Wwft blokeren rekening

[Avdhurk]

Ik heb al voor de 2de keer dat een financiele instelling waar ik al jaren zaken mee doe mijn rekening heeft geblokeerd. Dit omdat ik me opnieuw moet idetificeren in het kader van de WWFT (wet ter voorkoming financiering witwassen en terrorisme)
Mij is altijd geleerd dat de WWFT check gedaan moest worden bij het aangaan van de relatie (wat ook netjes heeft plaatsgevonden).
Hebben meer mensen hier ervaringen mee dat ze zich opnieuw moeten idetificeren? En als dat niet gebeurt de rekening wordt geblokeerd en zelf zonder je toestemming wordt opgeheven.

[Ruud.A]

Ik heb al voor de 2de keer dat een financiele instelling waar ik al jaren zaken mee doe mijn rekening heeft geblokeerd. Dit omdat ik me opnieuw moet idetificeren in het kader van de WWFT (wet ter voorkoming financiering witwassen en terrorisme)
Mij is altijd geleerd dat de WWFT check gedaan moest worden bij het aangaan van de relatie (wat ook netjes heeft plaatsgevonden).
Hebben meer mensen hier ervaringen mee dat ze zich opnieuw moeten idetificeren? En als dat niet gebeurt de rekening wordt geblokeerd en zelf zonder je toestemming wordt opgeheven.

En wat is het probleem om u opnieuw te identificeren?
Blijkbaar beschouwt u dat identificeren als een groot probleem, als het al de tweede instelling is die uw rekening heeft geblokkeerd.

[Mk]

Geen idee wanneer de vorige keer was, maar de wwft eisen worden wel steeds strenger (of strenger uitgelegd). Banken moeten ook steeds meer kunnen aantonen dat ze hieraan voldoen. Waar het vroeger bijvoorbeeld voldoende was om een kopie paspoort op te sturen, moeten banken nu checken of jij wel degene bent die op dat paspoort staat. Waardoor de info die je de vorige keer hebt moeten geven niet meer voldoende is of toch met onvoldoende bewijs is vastgelegd.

[Ruud.A]

Dat een copie van een paspoort niet (meer) volstaat lijkt me voor de hand te liggen.
Als je in Thailand naar de bank gaat, maken ze een copie van je paspoort.
Ze hebben er al een paar honderd van me denk ik, dat moet ondertussen een flinke stapel zijn.
Als je je visum weer voor een jaar verlengt maken ze een paar copien van je paspoort.
Doe je je drie-maandelijkse adresmelding bij de immigratie, wordt er een copie van je paspoort gemaakt.

Het lijkt me een goede zaak, dat een copie van je paspoort niet volstaat.

[NeoDutchio]

Met vlagen komen topics voorbij hier van mensen die zich opnieuw moeten identificeren, niets mis mee. En de reden moge ook bekend zijn.
Overigens word niet zomaar een rekening geblokkeerd. Er zit een periode tussen het ontvangen van de eerste brief en het uiteindelijk blokkeren.

[JozJan]

Mij is altijd geleerd dat de WWFT check gedaan moest worden bij het aangaan van de relatie (wat ook netjes heeft plaatsgevonden).

Dat is maar een deel van het verhaal. Ook bestaande relaties moeten van tijd tot tijd bekeken worden. Als je niets te verbergen hebt is je even identificeren geen probleem lijkt me.

[Avdhurk]

Het is geen vorm van identificatie als ik een kopie van mijn paspoort moet uploaden. Dan heeft identificatie alsnog niet plaats gevonden. Alleen de manier waarop de ABN-amro dat heeft gedaan (fysiek bij de klant langs gaan) is de juiste manier van identificatie. Dus is het alleen om hun dossier op orde te krijgen. En het valt mij op dat in mijn gevallen het financiele instellingen zijn die net zijn overgenomen. Toeval?

[k2p]

Als je niets te verbergen hebt is je even identificeren geen probleem lijkt me.

[Mk]

Het is geen vorm van identificatie als ik een kopie van mijn paspoort moet uploaden. Dan heeft identificatie alsnog niet plaats gevonden. Alleen de manier waarop de ABN-amro dat heeft gedaan (fysiek bij de klant langs gaan) is de juiste manier van identificatie. Dus is het alleen om hun dossier op orde te krijgen. En het valt mij op dat in mijn gevallen het financiele instellingen zijn die net zijn overgenomen. Toeval?

Dan is het wel vreemd dat je je nog een keer zou moeten identificeren. Door heel veel oorzaken (bijvoorbeeld een overname) kan het zijn dat de bank niet meer kan aantonen dat ze je ooit in levende lijve hebben geïdentificeerd. En dan komen ze dus weer langs...

[Ruud.A]

De ABNAMRO kent de klanten niet van die overgenomen instellingen.
Dus voor zover ze ze niet wegsturen, willen ze weten wie die klanten zijn, of het bijvoorbeeld geen criminelen zijn.

[kweenie]

En het valt mij op dat in mijn gevallen het financiele instellingen zijn die net zijn overgenomen. Toeval?

Dan is er dus een nieuwe klantrelatie met de overnemende bank. Lijkt mij geen onlogische reden waarom ze de identiteit van de nieuwe klant moeten vaststellen.