Wij bewonen één huis en hebben een tweede woning nog steeds in de verkoop staan. Nu is een koper hierin geïnteresseerd, mits wij dan hún woning kopen. Onze woning is bijna 2x zo duur als die van hen, dus voor ons aantrekkelijk, omdat de maandlasten dan aanzienlijk omlaag gaan. Ook - nogmaals - in onze ogen, aantrekkelijk voor de ING, want die lopen zo minder risico dat er een moment komt dat de huidige dubbele lasten niet meer op te brengen zijn. En aantrekkelijk voor de koper van ons huis, want die heeft geen zorgen over zijn eigen woning, die nemen wij immers over.
En wat zegt ING?
Ja, duh, alsof we met deze markt willen gaan speculeren. Bovendien zeggen ze:Aan een dergelijke constructie werken wij NIET mee, want u koopt dat goedkopere huis alleen maar aan om het direct weer te willen verkopen !
Formeel zal dit juist zijn, maar ze vergelijken de situatie met hun standaardregels, niet met de werkelijkheid van 2013 én mijn specifieke situatie.als u uw huis verkoopt en dus aflost, maar tegelijk een nieuw huis aankoopt, gaan we opnieuw toetsen of u wel in aanmerking komt voor een hypotheek op die (goedkopere !!) woning.
Heeft iemand een idee voor een constructie die wel werkt ? Of vergelijkbare ervaring met ING en is het toen wél gelukt. Mij maakt het razend dat hier alleen maar winnaars hadden kunnen zijn, en ING toch niet een 2013-mentaliteit wil hanteren in de huidige markt. Oh ja, we hebben ook nooit een betalingsachterstand gehad, dus ze weten ook dat we goed zijn voor ons geld, al jaren.
Beste RADAR, misschien wilt u deze bank eens uitnodigen om te praten over nieuwe constructies die zij blijkbaar zelf niet kunnen inschatten op de merites.
