Radar

evdbeek99 schreef:

angel1978 schreef:

evdbeek99 schreef:Bekijk maar eens wat een Bankieren volgens de Sharia wet inhoud. Ik denk dat een veel eerlijker bank systeem is en minder corrupt banksysteem is.

Denk je dat alleen ?

Ik zou zeggen verdiep je erin voordat je zo'n reactie plaatst.

Dat kan ik beter aan jou vragen..
Ik zie namelijk alleen maar losse kreten..

Je denkt dat het een minder corrupt systeem is.. Dat denk je op basis van ?
Heb je hier ook maar enige onderbouwing voor ?

Dat kan ik beter aan jou vragen..
Ik zie namelijk alleen maar losse kreten..

Je denkt dat het een minder corrupt systeem is.. Dat denk je op basis van ?
Heb je hier ook maar enige onderbouwing voor ?

Een greep van Sharia wetten waar zo'n bank aan moet voldoen.

• Doorverkopen/aankopen hypotheek portefeuilles niet is toegestaan.

• Het beleggen in alcohol, pornografie, wapenindustrie is niet toegestaan.

• Speculatie is niet toegestaan.

Dit is een greep aan wetten waar een Sharia bank aan moet voldoen. Maar dit had je zelf ook prima kunnen vinden als je daar de moeite voor had genomen.

De ellende die we nu hebben had niet plaats kunnen vinden volgens de Sharia wetten. Vandaar dat ik wel voor deze vorm van bankieren ben. Het banksysteem wat we nu hebben vraagt om misbruik en vage constructies.

evdbeek99 schreef:

Dat kan ik beter aan jou vragen..
Ik zie namelijk alleen maar losse kreten..

Je denkt dat het een minder corrupt systeem is.. Dat denk je op basis van ?
Heb je hier ook maar enige onderbouwing voor ?

Een greep van Sharia wetten waar zo'n bank aan moet voldoen.

• Doorverkopen/aankopen hypotheek portefeuilles niet is toegestaan.

• Het beleggen in alcohol, pornografie, wapenindustrie is niet toegestaan.

• Speculatie is niet toegestaan.

Dit is een greep aan wetten waar een Sharia bank aan moet voldoen. Maar dit had je zelf ook prima kunnen vinden als je daar de moeite voor had genomen.

De ellende die we nu hebben had niet plaats kunnen vinden volgens de Sharia wetten. Vandaar dat ik wel voor deze vorm van bankieren ben.

Google-en kan ik zelf ook wel.. Dit zijn overigens allemaal zaken die ik al wist..

Ik wil graag weten op basis waarvan je denkt dat hier minder corruptie voorkomt.. Bovenstaande zegt daar namelijk helemaal niets over.

Met het huidige banksysteem kunnen bankiers grote risico's nemen met ons geld en als het misgaat haalt de bankier zijn schouders op en spelen ze de grote onschuld. Een bank volgens de Sharia wet zal dit niet toestaan, sterker nog dit zou zelfs strafbaar zijn.

Oftewel ons hudig banksysteem nodigt uit om grote risico's te nemen in tegenstelling tot een Sharia bank.

Lijkt mij toch vrij duidelijk wat het voordeel zou zijn. Maar als je het niet wil snappen mag je het ook zeggen.

Bovendien berekenen die banken geen rente !

Nu weer ontopic? Volgens mij heeft voorgaande discussie geen antwoord gebracht op de vraag van TS.

Het lijkt mij sterk dat duitse banken de "dure" nederlandse woningen gaan financieren. Helemaal omdat de woningprijs in NL zo enorm hoog ligt, te hoog eigenlijk.
In duitsland is het gewoon dat je 25-30% van de koopprijs van de woning zelf ophoest. Een duitse bank die een woning in NL voor 100% financiert zul je niet zo snel vinden.

Lijkt me op zich wel een gezonde situatie dat een woning niet 100% gefinancierd is. Lijkt me dat daar wel een markt voor is ondanks deze beperking.

kostermans schreef:Bovendien berekenen die banken geen rente !

Ze noemen het alleen anders.

Emlichheimer schreef:Nu weer ontopic? Volgens mij heeft voorgaande discussie geen antwoord gebracht op de vraag van TS.

Het lijkt mij sterk dat duitse banken de "dure" nederlandse woningen gaan financieren. Helemaal omdat de woningprijs in NL zo enorm hoog ligt, te hoog eigenlijk.
In duitsland is het gewoon dat je 25-30% van de koopprijs van de woning zelf ophoest. Een duitse bank die een woning in NL voor 100% financiert zul je niet zo snel vinden.

Dit is juist, maar ook omdat een Duitse bank andere taxatiewaarden heeft, en dus een huis in Nederland nooit zo hoog gaat taxeren, als een Nederl. taxateur.
De prijzen hier in Nederland, zijn/worden kunstmatig hoog gehouden.

evdbeek99 schreef:Lijkt me op zich wel een gezonde situatie dat een woning niet 100% gefinancierd is. Lijkt me dat daar wel een markt voor is ondanks deze beperking.

