Radar

Ik lees overal het volgende: "Tot 1 april 2013 kunt u een bestaande kapitaalverzekeringen in box 3 nog omzetten in een KEW in box 1." Na deze datum is dit niet meer mogelijk.

Als je nu een beleggingsverzekering hypotheek hebt in box 3 en je wilt naar een bankspaarhypotheek in box 1, is het dan voldoende om voor 1 april om te zetten naar box 1 en na 1 april nog om te zetten in banksparen??

Het eerste is namelijk een kwestie van een handtekening onder een brief en het tweede zit een offerte traject aan vast. Dit geeft wat ruimte voor 1 april voor degene die het offerte verzoek niet voor 1 maart kunnen indienen hoop ik. Wie kan dit bevestigen of ontkennen?

Nee, beide wijzigingen moeten voor 01-04 zijn aangevraagd. In de praktijk hanteren maatschappijen echter vaak andere data zodat in sommige gevallen (bv Westland Utrecht) het wijzigen nu al niet meer kan en bij velen de uiterste aanleverdatum 01-03 is.

Overigens is het omzetten naar banksparen vaak ook maar 1 formuliertje. Hiermee doe je het verzoek tot omzetting. Dat de offerte dan later (mag zelfs na 01-04) komt is dan niet meer relevant.

Het mutatieverzoek moet in dit geval dus voor 01-03 plaatsvinden. De afhandeling mag later.