Radar

Goedendag allemaal,

Ons zoontje van 5 heeft de autodeur gisteren nogal hard opengegooid bij het uitstappen en nu is er schade ontstaan aan een andere auto,die we uiteraard moeten vergoeden.

Ik zit alleen met de vraag of dit nou verhaald kan worden op onze autoverzekering (WA met beperkt casco) of juist op de aansprakelijkheidsverzekering (AVP).
Een kleine speurtocht op google leverde tegenstrijdige berichtgeving op.

Als het via de autoverzekering zou gaan zou me dat een forse premieverhoging opleveren het volgende verzekeringsjaar door het verlies van no-claim korting, het is dan de 2e schade in 1 jaar tijd. En afhankelijk van het schadebedrag zou ik dan misschien beter af zijn door de schade cash te vergoeden zonder inmenging van de verzekering.

Vandaar mijn vraag , heeft iemand iets soortgelijks gehad , en hoe werd het toen afgehandeld via welke verzekering? En als ik de schade nu meldt bij mijn verzekering , kan ik dan achteraf nog beslissen of ik een beroep wil maken op de verzekering, of toch juist zelf de schade wil vergoeden ?

Kan je die vragen niet gewoon aan je verzekeraar(s) stellen? Zij kunnen als het goed is prima adviseren wat de beste routing is.

Ja dat zal inderdaad het beste zijn ja, maar daarmee meld ik dus ook de schade.
Kan ik dan achteraf nog beslissen of ik liever zelf de schade wil vergoeden , als dat gunstger is op de langere termijn (door verlies no-claim korting) ?

Heb je geen assurantie tussenpersoon die je hiermee kan helpen?

Wat is de schade eigenlijk? Meestal zijn dit soort parkeerdeukjes eruit te halen door de techniek 'uitdeuken zonder spuiten'. dit is een heel specialistisch werkje wat veel ervaring en geduld vereist.
een gemiddeld deukje kan er dan al voor ongeveer 50 euro uitgehaald worden. Hiervoor hoef je geen enkele verzekering aan te spreken.

Complimenten dat u dit wilt oplossen.
Mijn ervaring is vaak dat je na het winkelen bij je auto komt, en er weer zo'n deukje in zit, en die @*#$*#@!### geen briefje achtergelaten heeft.
Ik heb mijn vrouw maar geinstrueerd bij de supermarkt de auto maar op 2 plaatsen tegelijk neer te zetten.
Asociaal misschien, maar ik ben al teveel kwijt aan schadeherstel door dit soort acties van anderen.

langste adem schreef:Ja dat zal inderdaad het beste zijn ja, maar daarmee meld ik dus ook de schade.
Kan ik dan achteraf nog beslissen of ik liever zelf de schade wil vergoeden , als dat gunstger is op de langere termijn (door verlies no-claim korting) ?

Dit kan altijd, mijn tussenpersoon belde mij zelfs aan het eind van het jaar op. Of ik de geclaimde schade toch niet zelf wilde betalen. Hierdoor maakte ik de val op de bonus/malus ladder weer ongedaan.

Inderdaad. Het gesprek aangaan over de schad kan altijd, dat is niet automatisch een formele melding. Zeker niet als je het er expliciet bij zegt.

Ik heb zojuist de eigenaar van die andere auto gesproken. Hij had het over een diepe groef en schatte zelf de schade in op zo'n 400-500 euro en hij gaat van de week eerst even langs zijn tussenpersoon voor advies. Mocht de schade inderdaad zo hoog zijn dan wordt het inderdaad een claim bij mijn verzekering .

Dekt mijn AVP het niet , dan zullen we samen een schadeformulier invullen voor de WA autoverzekering. Maar laten we eerst afwachten wat zijn verzekering zegt en wat de werkelijke kosten worden.

Maar ik ben alsnog geinteresseerd hoe dit soort dingen bij anderen verliepen. Ik bedoel, als mijn zoontje met zijn step een andere auto beschadigt valt dat gewoon onder de AVP. In mijn geval is de schade is de schade weliswaarveroorzaakt met mijn auto, maar die stond stil, en ik was al uit de auto toen het gebeurde.

langste adem schreef:Ja dat zal inderdaad het beste zijn ja, maar daarmee meld ik dus ook de schade.
Kan ik dan achteraf nog beslissen of ik liever zelf de schade wil vergoeden , als dat gunstger is op de langere termijn (door verlies no-claim korting) ?

Schade melden is wat anders dan die vergoed krijgen. Het hangt sowieso af van je voorwaarden, het kan goed zijn dat een WA gebeurtenis geen no claim verandering oplevert. Verder kun je bij de meeste verzekeringen tot 1 jaar na melding zelf de schade vergoeden en staat dit defacto gelijk aan niet melden van de schade.

Volgens mij maak je bij de aansprakelijkheidsverzekering weinig kans, omdat deze voor gebeurtenissen in het verkeer niet bedoeld is.

Een schade beneden de € 2.000,- altijd zonder verzekering afhandelen. U gaat i.p.v. 1 stap vooruit anders 6 stappen achterwaarts, waardoor u 6 jaren lang meer premie betaald en dit is veel meer dan wat u nu moet betalen.

Jantje7 schreef:Een schade beneden de € 2.000,- altijd zonder verzekering afhandelen. U gaat i.p.v. 1 stap vooruit anders 6 stappen achterwaarts, waardoor u 6 jaren lang meer premie betaald en dit is veel meer dan wat u nu moet betalen.

