dsb en aan te bieden oplossingen na radar per persoon
Geplaatst: 07 jun 2009 12:19
Ook wij hebben, en daar zijn we zelf debet aan, een tweede hypothecaire doorlopend krediet.
Hoe is deze afgesloten, een te lenen bedrag van 24000 euro 2x een cardif voor mij van 3100 en voor mijn vrouw van 1600 euro en een vib koopsompolis ivm arbeidsongeschiktheid van de hoofdkostwinner die verplicht was af te sluiten bij becam destijds.
In totaal dus 34000 ongeveer om het makkelijk te houden maar nu gebeuren er de volgende vreemde dingen, geld is overgemaakt en besteed na eerst alles bij de notaris te hebben gepasseerd en te hebben ondertekend.
3 dagen later een brief van dsb dat de lening alsnog wordt afgekeurd omdat cardif mij afwees, na veeltelefoon verkeerl en een beetje gedreig van mijn kant dat ze wel een beetje slordig waren om dingen af te blazen nu alles al was besteed en dat ik het hier niet bij zou laten werd zonder overleg besloten om dan die 3100 euro maar terug te storten in de hypotheek en zonder dit ook maar ergens aan te passen werd er op het volgende afschrift op een 31000 euro neer gezet. Hiervoor hebben wij niet getekend bij de notaris en wat er nog meer bij komt is dat de aan de leninggekoppelde “woekerpolis”gebaseerd is op het geleende bedrag van 34000 maar die betalen we wel door elke maand 92 euro en dat bedrag werd ook maar niet veranderd terwijl dat het eigenlijk opnieuw berekend had moeten worden.
(achteraf gezien niet eens zo slecht dat cardif mij weigerde door mijn medische geschiedenis, scheeld toch weer 3100 euro)
Die polis van profijt plan van reaal die belegd word in het sns mix fund houd dit jaar na een mooie specificatie 399 euro in voor de becam tussenpersoon die voor mij zogenaamd bemiddeld maar die je nooit meer ziet na aansmering van de lening, 18 jaar sparen levert meer op dan 20 jaar beleggen.
In de eerste 3 jaar 3900 ingelegd en er zit nu 1700 euro in de pot, een rendement van wat is het -60%.
Naar aanleiding van radar een mail gestuurd naar dsb dat het programma geïnteresseerd is om deze hele tweede hypotheek en dat ik ook alle papieren naar de vereniging consument en geld zou sturen waar we lid van zijn ivm 2 op 0 euro uitgekomen sprintplannen van Aegon.
Binnen 2 dagen een telefoon dat ze graag langs wilde komen zodat een medewerker alles door zou nemen, alle klachten zou noteren en alles weer mee terug zou nemen en alles bekeken zou worden hoe dit op te lossen.
Onze eisen waren afkoop direct en niet nog 2 jaar wachten van de vib koopsom en dit in de hypotheek af lossen.
Per direct de reaal polis stopzetten en restant terug in hypotheek storten en dan bekijken wat verder te doen.
De adviseur gaf gelijk al toe dat één van de vreemdste lening was die hij onder ogen had gekregen, er klopte niet veel , ook gaf hij direct toe dat de reaal polis, het profijt plan, een woekerpolis was en dat wij daar idd gewoon snel van af moesten.
Hij was erg schappelijk, zei er bij als de dsb een brief zou sturen met een voorstel eerst hem te bellen en dat hij alles dan zou uitleggen en dat niet direct op de brief moesten ingaan, tot zover is de stappen die van hun kant gekomen zijn positief en moet ik ze het voordeel van de twijfel geven.
Voorstel van de adviseur zelf was het restant wat over zou blijven over te sluiten naar een annuïteit hypotheek.
Iemand? Is dat een redelijk voorstel of doorgaan in afgeslankte hypotheek die we nu hebben want die gaat waarschijnlijk van 34000 naar 31000-4000 vib retour-1500 retour reaal is ongeveer 25500.
De maand last qau rente gaat dan wel omlaag maar over 2 jaar loopt de 5.8 % rente periode af en dan kan de rente bij hun wel 9 % zijn en dan betaal ik weer evenveel.
Brief met voorstel van dsb kan enkele weken duren maar zodra die er is dan meld ik direct de oplossing.
