Uit de consumentengids
Geplaatst: 28 aug 2005 18:50
Uit de consumentengids van Augustus/september 2005
Aan het woord is mr Frans Roest.
mr Frans Roest is accoutmanager bij het Fuctioneel Parket,een afdeleing van het Openbaar Ministerie
die zich ondermeer bezig houd met leiding geven aan de opsporing van georganiseerde beleggingsfraude
door de FIOD/ECD
Beleggen in gebakken lucht.
Met ongeveer 1 miljard verloren vermogen en minimaal 10.000
slachtoffers is beleggingsfraude een omvangrijk probleem,meent
meester Frans Roest.
Vraag:1 Wanneer spreken we van beleggingfraude?
Antwoord:Wanneer beleggingsproducten worden aangeboden
door ondernemingen zonder vergunning die er opuit
zijn om mensen geld afhandig te maken.
Vraag: 2 Wat voor soort vergunning moet een
beleggingsinstelling dan hebben?
Antwoord:
Een vergunning van de Nederlansche Bank of
de Autoriteit Finaciële Markten.
Daarmee zijn de spelregels bepaald en het
toezicht geregeld.
Dat wil niet zeggen dat je voorgespiegelde
rendementen zult halen,maar je hebt wel een aantal
waarborgen.
Check op de website van de AFM of het betrokken bedrijf
een vergunnong heeft.
Staat het bedrijf er niet op dan is de kans groot dat
je opgelicht word.
Vraag 3
Wat zijn de kenmerken van malafide bedrijven?
Antwoord:
Ze benaderen je vaak telefonisch of vaker nog
via via.Daarmee spelen ze in op het vertouwen
Komt er opeens iemand uit je vriendenkring met
een financiële tip dan dien je arwanend te zijn
De voorgespiegelde rendementen zijn zo riant
dat het niet waar kan zijn.
Als de marktrente op 2% staat en iemand spiegeld
je een inleggarantie en een rente van 24% voor
moet er een belletje gaan rinkelen.
Een hoge renet betekent altijd een hoog risico
Vraag 4
Maar er zijn toch gerenomeerde beleggingsfondsen
die 40% halen?
Antwoord:
Bij legale fondsen word je gewaarschuwd voor
de risico's
die aan hoge rendementen kleven.
Malafide bedrijven schermen alleen met de
voordelen.Bovendien moeten gerenommeeerde bedrijven
goede produkten leveren,want de imagoschaden
kan enorm zijn.
En de zorgplicht die bij recente gerechtelijke uitspraken
is benadrukt kan ze ook verplichten tot het compenceren
van financiële schade die beleggers lijden.
Vraag 5
Ook erkende instellingen proberen rende menten
op te poetsen en risico's te bagatelliseren.
Antwoord:
Dat is ook een vorm van consumentenmisleiding,
maar van een ervaren belegger mag worden verwacht
dat hij zelf informatie inwint of zich laat voorlichten
door een beleggingsadviseur.
Vraag 6
Als alle beleggers zo doordacht zouden handelen
zaten we hier toch niet over fraude te praten.
Antwoord:
Er zijn helaas genoeg mensen die via via
beleggen die worden benaderd door een lid
van de hockeyclub de roteryof de kerk die
tevreden is over de investering.
Dus denken ze ik kan met een gerust hart instappen.
Vraag 7 Wat is het profiel van de potentiële slachtoffers?
Antwoord: Dat kun je niet duidelijk vaststellen mensen
uit alle lagen van de bevolking beleggen voor tienduizenden euro's
in malafide constuties maar wat ze gemeen hebben is dat
ze zich hebben laten misleiden door het vertrouwen in de
contactpersoon en de voorgespiegelde toren hoge rente
en de garantie op rendement en inleg.
De oplichters en tussenpersonen zijn meestal mensen
met een makkelijke babbel grote overtuigingskracht en
vasrhoudendheid.
Ze komen je thuis bezoeken,net zolang tot je toehapt
Hun verhaal klinkt aannemelijk.Het produkt is "uniek" en
er doen al tal van bekenden mee.
Vraag 8
Hoeveel mensen stinken er in?
Antwoord:
Begin dit jaar heeft het AFM becijferd dat zeker
10.000 mensen met meer dat 1 miljard euro in
dubieuze beleggingen steken.Dat is het topje van de
ijsberg want mensen die er zwargeld in steken die hoor
je niet.En schaamte is ook een reden om niet aan de bel
te trekken.En tenslotte zijn er nog dromers die hopen
dat het ooit bewaarheid word.
Vraag 9
Waarschuwen slachtoffers nieuwe kandidaten niet?
