Radar

@kweenie,

Als ik ze relateer aan de poliswaarde is het NOG slechter; ik neem aan dat je dat zelf ook wel kan bedenken.

Bovendien heb ik ook met de ABN AMRO zelf aan de tafel gezeten.

Dus jij stelt dat als een heler iets verkoopt dat dan de dief vrijuit gaat?

Dus je poliswaarde is nog lager dan 800 euro...

Ik stel niet dat 'als een heler iets verkoopt dat dan de dief vrijuit gaat', maar de meeste kritiek die ik van je lees is kritiek op het slechte advies en de slechte informatievoorziening en het rad dat je voor ogen is gedraaid door de tussenpersoon. Dan zeg ik (even los van de kwaliteit van dit product), je kunt nog zo'n goed product hebben, maar als je er slecht of onvolledig advies over krijgt, dan is dat product voor jou dus niet geschikt en dan ben je verkeerd geadviseerd. Dan kan het voor jou onvoordelig uitpakken, terwijl het voor andere mensen misschien wel een goed product is.

@kweenie

Nee, de grootste kritiek die ik heb is de exorbitante hoeveelheid kosten die ingehouden zijn.

De poliswaarde is ca. 8000 euro en de totale hoeveelheid admin. kosten die ik betaald heb is ca. 700 euro. DAt is voor NIEMAND een goed product. Snap je het nu misschien?

Kweenie is werkzaam in de branche!

Voor geen een klant is de woekerpolis een goed product...wat een ongelooflijke onzin

Wij hebben onze verzekering in 1997 afgesloten.

In 2001 heb ik een brief gekregen van ABN AMRO dat ze het produkt verbeterd hadden en we hoefden niets te doen, we gingen automatisch over.

Men beloofde gouden bergen.
Er was maar een opmerking over de Overlijdensrisicoverzekering; deze zou 10 % stijgen.

Achteraf denk ik dat ze dat per jaar bedoelde.

Je hebt gelijk als je zegt dan had je dat zelf maar beter in de gaten moeten houden. Ik vraag me echter af of we dit wel konden. We zijn geen specialisten in deze materie. Die zitten bij ABN AMRO !
Als we wel specialisten waren geweest, hadden we ABN AMRO helemaal niet nodig gehad !

groetjes Henk

ABN AMRO is (net als de meeste ander banken en verzekeraars) een oplichterbende. Als je vermogend genoeg bent klaag ze dan aan! Tegenover je nemen vervolgens hun goedbetaalde advocaten plaats... Betaald met het geld dat ze van jou hebben gestolen. Tof he?

Dubbele kosten, dubbel gepakt!
@Kweenie: Het zou je sieren als je je identiteit eens prijs geeft. Weet iedereen welke adviseur je moet vermijden. Ik zal dan meteen zorgen dat je DSI-registratie wordt ingetrokken, als je die tenminste hebt. In ieder geval heb je niets geleerd.
Jij vindt de ABN AMRO transparant? Premie ORV is nooit verteld,iet zichtbaar op de halfjaaroverzichten en exorbitant hoog. 5X hoger dan het marktgemiddelde!
"100% van de inleg wordt ge-investeerd". Hoe bedoelt de ABN AMRO dat? Eerst inleggen en 0,5% inhouden. Vervolgens worden er participaties verkocht om de ORV te betalen. Uiteraard weer 0,5% kosten. Ja, dat is heel transparant en zeer in het belang de klant.
BTW: Ik heb de meegroei rechtstreeks afgesloten met de ABN AMRO bank. Niet via een tussenpersoon want dat heb ik altijd het grootste gajes gevonden wat je maar kan vinden binnen de financiele dienstverlening.

Hallo mede verliezers,

Ron, ik heb je brieven gelezen. Ik ga ook een offensief beginnen. Die DeltaLloyd regeling stelt volgens mij weinig voor. Ik denk er steeds meer over om op termijn een rechtzaak te starten. Ik had me al aangemeld bij verliespolis en woekerpolisclaim, maar nu ook bij consumentenclaim. Deze club wil NoCureNoPay procederen. Daar voel ik eigenlijk wel iets voor, afhankelijk van hun voorwaarden en honorering.

