Radar

En ja hoor we kunnen op het forum van de site dsbramp, hier kunnen we elkaar steunen, praten en proberen te helpen. Schaam je niet vele van ons hebben dat al lange tijd gedaan en we zijn daardoor te lang in de problemen gebleven. De mensen van deze site kunnen je helpen door je naar de juiste mensen door te sturen die daadwerkelijk hulp kunnen bieden.

Nu Blij

Maf eigenlijk hé? Dat dit topic al ongeveer twee jaar bestaat! In die twee jaar en al die jaren daarvoor zijn nooit écht grote jurdidische successen behaald tégen DSB. Geen fatale sancties van de AFM of DNB. Jarenlange strijd op fora, tv, radio (radar, consumentenbond, kassa en diverse kranten). DSB en dochters lijkt de nar van het land. De DSB, nee daar moet je niet zijn. Iedereen is het er wel over eens. Lijkt!

Toch zijn er mensen die het moeilijk vinden om die heerlijk lekkere DSB-bonbonnetjes in het supermarktschap te laten liggen. Wel 25 verschillende merken en smaken!

Naasten en bekende hebben allemaal mooiere huizen, meubels, keukens, badkamers. Waarom jij niet! Hoe kan dat nou? Hoe doen anderen dat? En dan krijg je het advies om eens te praten met je bank, die kan dat regelen! Wauw! Binnenkort woon jij ook groter, of heb je ook een mooie badkamer. Maar de afspaak met de bank wordt een fiasco. De bank heeft naar je inkomsten gekeken en wil geen geld uitlenen! Ze durven het risico niet aan! Wat een oele-wappers!

Toch is daar een redder in Nood! De DSB (en dochters). Bekend van TV en Radio! Met eigen museum en voetbalclub. Inderdaad alle die banken zijn oele-wappers! Kom dat zien- kom dat zien! De lekkere snoepjes van Scheringa! De rattenvanger van Wognum! Jij wil lenen? Jij kan lenen! Jij wil risico? Jij krijgt risico! Risco? Nou, euh, euh, wat betreft het risico … anders neem je toch een koopsompolis? Waar was ik… uw maandlasten gegarandeerd het eerste jaar helemaal superrrrrr vast, daar kan niemand aankomen op… tatatataa 2,4%. Het jaar daarop: 3,5%. Daarna zien we wel weer! 2 jaar mevrouw/mijnheer; dat is héél ver weg! Wie weet is de rente dan nog lagerrrr. De rest van het arsenaal aan liederen van deze rattenvanger komt ruimschoots aanbod in dit forum en op de vele andere sites…

Maar aan de andere kant. Deze sprookjes zijn eigenlijk té mooi om waar te zijn. Een koopsompolis van 30/40 duizend euro is niet normaal. Meer dan 1 koopsompolis per persoon is ook niet gebruikelijk. Als je van 3 banken een afwijzing krijgt betekend dit iets. Een verkoper, verkoopt. Gratis advies kan niet; ergens komt het geld vandaan! Wantrouw geldverstrekkers die bij u leuren met geld; vertrouw geldverstrekkers waar u moet lopen leuren om geld.

Geld lenen kost geld. Geld lenen bij DSB véél meer.

http://www.nu.nl/algemeen/1957878/schil ... useum.html

Gezien!
De ene boef beroofd de andere.
Kan hij zich een beetje invoelen hoe het voelt om beroofd te worden.
Trouwens wel naar voor het personeel,hun gun ik het niet!

Mattie

Beste lezers van dit forum,

Bij Cardif vinden wij het van het grootste belang dat onze verzekeringen goed tot hun recht komen, waar ze ook afgesloten zijn. Als u twijfels heeft over de passendheid van een Cardif-verzekering in uw persoonlijke situatie, dan vragen wij u rechtstreeks contact met ons op te nemen.

U kunt uw vraag of klacht sturen aan [email protected], bij voorkeur met het polisnummer daarbij. Dan nemen wij zo snel mogelijk contact met u op.