Antwoord:
De contracten zijn tegenwoordig op het oog
zo overtuigend en juridisch dicht getimmerd
Dat je niet snel van een mededeelnemer zult
horen dat het slecht gaat.zeker als er een contractuele
geheimhoudingsplicht is vastgelegd.
Vraag 10
Hoe kunnen deze praktijken werken?
Antwoord:
Het ingelegde geld word niet belegd.De criminelen
spelen er achter de belggingsconstructie mooi weer mee
of ze sluizen de gelden weg naar het buitenland.
Ten einde de schijn op te houden dat het allemaal goed zit
word veelal na een paar maandende superrente uit betaald
Dat is natuurlijk een sigaar uit eigen doos.
Degenen die een buitensporige renetbetaling heeft ontvangen
verteld dit door aan vrienden en bekenden zo krijg je een
sneeuwbaleffect.
Na een eeste betaling word er niets meer uitgekeerd.
De inleggers worden met allerlij uitvluchten aan het lijntje gehouden
tot het doek valt.Dan houd het malafide bedrijf op te bestaan.
of is failliet de inleggers kunnen fuiten naar hun geld.
Wat resteerd is een enorme finaciële kater en je bent ook
je vrienden kwijt die jij hebt geadviseerd in te leggen.
Vraag11
Wat voor een produlten zijn het?
Antwoord:
De eenvoudigste is een soort lening,jij stelt geld ter beschikking
met de garantie dat je het na een bepaalde periode mrt hoge
rente terug krijgt,of mooiere beleggingsprodukten als investeringen
in teak-vakantieparken,mijbouw,olie,je kunt het zo gek niet bedenken
Alle maal voorzien van prachtig foldermateriaal,maar het is gebakken lucht
Vraag 12
Wat is de rol van erkende tussenpersonen bij
dit soort oplichting?
Antwoord:
Ook die laten zich verblinden door hoge provisies,criminelen
verzinnen de constructies.Ze richten een B.V op met mooie
ideeén en prachtige folders,en dan word de tussenpersoon
ingeschakeld om klanten binnen te halen.
Zo'n tussenpersoon is moreel verplicht om zo'n produkt
door te lichten,de juiste vragen te stellen.Doet hij dat niet
dan is dat nalatig verwijtbaar.Hij loopt dus zelf ook
risico.Want slachtoffers kunnen zo'n tussenpersoon voor
de rechter slepen.
Vraag 13
Hoe worden tussenperonen gecontroleerd?
Antwoord:
De AFM doet periodiek onderzoek.Controleerd administratie
van aangesloten tussenpersonen.
Vraag 14
Incognito?
Antwoord:
Nee dat gaat open en bloot op afspraak.
Vraag 15
Maar dan is het voor de boef toch makkelijk om de
dubieuze actviteiten in een apart laatje op te bergen?
Antwoord:
Dat klopt de aangekondigde bezoeken hebben een preventief
karakter.De overgrote meerderheid van tussenpersonen is bonafide
en ter goeder trouw.
Indien de AFM een vermoeden heeft dat er sprake is van een frauderende
tussenpersoon,zal zij geen aangekondigde controle doen maar in
Samen spraak met het Openbaar Ministerie [OM] en de Fiscale Inlichten
Opsporingsdienst/Economische Controledienst [FIOD/ECD]
komen tot een plan van aanpak.
Vraag 16
Word er wel voldoende ruchtbaarheid gegeven aan ondekte
fraudezaken?
Antwoord:
Het OM heeft altijd een terughoudend persbeleid gehad de
laatste jaren treden we wat meer naar buiten.Bij bijzondere
zoeken we actief de publiciteit.Op de site van AFM vind je
zwarte lijsten er is een lijst van effectenaanbieders zonder
vergunning en zelfs een van onze buitenlandse partners.
De AFM zou sneller kunnen reageren maar daar zitten
natuurlijk ook haken en ogen aan in de vorm van scadeclaims
Vraag 17
Wanner gaat het Openbaar Ministerie op boevenjacht?
Antwoord:
In maandelijks overleg tussen AFM DNB FIOD/ECD en het
functioneel Parket van het OM worden de signalen over
beleggingsfraude besproken.
Daar word bepaald of er een [straf]rechterlijk onderzoek word
gestart.Als er sprake is van oplichting en verduistering zal het
OM optreden.Daarbij worden prioriteiten gesteld want er zijn
heel veel fraude signalen.
Vraag 18
Waar moet je heen met je klacht?
Antwoord:
Als je denk dat je opgelicht word,kun je dat melden bij een
toezichtslijn van de AFM [0900-540 0 540] 35 cent per gesprek
Het kan ook anoniem bij de meld misdaad-anoniem-telefoon
{0800-7000] en op: www.fraudemeldpunt.nl
[in eerste instantie gericht op ondernemers die slachtoffer zijn
van fraude.
