Ik wil 100% schadevergoeding, hoe pak ik dat aan? 2.0
Geplaatst: 22 mar 2011 23:11
Het subforum "Ik wil 100% schadevergoeding, hoe pak ik dat aan?", begonnen op 10 maart 2011, lokt kennelijk uit dat een aantal herrieschoppers ook een duit in het zakje wil doen. Dat gebeurt nu eenmaal op een open forum.
Laten we er maar van uit gaan dat als daar de lol van af is, iedereen weer met de vraag zelf aan de slag gaat.
Van het subforum op http://forum.www.trosradar.nl/viewtopic ... 66&t=93884 is voor nieuwe lezers alleen van belang dat in de eerste tekst die begint met: "Na elke Radar uitzending neemt het aantal gedupeerden dat zich op het forum meldt toe." allerlei concrete aanwijzingen staan hoe je zelf wat aan je opgelopen schade kan doen.
Voor wie dat wil: neem de daar gepubliceerde adviezen ter harte, maak je de nodige basiskennis eigen en ga aan de slag.
Hier op deze plek kan ik melden dat inmiddels 36 gedupeerden de voorbeeld spreadsheet bij mij opgevraagd hebben en daar mee aan de slag zijn gegaan.
Dat heeft er ook toe geleid dat er nu specifieke varianten van de spreadsheet zijn ontstaan voor:
Schade door woekerwerking Generali
Schade door woekerwerking Waerdye (ASR)
Schade door woekerwerking Nieuw Rijnmondse (ASR)
Schade door woekerwerking Zwitserleven (Reaal)
Schade door woekerwerking AXA VHF (Reaal)
Schade door woekerwerking Equity Fund Pensioen (AEGON)
Schade door woekerwerking Safe Pensioen (AEGON)
Schade door woekerwerking Spaarlift (AEGON)
Schade door woekerwerking Flexibel Directie Pensioen
Schade door woekerwerking ABN AMRO MGV (2 versies)
Het is niet de bedoeling 1.000 varianten te maken. Als je er een paar gezien hebt, heb je ze allemaal wel gezien.
De bestudering van deze 11 voorbeelden heeft ook mijn eigen zaak geholpen: nog beter ben ik er achter gekomen wat precies de 'woekerfactoren' van de polissen zijn en hoe die giftige werking voor gedupeerden in de precontractuele fase (en trouwens ook tijdens de looptijd van de polis) verborgen is gehouden.
Ja, met het klimmen der jaren (vanaf zo 2000/2001) zijn verzekeraars meer informatie gaan verstrekken en zijn de polisvoorwaarden beter uitgelegd en is op de (beleggings)risico's gewezen.
Maar ik heb nog geen enkele 'bijsluiter' gezien, waarop stond uitgelegd en voorgerekend dat bij een gematigd rendement (van 6 of 4%, in plaats van de goldilocks rendementen van 8 of 10%) de polis totaal 'leegloopt' onder de woekerinwerking van te hoge kosteninhoudingen en ORV-premies.
Ook de gevallen waarin de ORV-dekking nodeloos hoog werd vastgesteld zijn niet te tellen.
Nodeloos: immers voor een nabestaandenverzekering ben je elders veel goedkoper uit. En: slechts een dekking die het verschil goedmaakt tussen woningkrediet en waarde onderpand is voldoende. Door ORV-dekkingen op te nemen van 150% en meer van het af te lossen bedrag verzekert de verzekeraar zich slechts van een geldmachine die zelfs niet afslaat bij een beurscrash. De polishouder draait voor de kosten op, net zolang totdat de polis bij gebrek aan baten wordt opgeheven.
Voor alle gedupeerden die zich hier in herkennen geldt: lees het subforum en ga aan de slag! Niemand anders doet het voor je. En helaas: valse profeten die u van uw huidige woekerpolis willen afhelpen zijn er genoeg, maar onafhankelijke adviseurs die u bij een 100% schadevergoeding terzijde staan zijn er niet.
