[ archief ] Transparantie

[alexvandersluijs]

Klanten perspectief bieden, dat doen we samen
'Klanten perspectief bieden.' Vanuit die gedachte gaat ASR aan de slag met de Compensatieregeling. Zo krijgen klanten die recht hebben op een vergoeding deze nog dit jaar in de polis gestort. Daarnaast biedt ASR hen de mogelijkheid om kosteloos over te stappen naar vier nieuwe ASR producten. Ook de klanten die ondanks de Compensatieregeling uiteindelijk geen vergoeding ontvangen.

Twee brieven
Klanten ontvangen daarom van ons twee brieven. Eerst de compensatiebrief en daarna een vervolgbrief. In de compensatiebrief lezen zij of zij in aanmerking komen voor een vergoeding – en zo ja – hoe hoog deze is. In de vervolgbrief staat welke mogelijkheden zij hebben met hun huidige beleggingsverzekering. Daarbij adviseren wij klanten om een afspraak te maken met hun adviseur. U speelt dus een belangrijke rol bij de keuze van klanten.

Bekijk de film
In deze film leggen wij u stap voor stap uit hoe het proces verloopt vanaf het moment dat de klant bericht ontvangt over de Compensatieregeling.

Vragen over de terugboeking
Druk artikel af Afdrukken Sla artikel op als pdf-bestand Download
Wanneer krijg ik bij afkoop (beëindiging) door de klant wel/geen terugboeking van provisie?

Hieronder staan drie schema’s. In elk schema staan een aantal situaties beschreven en wat daarin de gevolgen zijn ten aanzien van de provisie of terugboeking daarvan.

Advies eigen adviseur
Klant vraagt advies aan u: zijn eigen adviseur die de huidige beleggingsverzekering beheert. In onderstaand schema leest u of de uitkomst van dat adviesgesprek leidt tot een financiële verrekening.
Bij u: de eigen adviseur Terugboeking van onverdiende afsluitprovisie Doorlopende provisie Max. 5 jaar
Uw klant besluit om de beleggingsverzekering niet te wijzigen. Geen gevolgen. Geen gevolgen.
Uw klant besluit om de beleggingsverzekering te wijzigen. De voor het product geldende terugboekregels blijven van toepassing. De voor het product geldende provisieregels blijven van toepassing.

Uw klant besluit om de beleggingsverzekering niet te wijzigen, maar wel bij een andere adviseur in beheer te brengen.


De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd naar een andere adviseur.

U krijgt geen terugboeking van onverdiende provisie.
Doorlopende provisie wordt stopgezet.
Uw klant besluit om over te stappen naar een ander maar geen ASR-product. U krijgt terugboeking van onverdiende afsluitprovisie. Doorlopende provisie wordt stopgezet.
Uw klant besluit om over te stappen naar één van de vier nieuwe, alternatieve ASR-producten.

U krijgt terugboeking van onverdiende afsluitprovisie.


Doorlopende provisie wordt stopgezet.
Uw klant besluit om zijn huidige beleggingsverzekering te beëindigen (afkopen). U krijgt terugboeking van onverdiende afsluitprovisie. Doorlopende provisie wordt stopgezet.


Advies andere adviseur
Klant vraagt advies aan een andere onafhankelijke adviseur maar de huidige beleggingsverzekering loopt nog bij u: zijn eigen adviseur die de huidige beleggingsverzekering beheert. In onderstaand schema leest u of de uitkomst van dat adviesgesprek leidt tot een financiële verrekening.
Bij een andere adviseur Terugboeking van onverdiende afsluitprovisie Doorlopende provisie
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering niet te wijzigen. De voor het product geldende terugboekregels zijn van toepassing; geen gevolgen. De voor het product geldende provisieregels zijn van toepassing; geen gevolgen.
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering te wijzigen.

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd. De voor het product geldende terugboekregels zijn van toepassing; eventueel terugboeking.
De voor het product geldende provisieregels zijn van toepassing;
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering niet te wijzigen maar wel bij een andere adviseur in beheer te brengen.

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd. De voor het product geldende terugboekregels zijn van toepassing; de andere adviseur krijgt het risico van terugboeking van onverdiende provisie.
Doorlopende provisie wordt voor u stopgezet.
Uw klant besluit om over te stappen naar een nieuw, alternatief ASR-product en het beheer daarvan bij een andere adviseur onder te brengen.

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd. De voor het product geldende terugboekregels zijn van toepassing; de andere adviseur krijgt het risico van terugboeking van onverdiende provisie.
Doorlopende provisie wordt voor u stopgezet
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering te beëindigen (afkopen).