Beste lezers van dit forum,

DSB, oftewel, Frisia, Becam, Lenen.nl, Postkrediet en ga zo nog maar even door, hebben in de afgelopen jaren veelal ongevraagd en vaak zonder overleg polissen van Cardif verstrekt.
Hier heeft Cardif veel aan verdient en de DSB “familie” waarschijnlijk nog meer.
Cardif heeft door hoge provisies in het voor uitzicht stellen schijnbaar bewust de geldwolven van de familie DSB voor zich laten werken, want hoge provisies tot wel 85 % zorgt er wel voor dat dit soort tussenpersonen zich het snot in de ogen praat om maar zo veel mogelijk polissen te verkopen en daardoor zo veel mogelijk provisie opstrijkt.
En dat is ook gebeurd.
DSB zal zich hiervoor moeten verantwoorden en als Cardif iets goed wilt maken dan zullen ze moeten beginnen met DSB verantwoordelijk te houden voor de schade die Cardif heeft geleden.
Cardif zal zich openlijk moeten distantiëren van de werkwijze van DSB om zo een begin te maken om hun geloofwaardigheid terug te winnen.
DSB zegt met droge ogen: wij doen dit niet meer.
Betekent dit dat, als een dief zegt dat hij niet meer steelt, dat dan al zijn diefstallen en wetsovertredingen maar vergeven en vergeten moeten worden?
DUS NIET!!!

De klacht is dus aan DSB gericht.
Ben je ook slachtoffer van DSB, dien dan een klacht in bij DSB en wordt jou klacht niet naar jouw tevredenheid opgelost, dien dan een klacht in bij de AFM.
http://consument.afm.nl/consumenten/ver ... lacht.aspx
Daarnaast kun je via een echte financieel adviseur, dus niet een stroman van DSB, advies vragen hoe om te gaan met al jouw bij DSB afgesloten polissen en of deze passend is in jouw situatie.
www.hypotheekproblemen.net ook voor de “gewone” kredieten van DSB.
Ook kun je informeren naar de juridische mogelijkheden om DSB verantwoordelijk te stellen voor jouw geleden schade en nog te lijden schade.
Wil je meer weten, [email protected]

Groeten,
Piet

Beste Piet en alle andere lezers van dit forum,

Geweldig de reakties van iedereen, maar we moeten dit wel blijven volgen. Het gaat er uiteindelijk om de DSB op hun knieen te krijgen en ervoor te zorgen dat mensen schadeloos gesteld worden.

Gebleken is dat er inderdaad een aantal mensen zijn die een aanbieding hebben ontvangen van de DSB.
Dit zijn echter lachertjes, er zijn bedragen geboden die nog niet eens de 30% van de schadepost halen.
Andere mensen zijn weer aanbiedingen gedaan. Aanbiedingen die noch kant noch wal raken en uiteindelijk weer in het voordeel van de DSB zijn. Trap hier niet in en heb je nog even lucht strijd dan verder.
Wat Cardif betreft, lees hieronder.

Quote:(verzekeringenonline)

Donderdag 16 april 2009
Cardif bekritiseert leenmarkt


Toen DSB Bank afgelopen maandag in Radar aan de tand werd gevoeld over de hypotheekadvisering kwamen daarbij natuurlijk de vele polissen aan de orde die tegen koopsom zijn afgesloten voor klanten. In grote hoeveelheden. De DSB man beweerde dat ze daar nu niet meer aan doen - of dat waar is valt nog te bezien. In ieder geval kwam in het programma ook aan de orde hoe absurd hoog de provisies zijn die door verzekeraars uitgekeerd worden op die aanvullende verzekeringen tegen koopsom. Met name werden genoemd de Warranty Group en Cardif. Dat laat Cardif niet op zich zitten. Zij reageren nu met de stelling dat zij al sinds begin 2008 niet meer van die hoge provisies uitkeren (80% van de koopsom...). Ze hebben toen een nieuw product geïntroduceerd met een veel lagere provisiestructuur. En wat blijkt: de polissen worden véél en veel minder verkocht dan de voorganger.

Is het een slechter product, die nieuwe woonlastenverzekering? Voor de klant niet, stelt Cardif. Die heeft er zelfs een betere verzekering aan. Voor de tussenpersoon is de nieuwe polis echter veel minder interessant en dus worden ze niet meer aangeboden. Daarom vindt Cardif dat de markt voor consumptief krediet niet klopt. Is dat zo? Misschien is een aanvraag voor een lening zonder bijproducten voor een tussenpersoon inkomstentechnisch inderdaad niet interessant om te verkopen. Eigenlijk niet zo gek: voor een eenvoudige persoonlijke lening of doorlopend krediet heeft een consument toch ook geen tussenpersoon nodig? Wat voor advies komt daar nou bij kijken? Dan moet de tussenpersoon er dus voor kiezen om niets in consumptieve kredieten te doen. Maar zich niet verlagen tot het aansmeren van veel te dure polissen om het nog een beetje rendabel te maken. En als Cardif werkelijk zo'n goede nieuwe woonlastenverzekering heeft kunnen zie die misschien beter via een direct kanaal in de markt zetten. Als losse verzekering, niet als bijkomstigheid bij een lening.
Einde quote.