En waar haal je die wijsheid vandaan? Ken jij de voorwaarden van de verzekering van TS? Weet je uberhaupt waar hij verzekerd is?

Het kan zo maar zijn dat als TS uitkering van verkeers WA verzekering weigert de aansprakelijkheidsverzekering niet uitkeert. Die keert alleen uit als de schade niet elders gedekt is.

vergeet niet het eigen risico mee te nemen in de overweging..

eigen risico geldt niet voor schade aan een tegenpartij, alleen voor eigen schade. In de AVP van TS zal schade veroorzaakt door een motorrijtuig altijd zijn uitgesloten. Alleen zijn WAM verzekering dekt deze schade. Voor TS, helaas want hij heeft al een schade geclaimd dit jaar en zal daardoor terugvallen in no-claim.

Wat wijsheid is hangt idd af van het schadebedrag. Iedere schadeafdeling heeft rekenvoorbeelden en kan voor je uitrekenen wat het omslagpunt voor jou is. No claim terugval moet nl voor jaren worden doorgerekend. Dat is echt per schadegeval en klant anders. Meld je schade bij je eigen maatschappij en vraag of je het schadebedrag eventueel mag terugbetalen zodat je je no-claim behoudt. Bijna iedere maatschappij kent deze regeling, binnen een jaar terugbetaalde schade komt niet ten laste van je polis. Sterkte

Kun je eens een foto plaatsen van de schade TS? Moet wel heel hard gegaan zijn om 500 euro schade te hebben van een openslaand portier.

Ik denk dat de dekking in eerste instantie door de autoverzekering gedaan moet worden.
De bestuurder is voor de wet de verantwoordelijke veroorzaker.
Daarna zou men de particuliere aansprakelijkheid verzekering kunnen gebruiken om, de schade door het kind veroorzaakt, te verhalen.
Het verlies bedrag van de terugval op de bonus malus trede en dit vermenigvuldigd met het aantal jaar wanneer men weer op de oude trede zit, is waarschijnlijk de eigen schade.
Wanneer het om ± € 500,00 gaat, is het slimmer om dit schade bedrag voor eigen rekening te nemen, uiteraard afhankelijk van de hoogte van de te betalen premie.
Ik zou het de particuliere aansprakelijkheid voorleggen, maar eerst de voorwaarden goed doornemen.

Ik heb helaas geen foto van de schade. Die 500 euro is ook maar een schatting natuurlijk van de eigenaar zelf. Maar ik kan me voorstellen dat je al gauw aan die kosten zit als bijvoorbeeld de deur moet worden uitgedeukt en opnieuw gespoten moet worden. Laten we hopen dat het meevalt.

Uit de reacties begrijp ik dat ik bij de aurtoverzekering moet claimen , en dus niet bij een AVP.
In ieder geval goed om te weten over de eventuele mogelijkheid om de no-claim karting te behouden als ik de schade alsnog zelf vergoed binnen het jaar. Zal er zeker naar informeren.
Wordt vervolgd.

thecure schreef: Ik heb mijn vrouw maar geinstrueerd bij de supermarkt de auto maar op 2 plaatsen tegelijk neer te zetten.

Off-topic: ik ben heel benieuwd hoe uw vrouw dàt oplost!

Deze schade valt onder de autoverzekering en niet onder de AVP. En wel hierom het kind stapte uit en was onhandig met de deur.

Het zou wat anders zijn als uw auto daar gewoon geparkeerd gestaan had en het kind had de deur opengedaan met dezelfde gevolgen. Dan had u het kunnen claimen op de AVP. Bij twee schades in een jaar gaat u mijns inziens tien schadejaren naar beneden.

newmikey schreef:

thecure schreef: Ik heb mijn vrouw maar geinstrueerd bij de supermarkt de auto maar op 2 plaatsen tegelijk neer te zetten.

Off-topic: ik ben heel benieuwd hoe uw vrouw dàt oplost!

daar heb je vrij weinig aan als de volgende zijn auto dan gewoon vlak naast jou asobak zet.
ik heb het al een keer gedaan, toen ik nog in een oude auto reed natuurlijk.
zo'n aso die op twee plekken staat, en dan mijn auto er zo strak naast wurmen dat ik mn spiegels in moet klappen en via de achterklep eruit.. toen in tussendoor mijn boodschappen in de auto kwam zetten stond madam boos briesend te wachten tot ik mn auto weer weg zou halen.. ze durfde er zelf niet uit te rijden.

tja, aso.. ik weet het. en inderdaad helpt het alleen als de volgende hem wel in het parkeervak zet.

Maar ik doe het zo omdat ik het gewoon zat ben. mensen denken niet meer om andermans spullen, en gooien gewoon de deur tegen je auto aan zonder uit te kijken.
TS is de positieve uitzondering die het netjes oplost. De meeste hebben geen zin in dit gedoe om het te regelen.

newmikey schreef:

thecure schreef: Ik heb mijn vrouw maar geinstrueerd bij de supermarkt de auto maar op 2 plaatsen tegelijk neer te zetten.

Off-topic: ik ben heel benieuwd hoe uw vrouw dàt oplost!

tja gewoon op twee plaatsen staan zodat er aan beide zijden van de auto genoeg ruimte is dat mensen hun portier kunnen opengooien zonder schade bij mij te veroorzaken....