Radar

Mijn zoontje van 13 weken heeft een vernauwing van de longalagaderklep gehad. Dit is verholpen en het gaat weer goed met hem.

Nu wil ik voor hem een uitvaartverzekering afsluiten bij Yarden omdat we daar al jaren lid zijn.
Maar dan moet je een medisch vragenlijstje invullen en als je 1 vraag met ja hebt beantwoord, wordt de aanvraag nagekeken door een medisch specialist en die bepaalt of je verzekerd mag worden.
Nu kreeg ik als antwoord dat ik geen verzekering kan afsluiten voor mijn zoontje en als ik uitleg wilde hebben, waarom dit zo is, dat ik dan 40 euro mag neerleggen.

Heeft iemand dit al eens eerder meegemaakt?

Een verzekeraar is niet verplicht om iedereen te verzekeren. Uw zoon is schijnbaar een risico waardoor ze hem niet willen verzekeren.

U kunt ook gewoon naar een andere verzekeraar toe om het daar te vragen.

Peetjebv schreef: ↑

13 jun 2020 05:20

Nu kreeg ik als antwoord dat ik geen verzekering kan afsluiten voor mijn zoontje en als ik uitleg wilde hebben, waarom dit zo is, dat ik dan 40 euro mag neerleggen.

Heeft iemand dit al eens eerder meegemaakt?

Eerlijk gezegd vind ik het maar vreemd dat je 40 euro neer moet tellen voor een iets uitgebreider antwoord. Een verwijzing naar de voorwaarden, want veel meer zal het niet wezen, zou geen 40 euro moeten kosten. Of wil je een uitgebreid medisch antwoord?

Is het kind na aanmelden al niet gewoon gratis meeverzekerd?

https://www.yarden.nl/uitvaartverzekering/kind.htm

Gratis meeverzekerd tenzij je meer wilde.

Dat is bij 99% van alle verzekeraars maar weet niet of er nog foute tussen zitten met afwijkende voorwaarden.

Lady1234 schreef: ↑

13 jun 2020 17:06

Is het kind na aanmelden al niet gewoon gratis meeverzekerd?

https://www.yarden.nl/uitvaartverzekering/kind.htm

'Gratis' is niet hetzelfde als 'automatisch'.
Ook een aanmelding voor 'gratis meeverzekeren' wordt kennelijk beoordeeld en kan afgewezen worden.

Yarden schreef: Is mijn kind gratis meeverzekerd?
Uw kind is vanaf de geboorte tot zijn of haar 21e verjaardag gratis mee te verzekeren. Meld uw kind(eren) hiervoor zo snel mogelijk aan bij Yarden. Voorwaarde is dat uw kind in Nederland woont en wij uw aanmelding accepteren.

Uw zoontje is nog geen paar maandjes oud, waarvoor hem voor iets verzekeren wat zeer waarschijnlijk (en hopelijk) pas over 70 tot 95 jaar gaat plaatsvinden.

De eerste zes maanden zijn in ieder geval gedekt.

“Zijn mijn kinderen automatisch verzekerd?
Kinderen zijn bij Yarden alleen automatisch verzekerd vanaf 20 weken zwangerschap tot 6 maanden na de geboorte, als u zelf minimaal 1 jaar verzekerd bent bij Yarden. Als uw baby 6 maanden oud wordt en nog niet is aangemeld bij Yarden, vervalt de automatische verzekering“

Brahms schreef: ↑

13 jun 2020 20:19

Uw zoontje is nog geen paar maandjes oud, waarvoor hem voor iets verzekeren wat zeer waarschijnlijk (en hopelijk) pas over 70 tot 95 jaar gaat plaatsvinden.

Tenzij je werkelijk geen cent te makken hebt en sparen dus echt onmogelijk is, is het doorgaans slimmer om zelf een spaarpotje op te bouwen voor uitvaartkosten.

Je kunt de vraag ook andersom stellen. Waarom heb je je kind niet meteen bij geboorte al aangemeld, als je zo'n verzekering wil? En waarom wil je dat nu, nu er een zware operatie is geweest, 'toevallig' ineens wel? Dat zou ik als verzekeraar ook wel bijzonder toevallig vinden. Het is dan een vrij logische redenering dat ze denken dat je nu blijkbaar een veel groter risico ziet dan bij de geboorte. Of extreem gezegd, dat je vraagt om het verzekeren van een brandend huis.

Binnen 26 weken aanmelden en nu 13.....
Als alles goed gaat is in week 25 nog ruim op tijd.

Als je aanmeld en hij dan gezond is moeten ze wel hem accepteren.
En als ze weigeren, Yarden is al niet populair hier en hem weigeren, dan zullen vele naar een andere op zoek gaan!