Dus dit zou inhouden dat Cardif mee zou werken aan een oplossing? Als zij een greintje fatsoen zouden hebben.

Op www.amweb.nl/tijschriften
quote:
Bekeerd Cardif: 'Markt van consumptief krediet klopt niet'
30-04-2009 • AM, jaargang 2009, nummer 09 •


Oproep tot het werken aan een gezondere leenmarkt


Het is echt mis met de markt van het consumptief krediet, met name met de betalingsbeschermingspolissen als bijproduct. Dat stelt voormalig marktleider Cardif.

De verzekeraar reageert daarmee op de tv-uitzending van Tros Radar op Tweede Paasdag. In die uitzending was niet Cardif maar DSB in eerste instantie de beklaagde partij. Het ging onder meer over hoge provisies op bijproducten (tot wel 80%). In dat verband viel de naam Cardif. De aangevallen Hans van Goor van DSB meldde dat zijn bedrijf al anderhalf jaar geen zaken meer doet met Cardif.


Marktaandeel verschrompeld

In reactie daarop stelt Cardif dit gegeven in perspectief. "Wij hebben er begin 2008 voor gekozen niet langer mee te gaan in deze ongezonde concurrentieslag", aldus directielid Cees de Jong. Het nieuwe Cardif-product biedt volgens hem meer dan dubbel zoveel waarde voor de consument, maar met een significant lagere provisie (35%). "Wij moeten in de praktijk constateren dat de markt geen oren heeft naar een dergelijk product. Wij spelen geen enkele rol van betekenis meer in deze markt. Concurrenten blijven de producten met hoge provisies namelijk gewoon aanbieden", aldus De Jong.

In 2007 had Cardif met Zeker Lenen nog een marktaandeel van 40% in betalingsbeschermingsverzekeringen gekoppeld aan consumptief krediet. Met opvolger Credit Care is het marktaandeel in 2008 gekelderd naar 5%.

Lage verdiensten

Toch heeft De Jong wel enig begrip voor de gang van zaken. "Doordat er in ons land geleend kan worden tegen zeer lage rente, zijn de verdiensten op kredietverstrekking uitzonderlijk laag. Om de markt in leven te houden, moeten tussenpersonen zich simpelweg wel wenden tot de leveranciers van bijproducten. Zonder de verdiensten op bijproducten wordt het onmogelijk om hun business draaiende te houden en Nederlanders de gelegenheid te blijven geven om geld te lenen."

"Wij zijn ervan overtuigd dat de markt voor consumptief krediet in Nederland dringend moet veranderen, in het belang van de consument. Europese richtlijnen geven ruimte, maar de nationale wetgeving blokkeert vooruitgang. Wij roepen marktpartijen en de politiek op om de omstandigheden in de markt tegen het licht te houden en gezamenlijk te werken aan een gezondere leenmarkt."


Nu Blij

DSB betert zijn leven staat met grote letters in de Telegraaf van vandaag.
Maar…. zijn vele slachtoffers dan die zij in de afgelopen jaren gemaakt hebben en die financieel, geestelijk en maatschappelijk aan de grond zitten!!

„Als klanten te veel mochten hebben betaald, dan krijgen klanten een maandelijkse korting”, verduidelijkt Van Goor

En dat lost het probleem op voor degenen die maandelijks de touwtjes aan elkaar moeten knopen om rond te komen!! Niet dus.
En dan hebben we het al helemaal niet over die gedupeerden die hun huis al hebben moeten verkopen, in de schuldhulpverlening zitten of in de schuldsanering dankzij DSB.
Iedereen blijft met zijn te hoge kredieten zitten, velen voor de rest van hun leven.
Betaald is betaald zegt DSB ….

Waar we tekort hebben geschoten, grijpen we voor de toekomst nu in

Dus het verleden laten we rusten, geweest is geweest, maar we gaan het nu beter doen.
En de vele slachtoffers dan die DSB al gemaakt heeft….
Het is alsof een dief die jarenlang op grote schaal gestolen heeft zegt, ik zal het niet meer doen, dus moeten we alles wat ik gestolen heb en de vele inbraken maar vergeten…
Ja, maar zo werkt het niet “meneer” Scheringa!!
DSB zal zich moeten verantwoorden over al die jaren hebzucht, misleiding over het renteverloop in de jaren na afsluiten en het op grote schaal binnenharken van onnodige polissen om hier zelf beter van te worden.
Vele gedupeerden voelen zich belazerd door DSB of één van de vele dochters en door te zeggen “we zullen het beter gaan doen” wordt dit niet opgelost.
De grote financiële schade die vele gedupeerden hebben geleden en nog jarenlang zullen lijden wordt hiermee niet opgelost.