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd. De voor het product geldende terugboekregels zijn van toepassing;
de andere adviseur krijgt terugboeking van onverdiende provisie. Als het agentschap waarbij deze verzekering in beheer is, niét wordt aangepast (geen overvoer) dan is de terugboek voor u.
Doorlopende provisie wordt voor u stopgezet.


Advies van ASR Compensatie Coach
Klant vraagt advies aan ASR Compensatie Coach, maar de huidige beleggingsverzekering loopt nog bij u:
zijn eigen adviseur die de huidige beleggingsverzekering beheert. In onderstaand schema leest u of de uitkomst van dat adviesgesprek leidt tot een financiële verrekening.
Bij de ASR Compensatie Coach Terugboeking van onverdiende afsluitprovisie Doorlopende provisie
Max. 5 jaar (60 maanden)
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering niet te wijzigen. De voor het product geldende terugboekregels blijven van toepassing; geen gevolgen. De voor het product geldende provisieregels blijven van toepassing; geen gevolgen.
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering te wijzigen.

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd naar een ASR-agentschap. De voor het product geldende terugboekregels blijven van toepassing; u krijgt terugboeking van onverdiende afsluitprovisie.
De voor het product geldende provisieregels blijven van toepassing.
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering niet te wijzigen, maar wel de post over te voeren naar een nieuwe, andere adviseur.

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd van de eigen adviseur naar de nieuwe, andere adviseur. De voor het product geldende terugboekregels blijven van toepassing.
Doorlopende provisie wordt stopgezet.
Uw klant besluit om over te stappen naar een nieuw, alternatief ASR-product.

De huidige beleggingsverzekering wordt overgevoerd naar een ASR-agentschap. De voor het product geldende terugboekregels blijven van toepassing; u krijgt terugboeking van de onverdiende afsluitprovisie.
Doorlopende provisie wordt stopgezet.
Uw klant besluit om de huidige beleggingsverzekering te beëindigen (afkopen). De voor het product geldende terugboekregels blijven van toepassing; u krijgt terugboeking van onverdiende afsluitprovisie. Doorlopende provisie wordt stopgezet.
Wat gebeurt er met mijn provisie als de klant overstapt naar een ander product?

Er geldt dan altijd terugboeking van de nog niet verdiende provisie op de lopende beleggingsverzekering.
Krijg ik terugboek voor het risicogedeelte, wanneer dit uit de huidige beleggingsverzekering wordt gehaald en niet wordt voortgezet bij ASR?

Het terugboekrisico van de nog niet verdiende provisie blijft bestaan.

Indien de klant het risicodeel uit zijn huidige beleggingsverzekering elders oversluit, het opbouwdeel bij ASR voorzet én zijn premie verlaagt, dan is er sprake van terugboek voor het deel waarmee de premie is verlaagd. Wanneer de klant het risicodeel elders oversluit, het opbouwdeel bij ASR voorzet én zijn premie hetzelfde blijft, dan is er geen sprake van terugboek. In de praktijk geldt verder, dat wanneer de klant het risicodeel verwijdert uit zijn verzekering en het elders oversluit, de hoogte van de oude premie automatisch wordt gehandhaafd voor het deel van de huidige verzekering dat wordt voortgezet. Alleen op verzoek van de klant wordt deze premie aangepast.
Is er sprake van terugboeking van provisie bij verlaging van de premie?

Ja, er is dan terugboeking van de niet verdiende provisie over het deel waarmee de premie is verlaagd.
Is er sprake van terugboeking wanneer de klant overstapt naar een nieuw ASR-product met een lagere premie maar met een gelijkblijvend eindkapitaal?

Ja, er geldt dan altijd terugboeking van de niet verdiende provisie op de lopende beleggingsverzekering.
Stel dat de klant overstapt naar een spaarhypotheek (zonder provisie). Krijg ik dan de bijdrage van € 175 voor het advies? Heb ik daarnaast dan nog terugboek?

U krijgt de bijdrage van € 175,- voor het advies. Tevens geldt dan terugboeking van de niet verdiende provisie op de lopende beleggingsverzekering.

[Rense]

@ALEX
???Wat is uw vraag/opmerking???

[alexvandersluijs]

Dit is de tekst van het ontwoekeren van ASR. Namelijk de beloning op lopende polissen terugdraaien (terugboek) door een provisieloos product aan te bieden. Is dat nu wat Tros Radar voor ogen had?