Ander personen met oplossing van de dsb bank hoor ik hier ook graag en zo kunnen we vergelijken wat ze willen en wat ze klanten proberen aan te bieden.
Hoe is deze afgesloten, een te lenen bedrag van 24000 euro 2x een cardif voor mij van 3100 en voor mijn vrouw van 1600 euro en een vib koopsompolis ivm arbeidsongeschiktheid van de hoofdkostwinner die verplicht was af te sluiten bij becam destijds.
In totaal dus 34000 ongeveer om het makkelijk te houden maar nu gebeuren er de volgende vreemde dingen, geld is overgemaakt en besteed na eerst alles bij de notaris te hebben gepasseerd en te hebben ondertekend.
3 dagen later een brief van dsb dat de lening alsnog wordt afgekeurd omdat cardif mij afwees, na veeltelefoon verkeerl en een beetje gedreig van mijn kant dat ze wel een beetje slordig waren om dingen af te blazen nu alles al was besteed en dat ik het hier niet bij zou laten werd zonder overleg besloten om dan die 3100 euro maar terug te storten in de hypotheek en zonder dit ook maar ergens aan te passen werd er op het volgende afschrift op een 31000 euro neer gezet. Hiervoor hebben wij niet getekend bij de notaris en wat er nog meer bij komt is dat de aan de leninggekoppelde “woekerpolis”gebaseerd is op het geleende bedrag van 34000 maar die betalen we wel door elke maand 92 euro en dat bedrag werd ook maar niet veranderd terwijl dat het eigenlijk opnieuw berekend had moeten worden.
(achteraf gezien niet eens zo slecht dat cardif mij weigerde door mijn medische geschiedenis, scheeld toch weer 3100 euro)
Die polis van profijt plan van reaal die belegd word in het sns mix fund houd dit jaar na een mooie specificatie 399 euro in voor de becam tussenpersoon die voor mij zogenaamd bemiddeld maar die je nooit meer ziet na aansmering van de lening, 18 jaar sparen levert meer op dan 20 jaar beleggen.
In de eerste 3 jaar 3900 ingelegd en er zit nu 1700 euro in de pot, een rendement van wat is het -60%.
Naar aanleiding van radar een mail gestuurd naar dsb dat het programma geïnteresseerd is om deze hele tweede hypotheek en dat ik ook alle papieren naar de vereniging consument en geld zou sturen waar we lid van zijn ivm 2 op 0 euro uitgekomen sprintplannen van Aegon.
Binnen 2 dagen een telefoon dat ze graag langs wilde komen zodat een medewerker alles door zou nemen, alle klachten zou noteren en alles weer mee terug zou nemen en alles bekeken zou worden hoe dit op te lossen.
Onze eisen waren afkoop direct en niet nog 2 jaar wachten van de vib koopsom en dit in de hypotheek af lossen.
Per direct de reaal polis stopzetten en restant terug in hypotheek storten en dan bekijken wat verder te doen.
De adviseur gaf gelijk al toe dat één van de vreemdste lening was die hij onder ogen had gekregen, er klopte niet veel , ook gaf hij direct toe dat de reaal polis, het profijt plan, een woekerpolis was en dat wij daar idd gewoon snel van af moesten.
Hij was erg schappelijk, zei er bij als de dsb een brief zou sturen met een voorstel eerst hem te bellen en dat hij alles dan zou uitleggen en dat niet direct op de brief moesten ingaan, tot zover is de stappen die van hun kant gekomen zijn positief en moet ik ze het voordeel van de twijfel geven.
Voorstel van de adviseur zelf was het restant wat over zou blijven over te sluiten naar een annuïteit hypotheek.
Iemand? Is dat een redelijk voorstel of doorgaan in afgeslankte hypotheek die we nu hebben want die gaat waarschijnlijk van 34000 naar 31000-4000 vib retour-1500 retour reaal is ongeveer 25500.
De maand last qau rente gaat dan wel omlaag maar over 2 jaar loopt de 5.8 % rente periode af en dan kan de rente bij hun wel 9 % zijn en dan betaal ik weer evenveel.
Brief met voorstel van dsb kan enkele weken duren maar zodra die er is dan meld ik direct de oplossing.
Ander personen met oplossing van de dsb bank hoor ik hier ook graag en zo kunnen we vergelijken wat ze willen en wat ze klanten proberen aan te bieden.
werkwijze.