Bem je al opgelicht,dan kun je aangifte doen politie
of FIOD/ECD.
Aan het woord is mr Frans Roest.
mr Frans Roest is accoutmanager bij het Fuctioneel Parket,een afdeleing van het Openbaar Ministerie
die zich ondermeer bezig houd met leiding geven aan de opsporing van georganiseerde beleggingsfraude
door de FIOD/ECD
Beleggen in gebakken lucht.
Met ongeveer 1 miljard verloren vermogen en minimaal 10.000
slachtoffers is beleggingsfraude een omvangrijk probleem,meent
meester Frans Roest.
Vraag:1 Wanneer spreken we van beleggingfraude?
Antwoord:Wanneer beleggingsproducten worden aangeboden
door ondernemingen zonder vergunning die er opuit
zijn om mensen geld afhandig te maken.
Vraag: 2 Wat voor soort vergunning moet een
beleggingsinstelling dan hebben?
Antwoord:
Een vergunning van de Nederlansche Bank of
de Autoriteit Finaciële Markten.
Daarmee zijn de spelregels bepaald en het
toezicht geregeld.
Dat wil niet zeggen dat je voorgespiegelde
rendementen zult halen,maar je hebt wel een aantal
waarborgen.
Check op de website van de AFM of het betrokken bedrijf
een vergunnong heeft.
Staat het bedrijf er niet op dan is de kans groot dat
je opgelicht word.
Vraag 3
Wat zijn de kenmerken van malafide bedrijven?
Antwoord:
Ze benaderen je vaak telefonisch of vaker nog
via via.Daarmee spelen ze in op het vertouwen
Komt er opeens iemand uit je vriendenkring met
een financiële tip dan dien je arwanend te zijn
De voorgespiegelde rendementen zijn zo riant
dat het niet waar kan zijn.
Als de marktrente op 2% staat en iemand spiegeld
je een inleggarantie en een rente van 24% voor
moet er een belletje gaan rinkelen.
Een hoge renet betekent altijd een hoog risico
Vraag 4
Maar er zijn toch gerenomeerde beleggingsfondsen
die 40% halen?
Antwoord:
Bij legale fondsen word je gewaarschuwd voor
de risico's
die aan hoge rendementen kleven.
Malafide bedrijven schermen alleen met de
voordelen.Bovendien moeten gerenommeeerde bedrijven
goede produkten leveren,want de imagoschaden
kan enorm zijn.
En de zorgplicht die bij recente gerechtelijke uitspraken
is benadrukt kan ze ook verplichten tot het compenceren
van financiële schade die beleggers lijden.
Vraag 5
Ook erkende instellingen proberen rende menten
op te poetsen en risico's te bagatelliseren.
Antwoord:
Dat is ook een vorm van consumentenmisleiding,
maar van een ervaren belegger mag worden verwacht
dat hij zelf informatie inwint of zich laat voorlichten
door een beleggingsadviseur.
Vraag 6
Als alle beleggers zo doordacht zouden handelen
zaten we hier toch niet over fraude te praten.
Antwoord:
Er zijn helaas genoeg mensen die via via
beleggen die worden benaderd door een lid
van de hockeyclub de roteryof de kerk die
tevreden is over de investering.
Dus denken ze ik kan met een gerust hart instappen.
Vraag 7 Wat is het profiel van de potentiële slachtoffers?
Antwoord: Dat kun je niet duidelijk vaststellen mensen
uit alle lagen van de bevolking beleggen voor tienduizenden euro's
in malafide constuties maar wat ze gemeen hebben is dat
ze zich hebben laten misleiden door het vertrouwen in de
contactpersoon en de voorgespiegelde toren hoge rente
en de garantie op rendement en inleg.
De oplichters en tussenpersonen zijn meestal mensen
met een makkelijke babbel grote overtuigingskracht en
vasrhoudendheid.
Ze komen je thuis bezoeken,net zolang tot je toehapt
Hun verhaal klinkt aannemelijk.Het produkt is "uniek" en
er doen al tal van bekenden mee.
Vraag 8
Hoeveel mensen stinken er in?
Antwoord:
Begin dit jaar heeft het AFM becijferd dat zeker
10.000 mensen met meer dat 1 miljard euro in
dubieuze beleggingen steken.Dat is het topje van de
ijsberg want mensen die er zwargeld in steken die hoor
je niet.En schaamte is ook een reden om niet aan de bel
te trekken.En tenslotte zijn er nog dromers die hopen
dat het ooit bewaarheid word.
Vraag 9
Waarschuwen slachtoffers nieuwe kandidaten niet?
Antwoord:
De contracten zijn tegenwoordig op het oog
zo overtuigend en juridisch dicht getimmerd
Dat je niet snel van een mededeelnemer zult
horen dat het slecht gaat.zeker als er een contractuele
geheimhoudingsplicht is vastgelegd.
