Radar

Hallo,

Ik heb een levensverzekering lopen bij Avero Achmea.
Nu krijg ik een brief van hun waarin zij aangeven het fondsenassortiment te wijzigen van Presto Mixfonds naar Avero Achmea Mixfonds.
Het liefst zou de waarde uitgekeerd krijgen voordat de koersen nog verder zakken.
Mijn vraag is of ik nu boetevrij kan stoppen omdat Avero deze wijziging door wil voeren.

Een spoedige reactie stel ik zeer op prijs.

Een levensverzekering is een eenzijdige overeenkomst en kan je dus altijd stopzetten.

Dit betekent echter niet dat er hieraan geen fiscale consequenties kunnen zitten of dat de verzekeraar de nog niet verrekende kosten niet in rekening mag brengen. Het wijzigen van een beleggingsfonds is hierop geen uitzondering, helaas.

Toevallig ben ik het zelf nu aan het afkopen. De informatie wat ik heb gekregen is als volgt: Bij een waarde onder 4000 Euro ben je geen boeterente verschuldigd. Wel moet je bij je belastingaangifte van volgende jaar rekening mee houden dat je belasting moet terugbetalen, dit is dan maximaal 52%.

Groetjes, Barcelona

@barcelona
Jou afkoop betreft een lijfrenteverzekering.
De afkoop van Leo is waarschijnlijk een kapitaalverzekering.
Hij hoeft dus geen rekening te houden met de door jou genoemde 52%.
Hij is alleen belasting verschuldigd indien de afkoopwaarde hoger is dan de som der betaalde premies.

Succes...

Hallo,

Ook ik ben bezig met het afkopen van mijn levensverzekering.
Hij is ergens in 2001 afgesloten en de betaalde premies zijn (verrassing!) hoger dan de afkoopwaarde.

Nu heb ik de verzekeraar, Avéro Achmea, gebeld omdat zij volhouden dat zij vanaf dit jaar VERPLICHT zijn 52% aan de belasting af te dragen.
Ik kan dit dan in mijn aangifte van 2010 meenemen en krijg dan de rest van MIJN geld (heb nl. nooit iets afgetrokken) pas ergens in 2011 terug.

Klopt dit??
En is het in mijn geval niet anders omdat ik meer premie heb betaald dan de afkoopwaarde op dit moment is?

Wie kan mij hier antwoord op geven?
Alvast bedankt!

je hebt een lijfrenteverzekering en dan zijn ze inderdaad verplicht 52 procent in te houden. Wanneer dit teveel is dan wordt dit gecorrigeerd in de jaaraangifte 2010. Wanneer je geen premie hebt afgetrokken is dit je eigen fout. Je kunt tot 5 jaar terugvragen (dus de periode 2005-2009).

Hoe dient de beleggingsverzekering te worden op gezegd?? Is daar een mooie standaard brief voor of kun je het gewoon telefonisch opzeggen??

Ik heb namelijk ook een beleggingsverzekering waar ik van af wil.

Kijk even op tros radar bij woekerpolissen bladzijden vol informatie en standaard brieven. Veel succes van ook een gedupeerde....