Lijkt me niet.. In nederland zijn we niet gewend zoveel geld zelf mee te brengen.. Een duitse bank zal veel meer eigen geld verlangen dan wij gewend zijn mee te nemen. Een duitse bank vinden die dit wel doet ( zeker met de prijzen die hier gewoon zijn ) zal dus lastig zijn. De verhouding tussen de koopprijs en het inkomen van de gemiddelde nederlander is een stuk schever dan in Duitsland.

Dit is juist, maar ook omdat een Duitse bank andere taxatiewaarden heeft, en dus een huis in Nederland nooit zo hoog gaat taxeren, als een Nederl. taxateur.

De duitse bank zal dus inschatten dat dat huis dat je wil kopen veel minder waard is, dan dat je er als nederlander voor moet betalen..
Kan me niet voorstellen dat een duitse bank daar aan wil ( als onderpand ).

Tenzij je wellicht ( wederom ) ongeveer 50% eigen geld meebrengt ..

CB schreef:

Maar of het graaien bij buitenlandse banken minder is.. dat geloof ik niet. Ben bang dat het nog wel eens veel erger zou kunnen zijn..

Als je met bovenstaande reageert op mijn posting, dan heb je mij niet goed begrepen. Ik heb gezegd:

Ben bang dat banken in andere landen net zulke graaiers zijn.

Nee CB, die laatste zin was eigenlijk meer algemeen bedoeld. Overigens denk ik wel dat we 't op dat punt een beetje eens zijn, nl. het is al net zo erger zoniet erger... Maarja moest ook nog even iets zeggen over buitenlandse banken om een beetje binnen topic te blijven..

Emlichheimer schreef:Nu weer ontopic? Volgens mij heeft voorgaande discussie geen antwoord gebracht op de vraag van TS.

Het lijkt mij sterk dat duitse banken de "dure" nederlandse woningen gaan financieren. Helemaal omdat de woningprijs in NL zo enorm hoog ligt, te hoog eigenlijk.
In duitsland is het gewoon dat je 25-30% van de koopprijs van de woning zelf ophoest. Een duitse bank die een woning in NL voor 100% financiert zul je niet zo snel vinden.

Tja juist dat kunnen ze wel lekker concurrerend werken met het rentepercentage. De risico's welke gelopen worden door de bank bij in gebreke blijven van de schuldenaar zijn ook een stuk lager.

Met NHG loopt de bank vrijwel geen risico. Dus ik vermoed dat een Duitse bank niet overdreven veel moeite heeft om een hypotheek te vertrekken op een Nederlands huis. Daarbij zijn er natuurlijk ook huizenbezitters met overwaarden die best een lagere Duitse rente willen betalen.

Ik woon inmiddels 10 jaar in Duitsland en heb nog nooit het verhaal gehoord dat een duitse bank een woning in NL financiert. Andersom wel, Nederlandse banken financieren wel duitse woningen

Emlichheimer schreef:Ik woon inmiddels 10 jaar in Duitsland en heb nog nooit het verhaal gehoord dat een duitse bank een woning in NL financiert. Andersom wel, Nederlandse banken financieren wel duitse woningen

Daar is, meen ik, laatst een programma over geweest dat de banken in grensstreken wel in nederland financieren.

evdbeek99 schreef:Met NHG loopt de bank vrijwel geen risico. Dus ik vermoed dat een Duitse bank niet overdreven veel moeite heeft om een hypotheek te vertrekken op een Nederlands huis. Daarbij zijn er natuurlijk ook huizenbezitters met overwaarden die best een lagere Duitse rente willen betalen.

Wat bedoel je met met NHG lopen banken vrijwel geen risico.....

Emlichheimer schreef:Ik woon inmiddels 10 jaar in Duitsland en heb nog nooit het verhaal gehoord dat een duitse bank een woning in NL financiert. Andersom wel, Nederlandse banken financieren wel duitse woningen

TS refereert aan dat deze dacht er iets van vernomen te hebben dat dit aan het opkomen is en heeft daar vragen over.

Ik betwijfel of je bij een Duitse bank met NHG zult kunnen lenen. Zelfs al zou het volgens de NHG regels mogen, dan nog moet de bank er ook aan mee willen werken.

NHG (nationale hypotheek garantie) zal bij niet verwijtbaar gedwongen verkoop de restschuld kwijt schelden. Normaal gaat zo'n persoon zeer waarschijnlijk de schuldsanering in en moet een bank de reschuld afboeken. Nu krijgt de bank na verkoop van de woning het resterende bedrag van de NHG en kan de ex eigenaar van de woning met een schone lei beginnen.

De bank beloont over het algemeen NHG met een rente korting vanwegen het verminderde risico. Dit is NHG in een notedop, je kan je voorstellen dat er meer haken ogen en verplichtingen aan vast zitten.