eigen keuze, vrijheid blijheid, daar ben ik het weer wel mee eens.hoever hierin iemand gaan kan moet hij/zij zelf bepalen
Als ze 800 euro per maand aan huur uitgeven, dan kunnen ze beter op hun 20ste al een (duur) huis kopen en zijn ze zowel op hun 35ste als op hun 50ste goedkoper uit.Als tweeverdieners op hun 20ste jaar beslissen om 15 jaar lang 1 inkomen te sparen/beleggen, kunnen ze op hun 35ste jaar een huis cash,zonder hypotheek kopen.