DSB-hypotheken zouden onnodig duur zijn door extra kostbare verzekeringen. Bovendien lossen klanten vaak niet af, ze betalen vooral rente.

Maar, dat ligt niet aan DSB:
Vaak is het probleem ook niet door ons veroorzaakt, maar door andere kredietverstrekkers.”

Tuurlijk, die kredietverstrekking van 39.000 euro door DSB bovenop een al eerder afgesloten top hypotheek van de Rabo bank is niet de schuld van DSB , maar van, uhh….
Toch wel DSB??

Een onafhankelijke deskundige zal beoordelen of huiseigenaren te veel betalen. Blijven er conflicten met klanten, dan schakelt DSB een onafhankelijke ombudsman in.

Dat had DSB al moeten doen vóórdat zij de contracten afsloten.
Nu ligt het initiatief bij de DSB gedupeerden en niet bij een “onafhankelijke deskundige” van de DSB.
Die deskundige zoeken de gedupeerden zelf wel om hun claim te formuleren en die claim zal niet het verzoek zijn om de maandelijkse betalingen iets naar beneden bij te stellen.
De claim zal gaan over de geleden schade in de afgelopen jaren en de schade die nog steeds maandelijks geleden wordt.

Er zijn diverse advocaten en stichtingen waar DSB gedupeerden zich kunnen melden.
Er zijn de afgelopen jaren al veel zaken voorgeweest die door DSB zijn verloren.
Alleen al in 2008 zijn er 19 uitspraken gepubliceerd.
Dit is slechts een gedeelte van alle uitspraken die gedaan zijn tegen DSB in 2008.

Het is belangrijk dat iedereen zijn klacht indient bij DSB en als het antwoord teleurstellend is (of er komt helemaal geen antwoord) dan kun je de klacht indienen bij het Kifid en de AFM.
Let er wel op dat je moet kiezen tussen de Kifid en een gewone gerechtelijke procedure, beide doen gaat niet.
Kifid staat voor Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, www.kifid.nl
AFM staat voor Autoriteit Financiële Markten, www.afm.nl
Voor klachten : http://consument.afm.nl/consumenten/ver ... lacht.aspx
Bij de AFM kun je altijd een klacht indienen, dit kan samen gaan met een procedure bij het Kifid of een rechtszaak.

Zorg dat je niet voor de tweede keer in de mooie verhaaltjes van DSB trapt.
Mocht DSB met voorstellen komen, bespreek dit dan eerst met een goed financieel adviseur voordat je een beslissing neemt.

Groeten,
Piet

En wat moeten we hier nu van denken, ze zullen het in de toekomst niet meer doen??? Wat met al die mensen die nu al in de problemen zitten, worden die ook nog geholpen???
De DSB doet op dit moment al het mogelijke om hun imago op te vijzelen, is dit nog wel op te vijzelen???
Wij moeten op onze hoede blijven en niets accepteren van deze organisatie !!!
DSB BETERT ZIJN LEVEN, hoe, wat, waar gaan ze nu echt iets doen.
Sorry, maar ik geloof er niets van inmiddels heb ik teveel gelezen.

Nu Blij

Jullie moeten eens wat minder lezen en zelf eens gaan ondervinden hoe het er werkelijk aan toe gaat bij DSb,
Jullie kunnen je beter druk gaan maken om de postorderbedrijven en
creditcard verstrekkers, die geven werkelijkwaar iederéén de mogelijkheid om te kopen en geld op te nemen van de pas.
zonder te kijken naar de kredietwaardigheid en moraliteit van de klant,
''in de bijstand maar wel een peperdure flatscreen aan de muur hangen!!!!!!!'' dit kunnen ze doen omdat ze ook een rente tussen de 17 en 18% hanteren.

Dsb bank "De Beste Consumentenbank van nederland"

Hbms,

Wat hebben de vele tienduizenden slachtoffers van DSB te maken met postorderbedrijven en kreditcardverstrekkers ?

En hoe het werkelijk aan toe gaat bij DSB en welke streken zij uithalen is te lezen in de vele reacties van de slachtoffers zelf.

