Radar

Ik heb in september dit jaar een offerte aangevraagd i.v.b.m oversluiten van me hypotheek bij de DSB BANK met een rente van 4,5% 10 jaar vast dit gebeurde via de Krediet groep Nederland in IJsselstein deze hebben met een acceptant een offerte uitgedraaid en paar dagen later zou ik alle spullen inleveren wat dsb bank nodig had dus bijv. salaris strookje hypotheek akte dit is allemaal gebeurd en opgestuurd natuurlijk is deze door ons ook getekend ik vroeg de krediet groep meerdere keer of het akkoord is dit i.v.b.m wao uitkering van mij vrouw maar dat was geen enkele probleem en dat vroeg ik echt meerdere keren maar het gekke is dat ze mij hebben beloofd dat het rond is dus de volgende stap was de notaris maar paar dagen later krijg ik een telefoontje waarin mij wordt medegedeeld dat de hypotheek niet zou rond gaan om dat mijn vrouw op haar bankafschrift een storno was van € 11,50 euro maar dat was om dat het fotobedrijf twee keer heeft afgeboekt in overleg met de bedrijf en onzer bank is het geld terug gehaald dus dat is tot hier alles normaal maar ik vind het vreemd dat ze mij vertellen en heel erg beloven dat het rond is mijn vrouw en ik was heel erg blij mee ik zou volgens berekening rond € 500,00 euro gaan minder betalen de rente van de DSB BANK was een September actie nu is de hypotheek niet rond maar ik was bij een andere hypotheek adviseur en heb naar info gevraagd en de offerte laten zien hij zij tegen mij dat dit had moeten draaien het zou ook geen enkel probleem zijn ik vroeg hem wat ik nu mag doen hij adviseerde mij een advocaat te vragen of hij een zaak kan maken en alsnog de hypotheek te laten over sluiten dit is geen afwijzing rede.
Dus nu zitten wij met een probleem mijn vrouw is psychisch heel erg ziek door dat is ze nu helemaal gestrest geraakt om dat ze ons dingen beloofden maar achteraf vertellen ze ons dat het niet doorgaat dus de fout ligt bij de Bank.
[/quote]

Vorige week woensdag 3oktober een adviseur op bezoek gehad van de DSB bank voor het oversluiten van onze hypotheek. Het maandbedrag zou lager uitvallen, dus voor ons een reden om deze over te sluiten. Gaf aan dat beide een vast dienstverband moesten hebben voor de oversluiting. Mijn vrouw heeft in de maand oktober weer een halfjaar contract gekregen en deze zou weer in april 2008 verlengd worden. Deze intentieverlaring is ook afgegeven. Adviseur gaf aan dat deze reden wel gegrond zou zijn. Maandag 8 oktober jongsleden werd er al een taxateur op ons huis afgestuurd dus wij hadden de gedachte dat dit wel los zou komen.
Huis getaxeerd en rapport netjes binnengekregen op 11 oktober. S'avonds 11 oktober een telefoontje gekregen van een mederwerker van de DSB bank dat de hypotheek niet doorging ivm met geen vast dienstverband van mijn vrouw!!!! Ik was ontzettend kwaad op het feit dat de taxateur al langs was geweest terwijl de bank zijn goedkeuring nog niet had afgegeven. Zit ik dus met een kostenpost van een rapport die niet vergoed gaat worden door de DSB. DANK VOOR DIT ALLES !!!!!!!

klopt dus het lijkt op mijn probleem dus erst vertellen dat het goed is en daarna afkeuren wat zitten daar voor mensen daar bij de DSB !!!!!!

ik heb het gevoel dat de medewerkers van DSB Afgekeurde Melkert Banen Zijn

DSB is niet te vertrouwen.

Mij hebben zij ook dingen toegezegd, die achteraf niet waar zijn gemaakt.
Gevolg: Ik zit zwaar in de problemen (financieel).
Ik heb eerder mijn verhaal op dit forum geplaatst.

Mensen, ga niet in zee met DSB/Becam en hun andere dochterondernemingen.
Ze hebben echt niet het beste met je voor.

