Rabobank weigert WIA WGA als inkomen

[Nijogeth]

Tja, andere banken geven mij dan weer gezeik en de Rabobank hielp mij juist uit de brand toen ik ze nodig had. Zo heeft iedereen een eigen verhaal.

[Nijogeth]

Uit het artikel dat in het AD geschreven is blijkt niet dat alleen mensen met een WIA WGA inkomen de vragenlijst in moeten gaan vullen.
Het betreft het inkomen in het algemeen dus ook klanten met een inkomen uit werk e.d. krijgen als ze een roodstand krediet hebben afgesloten met de vragenlijst te maken.

De Rabobank gaat in de vraagstelling veel te ver want buiten de vaste lasten om tellen persoonlijke uitgaven ook mee om de kredietwaardigheid vast te stellen.
Vragen over het aantal kinderen in het gezin, het aantal auto's die in bezit zijn is al een schending van de privacyregels omdat de Rabobank zich gaat bemoeien met de persoonlijke financiële situatie van de klant.

Het is toch heel gek dat mij zulke vragen niet zijn gesteld, terwijl ik regelmatig onbedoeld gebruik maak van roodstand, als ik weer net te veel heb overgemaakt naar de spaarrekening.

Aan de andere kant zou ik het wel fijn vinden als de partij die overzicht heeft in mijn financiën ook wil meedenken mocht ik daadwerkelijk een financiële idioot zijn en dat zou dus kunnen door actief vragen te stellen.

Geen idee of het een of ander te maken heeft met regels voor kredieten (roodstand is een krediet), waarbij je normaal gesproken dit soort gegevens al voor moet delen, en dat in mijn geval die data al bekend is vanuit mijn hypotheek, maar roodstand is wel iets dat mensen op termijn problemen kan geven.

Mensen gaan het op een bepaald moment gebruiken in hun berekening over hoeveel geld ze nog uit kunnen geven in een maand. En mensen die al iedere maand net halen, die komen daardoor in de problemen. Dan krijg je dus van die taferelen zoals in de VS, waarbij ze de ene schuld afbetalen met een andere lening en die lening weer afbetalen met nog een lening (creditcards stapelen, zeg maar).

[De Posthoorn]

Dergelijke vragen krijgen ook klanten die nooit rood hebben gestaan. Dit is het betreffende AD artikel https://www.ad.nl/economie/nooit-rood-g ... ~a21c5adf/

[Moneyman]

Mensen gaan het op een bepaald moment gebruiken in hun berekening over hoeveel geld ze nog uit kunnen geven in een maand. En mensen die al iedere maand net halen, die komen daardoor in de problemen. Dan krijg je dus van die taferelen zoals in de VS, waarbij ze de ene schuld afbetalen met een andere lening en die lening weer afbetalen met nog een lening (creditcards stapelen, zeg maar).

Je hebt helaas helemaal gelijk. Behalve dan dat je er niet voor naar de VS hoeft, maar dat dat tegenwoordig in Nederland ook de gewoonte begint te worden. Wat wil je, in een land waar je de flitskredieten en BNPL-constructies om de oren vliegen...

Het is echt om te janken als je de ellende ziet die ik daarvan tegenkom.

[Morgan le Fay]

Uit het artikel dat in het AD geschreven is blijkt niet dat alleen mensen met een WIA WGA inkomen de vragenlijst in moeten gaan vullen.
Het betreft het inkomen in het algemeen dus ook klanten met een inkomen uit werk e.d. krijgen als ze een roodstand krediet hebben afgesloten met de vragenlijst te maken.

De Rabobank gaat in de vraagstelling veel te ver want buiten de vaste lasten om tellen persoonlijke uitgaven ook mee om de kredietwaardigheid vast te stellen.
Vragen over het aantal kinderen in het gezin, het aantal auto's die in bezit zijn is al een schending van de privacyregels omdat de Rabobank zich gaat bemoeien met de persoonlijke financiële situatie van de klant.

Het is toch heel gek dat mij zulke vragen niet zijn gesteld, terwijl ik regelmatig onbedoeld gebruik maak van roodstand, als ik weer net te veel heb overgemaakt naar de spaarrekening.