Lees al deze reacties eens en probeer dan nog maar een keer met droge ogen te beweren dat DSB de beste Consumentenbank van Nederand is.
Het is niet voor niets dat Scheringa vergeleken wordt met Berlusconi.
Het is niet voor niets dat de AFM nu al voor de tweede keer een onderzoek doet naar DSB.

Het is niet voor niets dat de rechtbank Alkmaar standaard DSB veroordeelt wegens het schenden van de zorgplicht.
Het is niet voor niets dat de Klachtencommissie DSI bijna standaard DSB veroordeelt om 60 % van de schade te vergoeden.

En dat verdient dan om beste Consumentenbank van Nederland genoemd te worden?
Droom lekker verder Hbms....

Het artikel uit de Telegraaf van vandaag over DSB is hier te lezen:
http://www.platformaandelenlease.nl/nieuws/07052009.htm

Groeten,
Piet

Hallo,

Wie kan ons helpen, wij zijn er ook in getrapt met de lage rente wij hadden een hypotheek van 165000 onze hyptheek is toen verhoogd met 35000 euro om de polissen te betalen, ik gaf aan bij het gesprek van de adfieseur als ik geen verzekering wou, de man vertelde dat de rente van de hypotheek 2.50% hoger zou zijn, mijn vraag is dan ook zou dit een grond kunnen zijn voor een klacht

Beste Rewi,

Laat een onafhankelijke adviseur naar je hypotheek kijken. Het is normaal dat bij het verstrekken van een lening of hypotheek een verzekering nodig is. De bank moet er immers zeker van zijn dat zij het geld terug krijgen indien er wat gebeurt.

Als jullie al een hypotheek hadden, dan zat daar wellicht al een verzekering aan gekoppeld. Deze verzekering hadden ze dan kunnen verpanden aan de nieuwe hypotheek.

Een adviseur kan dit allemaal voor jullie bekijken.

Kijk eventueel op de site www.hypotheekproblemen.net en zoek met hen contact. Zij kunnen alles voor je nakijken en samen met jou kijken naar een oplossing indien nodig.

Hbms.
Waar haalt u het vandaan?
Wij moeten minder lezen en zelf eens gaan ondervinden hoe het werkelijk aan toe gaat bij DSB?

Wij WETEN als geen ander hoe het er aan toe gaat bij DSB.
Wij hebben het namelijk aan den lijfe ondervonden..de misleiding..bedreigingen..het liegen.

Bent u bang?...mischien de 85% mis te lopen ten koste van gezinnen met kinderen?
Grapjas.
Mattie

Hbms,

Soms een medewerker van de DSB??? Bang om zijn/haar baantje te verliezen en inderdaad de 85% mis te lopen zodat zijn/haar fijne leventje minder wordt. Misschien wel net zo vervelend als de levens die al verwoest zijn door de DSB. Mensen die hun hele leven in de schulden zitten omdat zij dachten dat de DSB ter goede trouw handelde, niet wetende dat zij met woekerrentes en verzekeringen overspoeld zouden worden.
Hbms, je bent een zielig persoontje en het eigenlijk niet waard dat wij op de enorme domme reactie van jou reageren, desalniettemin doen we het toch omdat wij allen dagelijks ermee te maken hebben.
De verschrikkingen die je kan lezen maar ook hoort van mensen met wie je contact krijgt. Dat de DSB zomaar loonbeslag legt dat iemand niet eens meer zijn ziekenfonds kan betalen en een vrouw heeft die elk moment kan bevallen dit is een klein voorbeeld van de vele gedupeerden.
En dan ook nog zeggen Dsb bank "De Beste consumentenbank van nederland" schandelijk dat je zoiets durft te schrijven terwijl er door de DSB mensen zijn die honger hebben en in de kou zitten.

Nu Blij

Uitspraken Hans van Goor in een ander daglicht.

In de uitzending van 13 april 2009 liet Hans van Goor weten dat zij sinds begin 2008 geen verzekeringen van Cardif meer verkopen.
Naar nu blijkt heeft Cardif sinds begin 2008 een andere verzekering in de markt gezet, een die nog maar 35% uitkeerd aan de tussenpersoon.

