Borgstelling en een nieuwe hypotheek afsluiten
Geplaatst: 09 jan 2009 19:47
Wij zitten hier met een probleem.
We staan sinds een klein jaar borg voor onze zoon die een hypotheek wilde afsluiten maar het niet helemaal rond kon krijgen, destijds hebben we bij de Rabobank gevraagd of dat niet een eventuele nieuwe hypotheekaanvraag in de weg zou zitten, hij zei van niet, kon geen kwaad, nou niets is minder waar.....
Het begon zo....;
Al twee jaar zitten wij met onze hypotheek bij ELQ hypotheken, nu kregen wij de kans om alles over te sluiten omdat we graag van de variabele rente afwilden, mooi zo denk je dan.
Alles was in kannen en kruiken bij BLG, offerte ondertekend en en datum bij de notaris hebben we ook al.
Tot we gisteren werden gebeld door onze adviseur, De Rabobank waar de borgstelling genoteerd staat wil geen goedkeuring geven voor een tweede rangschikking, dus.. zij willen als eerste recht hebben op het huis mocht er iets mis gaan en wij de hypotheek niet meer kunnen betalen.
Vreemd want ze hebben altijd als 2e gestaan omdat ELQ als eerste rechten heeft.
En nu we dus onze hypotheek willen oversluiten gaan ze ineens piepen en moeilijk doen.
Met als gevolg dat de passering van de hypotheek a.s maandag niet kan doorgaan.
Wij hebben stad en land afgebeld, hoofkantoor hypotheken van de Rabobank, deze gaven trouwens groen licht en deden niet moeilijk betreffende de borgstelling en een nieuwe hypotheek.
Daarna ons regiokantoor van de Rabobank; zij wilden niet meewerken omdat ze vonden dat de verhoging van de hypotheek een te groot ricsico voor hen werd en dat ze daardoor geen zekerheid meer hadden.
Volgens de medewerker van het regiokantoor was er niet voldoende overwaarde meer over voor hun mocht het mislopen met onze zoon en die niet meer aan zijn verplichtingen kon voldoen betreffende zijn hypotheek.
Hoe kan 1 bank twee verschillende meningen hebben, zij moeten toch 1 zijn?
Wij voelen ons flink genaaid door de Rabobank, door onze goedigheid om borg te staan, staan wij nu met de rug tegen de muur en kunnen wij niet passeren bij de notaris.
Bijkomend; wat dacht je van alle kosten die er al mee gemoeid zijn; notariskosten, bemiddelingskosten van de hypotheekadviseur, taxatiekosten en ga zo maar door.
Die zullen wij wel op moeten hoesten en waarvan??? Geen hypotheek maar wel ettelijk duizenden euro's lichter
Heeft toevallig iemand tips hoe hier mee om te gaan?
Bartele en Tina Verbeek
Blije te Friesland
We staan sinds een klein jaar borg voor onze zoon die een hypotheek wilde afsluiten maar het niet helemaal rond kon krijgen, destijds hebben we bij de Rabobank gevraagd of dat niet een eventuele nieuwe hypotheekaanvraag in de weg zou zitten, hij zei van niet, kon geen kwaad, nou niets is minder waar.....
Het begon zo....;
Al twee jaar zitten wij met onze hypotheek bij ELQ hypotheken, nu kregen wij de kans om alles over te sluiten omdat we graag van de variabele rente afwilden, mooi zo denk je dan.
Alles was in kannen en kruiken bij BLG, offerte ondertekend en en datum bij de notaris hebben we ook al.
Tot we gisteren werden gebeld door onze adviseur, De Rabobank waar de borgstelling genoteerd staat wil geen goedkeuring geven voor een tweede rangschikking, dus.. zij willen als eerste recht hebben op het huis mocht er iets mis gaan en wij de hypotheek niet meer kunnen betalen.
Vreemd want ze hebben altijd als 2e gestaan omdat ELQ als eerste rechten heeft.
En nu we dus onze hypotheek willen oversluiten gaan ze ineens piepen en moeilijk doen.
Met als gevolg dat de passering van de hypotheek a.s maandag niet kan doorgaan.
Wij hebben stad en land afgebeld, hoofkantoor hypotheken van de Rabobank, deze gaven trouwens groen licht en deden niet moeilijk betreffende de borgstelling en een nieuwe hypotheek.
Daarna ons regiokantoor van de Rabobank; zij wilden niet meewerken omdat ze vonden dat de verhoging van de hypotheek een te groot ricsico voor hen werd en dat ze daardoor geen zekerheid meer hadden.
Volgens de medewerker van het regiokantoor was er niet voldoende overwaarde meer over voor hun mocht het mislopen met onze zoon en die niet meer aan zijn verplichtingen kon voldoen betreffende zijn hypotheek.
Hoe kan 1 bank twee verschillende meningen hebben, zij moeten toch 1 zijn?
Wij voelen ons flink genaaid door de Rabobank, door onze goedigheid om borg te staan, staan wij nu met de rug tegen de muur en kunnen wij niet passeren bij de notaris.
Bijkomend; wat dacht je van alle kosten die er al mee gemoeid zijn; notariskosten, bemiddelingskosten van de hypotheekadviseur, taxatiekosten en ga zo maar door.
Die zullen wij wel op moeten hoesten en waarvan??? Geen hypotheek maar wel ettelijk duizenden euro's lichter
Heeft toevallig iemand tips hoe hier mee om te gaan?
Bartele en Tina Verbeek
Blije te Friesland