Zij hadden ons ook benaderd voor het ook oversluiten van hypotheek.
Je wordt gelokt met mooie rentes en mooie verhalen. En het heeft niets te maken dat jij de domoor bent geweest. Je hebt niets voor niets een adviseur aan tafel. Die moet je kunnen vertrouwen. Die moet jouw volledige en juiste informatie geven. Hun verhaal zit erg gewiekst in elkaar. Het is misleiding en bedrog. Dit mag niet.

@ Murat,

Goed uitkijken met DSB!!!
Kijk hoe ze nu al beginnen...

Ik geef je deze tip, omdat ik geen goede ervaring heb met deze bank.
Als ik toen meer wist over hen, was ik NOOIT met ze in zee gegaan.

Vraag offertes aan bij verschillende (echte) banken. En kijk waar je goedkoper uit kan zijn. Misschien geen 500 euro ofzo. Maar dan ben je wel bij een eerlijke bank die geen addertjes onder het gras hebben zitten.

Beste Murat en Kruifies,

Jullie hebben geluk gehad

DSB is niet een goedkope bank maar juist een hele dure.

Als het door was gegaan had je gezien dat bovenop je hypotheek bedrag een grote post komt aan verzekeringen die je direct geheel moet betalen, en dus ook weer moet aflossen

Sparen gaat prima daar.

Veel mensen willen graag de laagste maandlasten.. Dat lijkt gunstig maar is het niet op de wat langere termijn..

Bekijk het zo: je hebt een lening van 100 euro.
Daar betaal je 10 euro rente over per jaar.

Als een bank nu zegt: Wij nemen die lening over, dan betaal je de komende 5 jaar nog maar 5 euro...

In werkelijkheid gebeurt dan het volgende:

Er wordt 50 euro aan de lening toe gevoegd en daarmee kun je de komende 5 jaar 10 euro minder rente betalen. (rente is nu 10% over 150) dus 15 euro... min 10 euro = 5 euro

Je zit na afloop dus met een veel hogere schuld!
Kan een keus zijn... "Je leeft NU!!" zeggen ze dan.. maarja.. dan leeft je niet meer gelukkig over 5 jaar.

Samengevat: Er zijn altijd 2 dingen belangrijk:

-netto maandlasten
-rest lening..

Vooral dat laatste is wat mensen vergeten en waardoor ze in de problemen komen. Als een bank dat helemaal niet verteld, dan is dat misleiding en niet toegestaan (en de DSB is heel voorzichtig, en verteld het allemaal netjes)..
Probleem is dat het heel vaak gewoon verteld wordt, maar dat mensen alleen maar op de maandlasten letten.

Natuurlijk is een lening die je aflost duurden dan een die je niet aflost...Als je dus in de looptijd je lening nog verhoogt is het nog goedkoper..
Dat verhogen gebeurt vaak via kapitaal verzekeringen, wao verzekeringen, levens verszekeringen e.t.c. (die veel te duur zijn voor wat ze bieden).. Of via een begin storting in een beleggings polis...


Ik wens jullie veel wijsheid, kijk naar de rente en niet naar de maandlasten..... Een lening met 4% omzetten naar een lening tegen 5% met lagere maandlasten is het domste dat je kunt doen..

Vergelijk je de rente van hypotheek verstrekkers, dan zul je zien dat de DSB bank een hele lage rente heeft in vergelijking met andere banken.. Op zich dus niet onverstandig met DSB in zee te gaan.. maar let wel op wat je er allemaal bij koopt.. (ook bij andere banken/tussenpersonen trouwens)

Als een bevriende relatie een taxatie doet verdienen ze, en daarna afwijzen!
Dit is een bekende vergoeding van klanten die geen hypo bij hun krijgen en toch verdienen!
Het is helaas binnen de mazen van de wet dus niets tegen te doen.
Wel kun je de taxatie uitstellen en dan onder voorbehoud taxatie eerst een offerte vragen die alleen nog op die taxatie afgewezen kan worden, dus dan moeten ze met feiten komen en zal de tussenpersoon heel anders reageren!