De DSB man beweerde dat ze daar nu niet meer aan doen - of dat waar is valt nog te bezien. In ieder geval kwam in het programma ook aan de orde hoe absurd hoog de provisies zijn die door verzekeraars uitgekeerd worden op die aanvullende verzekeringen tegen koopsom. Met name werden genoemd de Warranty Group en Cardif. Dat laat Cardif niet op zich zitten. Zij reageren nu met de stelling dat zij al sinds begin 2008 niet meer van die hoge provisies uitkeren (80% van de koopsom...). Ze hebben toen een nieuw product geïntroduceerd met een veel lagere provisiestructuur. En wat blijkt: de polissen worden véél en veel minder verkocht dan de voorganger.

Dit plaatst de uitspraken van Hans van Goor toch in een heel ander daglicht.
Ze verdienen er gewoon niet genoeg aan, dat is de echte reden waarom DSB geen zaken meer doet met Cardif!!!
Dan gaan wij ons natuurlijk meteen afvragen wat er nog wel geloofwaardig was aan het TV optreden van Hans van Goor in TROS radar.

DSB heeft nu zijn eigen ao en ww verzekeringsmaatschappij en wel de GEMA al ongeveer 1 jaar geleden overgenomen,dus nu alles in eigen hand.

Beste gtp,

Ik heb de beheerder van DSBramp gevraagd dit ook op te nemen in zijn site.

Weer is er op de site een schrijnend verhaal binnengekomen en ik wil via deze weg toch ook Radar vragen om dit verhaal toch ook even goed te lezen.
Elke keer weer worden er verhalen verzonnen door de mensen van de De Schurken Bank, en ze spreken elkaar nog tegen ook.
Nu blijkt weer dat het dus echt bandieten zijn.
Als de heer Goor weer een afspraak heeft bij Radar zal er zeker weer een verhaal komen maar zelfs in NRC Next wordt al gezegt dat de heren Goor en Scheringa geen moeite hebben met liegen. Dat zegt toch ook iets he. Denken zij nu wekelijk dat de mensen niet luisteren of kunnen nadenken over de balachelijke uitspraken die zij doen. Het is misselijkmakend dat dit maar als zoete koek geaccepteerd wordt. Nu 3 weken na het optreden bij Tros Radar zijn ze inderdaad met aanbiedingen gekomen te zielig voor woorden, deze aanbiedingen slaan helemaal nergens op.
Bij Pauw en Witteman heeft Scheringa (Opperboef) dingen gezegt die absoluut niet stroken met deuitspraken van Goor.

Nu Blij

Kijk allen naar onderstaand, dit getuigd weer van een gezin van moed hun verhaal staat op DSBramp.nl lees het en huiver wat De Schurken Bank nu weer heeft uitgehaald.


Maandag 11 mei op SBS6 om 19.00 uur in Hart van Nederland.

Hoe een gezin met 4 jonge kinderen in de wurggreep kwam van DSB bank en hun incasso bureau Inspectrum, hun huis hebben moeten verkopen en over een paar weken op straat staat met alleen maar schulden

Hier een aantal gegeven waar een Akte van Cessie aan moet voldoen!De Akte van Cessie met betrekking op Loon, is geen loonbeslag, De cessie is een onderhandse akte tussen partijen waarmee de schuldenaar bepaalde persoonlijke rechten (vorderingen op naam) overdraagt, bijvoorbeeld een (loonvordering) op zijn werkgever. Onderhands wil zeggen, dat er geen tussenkomst van een notaris vereist is. Een Akte van Cessie is bij een Looncessie alleen maar rechtsgeldig op grond van artikel 7:633 BW (recht op salaris en een getekende arbeidsovereenkomst) en van de bijzondere regelingen van artikel 33 WCK (wet consumenten krediet). Een Akte van Cessie op Loon mag niet worden toegepast bij A: de Looncessie mag niet gelijktijdig met het sluiten van de kredietovereenkomst hebben plaatsgevonden en (b) Looncessie mag alleen wanneer beslag op het loon geldig zou zijn. De werkgever is dan verplicht mee te werken aan de uitvoering van het bepaalde in de (geldige) “akte van cessie”. Indien je dus werkeloos wordt voldoet de Loon Akte van Cessie niet meer volgens het artikel 7:633BW wel een
arbeidsovereenkomst bij een toekomstige werkgever. Er zij een aantal salarisadministratie die hier geen kaas van hebben gegeten, dus het is zaak hier zelf goed op te letten! De valkuil is een WW-uitkering. let daarop want dat is geen arbeidsovereenkomst volgens artikel 7:633BW. Ik hoop dat jullie hier iets mee kunnen!
http://www.arbeidsrechter.nl/w/bw.htm#633\
http://wetten.overheid.nl/BWBR0004815/g ... oofdstukIV

Deze informatie komt van gaal1944.