Zie verder: http://forum.www.trosradar.nl/viewtopic ... 66&t=93884
Lezers die ook nog kennis willen nemen van de 'creatieve vernietiging' van levensverzekeraars kunnen hier terecht: http://www.ftm.nl/original/atos-voorspe ... raars.aspx
Laten we er maar van uit gaan dat als daar de lol van af is, iedereen weer met de vraag zelf aan de slag gaat.
Van het subforum op http://forum.www.trosradar.nl/viewtopic ... 66&t=93884 is voor nieuwe lezers alleen van belang dat in de eerste tekst die begint met: "Na elke Radar uitzending neemt het aantal gedupeerden dat zich op het forum meldt toe." allerlei concrete aanwijzingen staan hoe je zelf wat aan je opgelopen schade kan doen.
Voor wie dat wil: neem de daar gepubliceerde adviezen ter harte, maak je de nodige basiskennis eigen en ga aan de slag.
Hier op deze plek kan ik melden dat inmiddels 36 gedupeerden de voorbeeld spreadsheet bij mij opgevraagd hebben en daar mee aan de slag zijn gegaan.
Dat heeft er ook toe geleid dat er nu specifieke varianten van de spreadsheet zijn ontstaan voor:
Schade door woekerwerking Generali
Schade door woekerwerking Waerdye (ASR)
Schade door woekerwerking Nieuw Rijnmondse (ASR)
Schade door woekerwerking Zwitserleven (Reaal)
Schade door woekerwerking AXA VHF (Reaal)
Schade door woekerwerking Equity Fund Pensioen (AEGON)
Schade door woekerwerking Safe Pensioen (AEGON)
Schade door woekerwerking Spaarlift (AEGON)
Schade door woekerwerking Flexibel Directie Pensioen
Schade door woekerwerking ABN AMRO MGV (2 versies)
Het is niet de bedoeling 1.000 varianten te maken. Als je er een paar gezien hebt, heb je ze allemaal wel gezien.
De bestudering van deze 11 voorbeelden heeft ook mijn eigen zaak geholpen: nog beter ben ik er achter gekomen wat precies de 'woekerfactoren' van de polissen zijn en hoe die giftige werking voor gedupeerden in de precontractuele fase (en trouwens ook tijdens de looptijd van de polis) verborgen is gehouden.
Ja, met het klimmen der jaren (vanaf zo 2000/2001) zijn verzekeraars meer informatie gaan verstrekken en zijn de polisvoorwaarden beter uitgelegd en is op de (beleggings)risico's gewezen.
Maar ik heb nog geen enkele 'bijsluiter' gezien, waarop stond uitgelegd en voorgerekend dat bij een gematigd rendement (van 6 of 4%, in plaats van de goldilocks rendementen van 8 of 10%) de polis totaal 'leegloopt' onder de woekerinwerking van te hoge kosteninhoudingen en ORV-premies.
Ook de gevallen waarin de ORV-dekking nodeloos hoog werd vastgesteld zijn niet te tellen.
Nodeloos: immers voor een nabestaandenverzekering ben je elders veel goedkoper uit. En: slechts een dekking die het verschil goedmaakt tussen woningkrediet en waarde onderpand is voldoende. Door ORV-dekkingen op te nemen van 150% en meer van het af te lossen bedrag verzekert de verzekeraar zich slechts van een geldmachine die zelfs niet afslaat bij een beurscrash. De polishouder draait voor de kosten op, net zolang totdat de polis bij gebrek aan baten wordt opgeheven.
Voor alle gedupeerden die zich hier in herkennen geldt: lees het subforum en ga aan de slag! Niemand anders doet het voor je. En helaas: valse profeten die u van uw huidige woekerpolis willen afhelpen zijn er genoeg, maar onafhankelijke adviseurs die u bij een 100% schadevergoeding terzijde staan zijn er niet.
Zie verder: http://forum.www.trosradar.nl/viewtopic ... 66&t=93884
Lezers die ook nog kennis willen nemen van de 'creatieve vernietiging' van levensverzekeraars kunnen hier terecht: http://www.ftm.nl/original/atos-voorspe ... raars.aspx