Aan de andere kant zou ik het wel fijn vinden als de partij die overzicht heeft in mijn financiën ook wil meedenken mocht ik daadwerkelijk een financiële idioot zijn en dat zou dus kunnen door actief vragen te stellen.

Geen idee of het een of ander te maken heeft met regels voor kredieten (roodstand is een krediet), waarbij je normaal gesproken dit soort gegevens al voor moet delen, en dat in mijn geval die data al bekend is vanuit mijn hypotheek, maar roodstand is wel iets dat mensen op termijn problemen kan geven.

Mensen gaan het op een bepaald moment gebruiken in hun berekening over hoeveel geld ze nog uit kunnen geven in een maand. En mensen die al iedere maand net halen, die komen daardoor in de problemen. Dan krijg je dus van die taferelen zoals in de VS, waarbij ze de ene schuld afbetalen met een andere lening en die lening weer afbetalen met nog een lening (creditcards stapelen, zeg maar).

Grote bedrijven en banken konden er daar ook wat van : ENRON, Freddy Mac en Fanny Mae

[Mesritz]

Ook mij is dit overkomen en met ons nog vele anderen. Mensen met en mensen zonder WIA uitkering. Zelfs mensen met een volledige goed betaalde baan en pensionado's. Het is een absurd nieuw beleid van Rabobank waarover ik een officiële klacht heb ingediend en daarop binnenkort de reactie verwacht.
Het idiote is dat ik in een discussie met de Klantenservice te horen kreeg dat mijn inkomen lager is dan deze aantoonbaar in werkelijkheid is. Het antwoord van de Klantenservice: "Ja meneer, dit heeft de computer zo berekend". En op mijn opmerking dat hij als mens toch een computer kan overrulen op basis van aantoonbare onjuistheid, gaf hij de verrassende reactie: "Nee meneer, de computer klopt en daar kan en ga ik niets aan doen".
Ik zou willen adviseren aan ieder die het overkomt, om bezwaar te maken en na (automatische) afwijzing de klachtenprocedure van de Rabobank te volgen; dan komt het bij de klachtenmanager terecht die het goed uitzoekt.

[Moneyman]

Ik zou willen adviseren aan ieder die het overkomt, om bezwaar te maken en na (automatische) afwijzing de klachtenprocedure van de Rabobank te volgen; dan komt het bij de klachtenmanager terecht die het goed uitzoekt.

... en die zal er vervolgens niets aan doen. Want het is immers gewoon nieuw beleid gebaseerd op nieuwe wet- en regelgeving.

[Morgan le Fay]

En zo is het kringetje weer rond.
Zaken die geregeld moeten zijn worden afgedaan als zijnde discrimminerend of men gaat er en masse tegen in en zaken die wettelijk niet kunnen of mogen worden voetstoots aangenomen.

[Moneyman]

Ik moest toch even aan dit topic denken toen ik dit nieuwsbericht las. Tot zover de IAV als duurzame structurele inkomstenbron...

Een van de voorgenomen kabinetsmaatregelen is het afschaffen van de In­ko­mens­voorzie­ning Vol­le­dig Ar­beids­on­ge­schik­ten (IVA), een regeling voor mensen die nooit meer aan het werk kunnen gaan. De IVA is een van de twee varianten onder de WIA-regeling voor arbeidsongeschikten.

Mensen die voor altijd arbeidsongeschikt raken, zouden in de toekomst onder de andere regeling vallen: de Werkhervatting Gedeeltelijk Arbeidsgeschikten (WGA). Die is nu alleen bedoeld voor mensen die naar verwachting wel terugkeren naar de werkvloer. De WGA is een lagere uitkering dan de IVA. Bij de IVA krijgen mensen 75 procent van het laatstverdiende loon. Bij de WGA is dat 70 procent.

[sjohie]

Tja, andere banken geven mij dan weer gezeik en de Rabobank hielp mij juist uit de brand toen ik ze nodig had. Zo heeft iedereen een eigen verhaal.

Wij bankierden prima en fijn bij de DSB bank toentertijd, dus wat ons betreft had die niet om zeep geholpen hoeven worden.