Vraag 10
Hoe kunnen deze praktijken werken?
Antwoord:
Het ingelegde geld word niet belegd.De criminelen
spelen er achter de belggingsconstructie mooi weer mee
of ze sluizen de gelden weg naar het buitenland.
Ten einde de schijn op te houden dat het allemaal goed zit
word veelal na een paar maandende superrente uit betaald
Dat is natuurlijk een sigaar uit eigen doos.
Degenen die een buitensporige renetbetaling heeft ontvangen
verteld dit door aan vrienden en bekenden zo krijg je een
sneeuwbaleffect.
Na een eeste betaling word er niets meer uitgekeerd.
De inleggers worden met allerlij uitvluchten aan het lijntje gehouden
tot het doek valt.Dan houd het malafide bedrijf op te bestaan.
of is failliet de inleggers kunnen fuiten naar hun geld.
Wat resteerd is een enorme finaciële kater en je bent ook
je vrienden kwijt die jij hebt geadviseerd in te leggen.
Vraag11
Wat voor een produlten zijn het?
Antwoord:
De eenvoudigste is een soort lening,jij stelt geld ter beschikking
met de garantie dat je het na een bepaalde periode mrt hoge
rente terug krijgt,of mooiere beleggingsprodukten als investeringen
in teak-vakantieparken,mijbouw,olie,je kunt het zo gek niet bedenken
Alle maal voorzien van prachtig foldermateriaal,maar het is gebakken lucht
Vraag 12
Wat is de rol van erkende tussenpersonen bij
dit soort oplichting?
Antwoord:
Ook die laten zich verblinden door hoge provisies,criminelen
verzinnen de constructies.Ze richten een B.V op met mooie
ideeén en prachtige folders,en dan word de tussenpersoon
ingeschakeld om klanten binnen te halen.
Zo'n tussenpersoon is moreel verplicht om zo'n produkt
door te lichten,de juiste vragen te stellen.Doet hij dat niet
dan is dat nalatig verwijtbaar.Hij loopt dus zelf ook
risico.Want slachtoffers kunnen zo'n tussenpersoon voor
de rechter slepen.
Vraag 13
Hoe worden tussenperonen gecontroleerd?
Antwoord:
De AFM doet periodiek onderzoek.Controleerd administratie
van aangesloten tussenpersonen.
Vraag 14
Incognito?
Antwoord:
Nee dat gaat open en bloot op afspraak.
Vraag 15
Maar dan is het voor de boef toch makkelijk om de
dubieuze actviteiten in een apart laatje op te bergen?
Antwoord:
Dat klopt de aangekondigde bezoeken hebben een preventief
karakter.De overgrote meerderheid van tussenpersonen is bonafide
en ter goeder trouw.
Indien de AFM een vermoeden heeft dat er sprake is van een frauderende
tussenpersoon,zal zij geen aangekondigde controle doen maar in
Samen spraak met het Openbaar Ministerie [OM] en de Fiscale Inlichten
Opsporingsdienst/Economische Controledienst [FIOD/ECD]
komen tot een plan van aanpak.
Vraag 16
Word er wel voldoende ruchtbaarheid gegeven aan ondekte
fraudezaken?
Antwoord:
Het OM heeft altijd een terughoudend persbeleid gehad de
laatste jaren treden we wat meer naar buiten.Bij bijzondere
zoeken we actief de publiciteit.Op de site van AFM vind je
zwarte lijsten er is een lijst van effectenaanbieders zonder
vergunning en zelfs een van onze buitenlandse partners.
De AFM zou sneller kunnen reageren maar daar zitten
natuurlijk ook haken en ogen aan in de vorm van scadeclaims
Vraag 17
Wanner gaat het Openbaar Ministerie op boevenjacht?
Antwoord:
In maandelijks overleg tussen AFM DNB FIOD/ECD en het
functioneel Parket van het OM worden de signalen over
beleggingsfraude besproken.
Daar word bepaald of er een [straf]rechterlijk onderzoek word
gestart.Als er sprake is van oplichting en verduistering zal het
OM optreden.Daarbij worden prioriteiten gesteld want er zijn
heel veel fraude signalen.
Vraag 18
Waar moet je heen met je klacht?
Antwoord:
Als je denk dat je opgelicht word,kun je dat melden bij een
toezichtslijn van de AFM [0900-540 0 540] 35 cent per gesprek
Het kan ook anoniem bij de meld misdaad-anoniem-telefoon
{0800-7000] en op: www.fraudemeldpunt.nl
[in eerste instantie gericht op ondernemers die slachtoffer zijn
van fraude.
Bem je al opgelicht,dan kun je aangifte doen politie
of FIOD/ECD.
n