Ik zit er nog steeds mee wat ik met die meegroeipolis moet doen. Er zijn diverse reactie dat ik moet switchen naar de spaarvariant. Maar ik weet ik nog niet. Ik laat een adviseur bekijken en berekenen wat ik het best kan doen. Feit is er moet geswitched worden, andere fondsen, meer spreiding. Het heeft voor mij geen enkele zin de dure ORV weg te doen. Ik heb destijds namelijk voor een zgn hoog/laag constructie gekozen, waarbij je in de eerste 5 jaar 10x meer betaald dan de volgende 25 jaar. Dus nu na 10 jaar is die al grotendeels betaald. Een nieuwe ORV is daarom altijd duurder.

Ik ben zeker geen specialist, maar die ABN AMRO heeft ons allemaal aardig in de boot. Die beleggingshypotheek is gewoon te triest voor woorden. Alles wijst er toch op dat ze willens en wetens een ondoorzichtig product hebben verkocht ter zelf verrijking.

Ongeloofelijk dat verliespolis hardop kan zeggen dat ze met Delta Lloyd een goede deal hebben gemaakt. Ik ben benieuwd of de achterban er ook zo over denkt. Ik hoop het niet. Al die criminelen verdienen het dat ze door de rechterlijke macht op hun nummer worden gezet. Het zal best een lange weg worden, de weg van de lange adem, maar als genoeg mensen de aanval kiezen, kunnen we best iets bereiken denk ik. Maar ja die banken hebben natuurlijk een enorm lange adem.

Dieven zijn het, smerige mafia!

Beste Bedrogene,

Je wilt gaan switchen maar niet naar de spaarvariant? Waarnaar toe dan? Ik zat in een matig defensief profiel, met veel obligaties dus. Het rendement is bij ook zwaar negatief. Veel keus dan de spaarvariant heb je niet, tenzij je nog langer meer risico's wilt dragen.

Wat je zegt over de ORV klopt niet helemaal. Dat los van de hoog-laag constructie. Juist die hoog laag constructie zorgt ervoor dat er al wat opgebouwd, als dat al tenminste niet is verdampt. Uitgaand van een verzekerd moet je maar een kijken op independer.nl. Je zult zien dat de premie ORV 5X lager ligt dan je betaalt bij de ABN AMRO. Sterker nog, die ORV heeft er in belangrijke mate toe bijgedragen dat de meegroei absoluut niet rendeert.

Vertel is iets meer over de 'no cure - no pay' actie. Misschien is dat interessant.

Ron, ik ben geen adviseur, dus wat dat betreft hoef je niemand te vermijden. Ik heb dus ook geen DSI-registratie. En ik heb er ook helemaal geen persoonlijk of zakelijk belang bij om de AA of andere instellingen te verdedigen.

Wat ik opmerkelijk vind, je stelt dat ik niets heb geleerd? Je schrijft zelf "Ik heb de meegroei rechtstreeks afgesloten met de ABN AMRO bank. Niet via een tussenpersoon want dat heb ik altijd het grootste gajes gevonden wat je maar kan vinden binnen de financiele dienstverlening".

Met andere woorden, "ik heb geen goede financieel adviseur nodig, want ik weet het zelf allemaal wel". Het lijkt er toch sterk op dat je nu toch spijt hebt van je keuze, en dat je de producteigenschappen toen toch niet zo goed op een rijtje had. En dat je toch beter naar een goede financieel adviseur had kunnen gaan. Maar blijkbaar ben je niet van plan om dat in de toekomst toch te doen. En dus heb jij van je fouten toen ook niets geleerd.

@kweenie

Het gaat erom dat AA de kluit heeft belazerd en wij proberen nu manieren te vinden om ons gestolen geld terug te krijgen. Kan je daar misschien een bijdrage aan leveren?

Hoe je je 'gestolen' geld weer terug kunt krijgen? Niet. Maar da's flauw.

Ik denk dat ik dan vooral in trivialiteiten verval die blijkbaar voor veel mensen niet zo triviaal zijn. Zoals in het vervolg de producteigenschappen bekijken. Bij onduidelijkheden of zaken die je niet begrijpt daarnaar vragen. Krijg je geen bevredigend antwoord, en is het daarna nog niet allemaal duidelijk, dan sowieso niet tekenen. Iets meer vooronderzoek doen voordat je zomaar een product (of aanbieder) kiest. Kijk naar het verband tussen enerzijds de (maandelijkse) inleg en anderzijds het doelkapitaal bij een bepaald productrendement.