En kweenie heeft gelijk, aanmelden tijdens zwangerschap is handiger!
Goede tip. Moeten meer verloskundige adviseren na 20 weken!

snuffel1 schreef: ↑

14 jun 2020 08:21

Een staaltje starheid ten top want als u op de dag van de geboorte uw zoon had aangemeld was er niets aan de hand geweest en nu blijkt dat er een hartafwijking die zo te lezen goed behandelbaar is volgt een afwijzing. Voor mij zou dit een reden zijn om een andere verzekeraar met een wat soepeler aanname beleid te kiezen en als u die gevonden heeft Yarden vaarwel te zeggen.

Maar zo zal iedere verzekeraar werken. Ook bij andere verzekeringen. Zolang bepaalde risicoverhogende factoren nog niet bekend zijn, worden die niet in de premie meegenomen. Maar zijn er wel bepaalde risico's bekend, dan zal de premie stijgen of de verzekering afgewezen worden.

En bij een andere verzekeraar moet aangegeven worden dat deze verzekeraar een verzekering geweigerd heeft.

optie, open een boekje voor uw kind en leg daar maandelijks een bedrag in, hoeft niet veel te zijn en uw kind is na een periode goed verzekerd!!!!

verzekeraars gaan er van uit dat een brandend huis niet te verzekeren is, zelfs een verhoogd risico op brand valt hieronder of u moet bereid zijn (flink) meer premie te betalen!!!!

Hawk-Eye schreef: ↑

17 jun 2020 15:13

optie, open een boekje voor uw kind ...

Hier verraadt zich de leeftijd, zou ik zeggen

NeoDutchio schreef: ↑

13 jun 2020 16:51

Een verzekeraar is niet verplicht om iedereen te verzekeren. Uw zoon is schijnbaar een risico waardoor ze hem niet willen verzekeren.

U kunt ook gewoon naar een andere verzekeraar toe om het daar te vragen.

Maar dan moet u bij die andere verzekeraar wel zeggen dat er eerder een verzekering is geweigerd, anders bent u niet verzekerd, ook l betaalt u premie.

De Gelaarsde Kat schreef: ↑

13 jun 2020 20:23

Brahms schreef: ↑

13 jun 2020 20:19

Uw zoontje is nog geen paar maandjes oud, waarvoor hem voor iets verzekeren wat zeer waarschijnlijk (en hopelijk) pas over 70 tot 95 jaar gaat plaatsvinden.

Tenzij je werkelijk geen cent te makken hebt en sparen dus echt onmogelijk is, is het doorgaans slimmer om zelf een spaarpotje op te bouwen voor uitvaartkosten.

Helaas is door inflatie het bedrag waar je nu jezelf tegen verzekerd in veel gevallen later niets waard. Die 15 euro per maand die zo’n uitvaartverzekering doorgaans kost kun je beter op een spaarrekening zetten. Waarom zou dat niet kunnen als je wel maandelijks een verzekering kunt betalen?

Alle administratieve hoepeltjes, en nog wel wat meer ook, heb ik als kind met een aangeboren hartafwijking al mogen genieten van diverse verzekeraars en hypotheekverstrekkers. Specifiek die 40 euro bij Yarden niet moet ik bekennen, maar goed, Yarden is nogal armlastig zoals je misschien uit het nieuws (of directe communicatie van ze) hebt vernomen, dus dat ze daar geld voor vragen, kan ik wel duiden.

Charly1990 schreef: ↑

24 jul 2020 12:42

De Gelaarsde Kat schreef: ↑

13 jun 2020 20:23

Brahms schreef: ↑

13 jun 2020 20:19

Uw zoontje is nog geen paar maandjes oud, waarvoor hem voor iets verzekeren wat zeer waarschijnlijk (en hopelijk) pas over 70 tot 95 jaar gaat plaatsvinden.

Tenzij je werkelijk geen cent te makken hebt en sparen dus echt onmogelijk is, is het doorgaans slimmer om zelf een spaarpotje op te bouwen voor uitvaartkosten.

Helaas is door inflatie het bedrag waar je nu jezelf tegen verzekerd in veel gevallen later niets waard. Die 15 euro per maand die zo’n uitvaartverzekering doorgaans kost kun je beter op een spaarrekening zetten. Waarom zou dat niet kunnen als je wel maandelijks een verzekering kunt betalen?

Je kan ook een natura polis nemen, maar goed, die dien je meestal wel te indexeren om ook die bij de tijd te hebben. Het gaat er om, dat als je (kind) nú wat overkomt, je de kosten van een uitvaart kan dragen, en niet over X jaar als je het bedrag bijelkaar hebt gespaard.

En laten ze nu net stoppen met Natura Polissen omdat de kosten harder stegen dan ze hadden voorspeld.