(Dit laatste is iets wat ik ook ten tijde van de hype van het afsluiten van beleggingspolissen regelmatig heb gedaan. Je kreeg toen regelmatig aanbiedingen in de bus, maar als je dan even de moeite nam om te kijken naar hoeveel rendement je werkelijk maakte, dan kon je vrij snel zien dat het werkelijke rendement flink afweek van de gegeven percentages en dat er dus fikse kosten in zaten. Maar blijkbaar gaan veel mensen blind in op de aanbieding die ze in de bus krijgen.)

Of om even heel bot te zijn, het is blijkbaar normaal om een handtekening zet onder een financieel contract dat je niet begrijpt, en als je dan tegen de gevolgen van dat contract aanloopt, dan voel je je belazerd en vind je dat ze je geld hebben gestolen. Tsja...

Hier kunnen we wat mee. Bedankt voor je uiterst triviale bijdrage en veel plezier met je postings.

@bedrogene

Ik denk dat je gelijk hebt dat, wanneer je de verzekering in de eerste 5 jaar praktisch al hebt betaald, het een dure grap kan zijn om uit te stappen. Wat een ratten daar bij ABN AMRO!

Heb je een KEW (Kapitaalverzekering Eigen Woning (Box 1)) of is ie Box 3? Hoe is de verhouding waarde Huis t.o.v. Hypotheek?

Ze hebben je eigenlijk het mes op de keel gezet met die 'rug-regen-de-muur'-polis, met name door die ORV. Maar zelfs dan nog kan het zelfs zo zijn dat je uiteindelijk goedkoper uit bent wanneer je de hele boel de deur uitgooit, afhankelijk van hoeveel ze je al hebben laten betalen voor die ORV en of het uberhaupt mogelijk is afhankelijk van je situatie.

Ik heb een 100% aflossingsvrije hypotheek zonder kapitaalverzekering en zonder VERPLICHTE ORV. Ik heb er vrijwillig een afgesloten. Ik ga de boel zelf bij elkaar sparen, ZONDER die maffioso's.

Kijk op www.independer.nl voor een ORV. Je kan precies uitrekenen wat die je de komende tig jaar gaat kosten. Vergelijk dit met de kosten die je nog gaat maken met die mafffia-polis. Vlak daarbij de administratiekosten niet uit!

Of Independer nou zo onafhankelijk is weet ik niet. Bepaalde verzekeraars worden namelijk in de rijtjes niet getoond, terwijl de premies wel lager zijn.

Ook Independer verdient gewoon aan de verzekeringen die zij afsluiten, deze verzekeringen kun je vaak bij een financieel adviseur afsluiten tegen dezelfde of soms zelfs lagere premies. Wat een boeven die adviseurs he!

Dat is natuurlijk totaal irrelevant of independer eraan verdient of niet. Het gaat er alleen om HOEVEEL. Als via independer een ORV afgesloten kan worden die tot 5 keer goedkoper is dan bij ABN AMRO dan is de keus toch snel gemaakt?

Independer verwijst slechts door naar verzekeraars. Als je de betreffende verzekeraar rechtstreeks benadert krijg je dezelfde prijs. Ik heb het via een tussenpersoon gedaan en toen zat er 10% bovenop... Wat een boeven! Geen toegevoegde waarde wel 10% vangen....

Ik zou Independer eens vragen hoeveel zij eraan verdienen. Aan het doorgeven van hypotheekgegevens verdienen zij ongeveer € 150,-.

Ook Independer is gewoon een tussenpersoon, alleen omdat zij via internet werken en geen advies geven kunnen zij in sommige gevallen goedkoper zijn.

Het verschil is dat het niet ten laste van de klant komt maar klaarblijkelijk te laste van de marge van de verzekeraar. En zo hoort het ook! Net als bij echte ondernemers...

Bovendien is 150 euro een schijntje. Ik heb hier een tussenpersoon die 30.000 euro verdient aan mijn AOV. Da's pas kassa!!!!

Het gaat ook gewoon ten koste van de klant, alleen je ziet het niet.

Als jouw tussenpersoon zoveel verdient aan jouw AOV, dan heb je vast ook een beste premie betaald, zo ongeveer € 80.000,--??

Het zal in ieder geval niet veel zijn.

150K premie over 30 jaar, waarvan de tussenpersoon 30K opstrijkt. Dat is 20%. Easy cash! De drugswereld is hier jaloers op...