[ archief ] Welke hypotheekvorm hebben jullie en waarom?

[dutchgirl]

Laat ik als eerste poster maar meteen met de deur in huis vallen. Welke hypotheekvorm hebben jullie en waarom heb je juist voor die hypotheekvorm gekozen?

Om de spits af te bijten: wij hebben een beleggingshypotheek bij Fortis ASR en een deel aflossingsvrij met een losse overlijdensrisicoverzekering op beide levens. De rente staat vast voor 20 jaar. We beleggen op dit moment in Fortis Obam en Fortis Vastgoed Europa.

[mlmangel]

Waarom wil je dit weten?

[E-nergetix]

Misschien wil ze wel Hypotheek MLM gaan doen en wilt zo op deze wijze weten welke hypotheekvorm het best lopende is zodat ze hierop kan inspelen met haar MLM hypotheek?

Je hoeft toch geen financiele cijfers te geven of wel?

is het nu zo moeilijk om te zeggen dat je een Bellegingshypotheek bij de ABN hebt of de Rabobank (Mijn hypotheek verstreker)

[dutchgirl]

Gewoon interesse hoor, ik hoef echt geen cijfers te weten, heb ik ook niet om gevraagd. Ben gewoon nieuwsgierig naar de verschillende hypotheekvormen.

[Fumiyo]

Nou, dan kan je toch bij een bank langslopen? Trouwens, welke hypotheek wij hebben helpt je weinig vooruit, daar ieders financiële situatie anders is.

[dutchgirl]

Nou, ik begrijp niet helemaal wat er zo erg is aan mijn vraag en als je het niet wilt vertellen moet je dat ook niet doen. Ik heb zelf een goede hypotheek, het was puur nieuwsgierigheid en misschien nog om iets van te leren.

[Bor Komorovski]

Misschien wil ze wel Hypotheek MLM gaan doen en wilt zo op deze wijze weten welke hypotheekvorm het best lopende is zodat ze hierop kan inspelen met haar MLM hypotheek?

Misschien kan de bank dan zowel de hypothecaire vorderingen als de MLM opbrengsten securitiseren....

[Sometimes]

Onze hypotheek is voor 4/5 beleggingshypotheek en 1/5 aflossingsvrij.
Losse verzekering op beide levens, variabele (maand)rente.

[heho]

furmijo ofzo ben jij een financieel mannetje?
zo klink je wel, ieders situatie is anders enz. blabla praat van banken en hypotheekverstrekkers, En dat is wel weer duidelijk geworden.
Onder het mom van ja voor een ieder is het weer anders je van alles en nog wat aansmeren. Het is alleen maar goed van dutchie om es te rade te gaan bij jan en alleman.

[Henrice]

Hoe zit het dan met het beleggingsdeel?
Moet je met deze hypotheek nou de hele looptijd in de gaten houden welk bedrijf het meeste rendament heeft of doet de bank dit voor je?

Hen zelf een annuiteiten-hypotheek (of zoiets).De hele looptijd hetzelfde maandbedrag alleen aan het einde ga je meer aflossen dus kun je ook minder aftrekken van de belasting.

Staat nu vast tegen een vast tarief rente voor de resterende looptijd.

Een kopzorgvrij hypotheek zogezegd.

[S.]

Een spaarhypotheek, afgesloten in '95.

In die tijd was ook de beleggingshypotheek een ware hype. De aandelenmarkt liep toen heel goed, geloof ik.

Nu hoor ik weinig meer over de spaar- en de beleggingshypotheek.
Toen was het zo dat -volgens mij- de bank die aandelenportefeille beheerde, en dat gaf ook argwaan bij mij. Ze spiegelden ook heel hoge rendementen voor, zo'n 8%. Maar ik ben bang dat wanneer je deze niet behaald, je met een flinke restschuld blijft zitten.

Vond het altijd wel vreselijk ingewikkeld, die hypotheken.

[Sometimes]

Het is maar net wat je wilt natuurlijk. Over de tijdsduur van een normale hypotheek (over het algemeen toch zo'n 30 jaar) is een beleggingsvorm minder risicovol dan op de korte termijn. Een rendement van rond de 8% is historisch gezien best haalbaar.

Kan natuurlijk ook meer of minder zijn, maar reken eens 30 jaar inflatie over je hypotheekbedrag heen. Mensen die 30 jaar geleden een huis kochten betaalden daar voor onze huidige begrippen waanzinnig weinig voor. Dat zal over 30 jaar niet anders zijn.

Geen kopzorgen? Kan, is een prima keuze als je je daar gelukkig bij voelt. Maar aan de andere kant weet je ook dat je over de gehele termijn gezien in die vorm het meest betaald
(wijzigingen in de hypotheekrenteaftrek zouden dat best kunnen veranderen trouwens).

[s i m o n e]

100% aflossingsvrij, geen overlijdensrisicoverzekering, rente vast op vier verschillende looptijden bij ABN AMRO

[Stanley]

Fondsenhypotheek bij Nationale Nederlanden. Omdat ik vanwege ongeval een leuke schadevergoeding had heb ik dit in deze `fonds` gestoken. Dat houdt mijn maandlasten laag. 20 jaar rentevast 4,9%

[DennisThePennis]

Volledig aflossingsvrij, 110% van de V.O.N. prijs. 20 jaar rentevast tegen 4,3%. Dat is de kracht van de Postbank . Overlijdensrisico-verzekeringetje voor 25% v.h. hypotheekbedrag, wel zo prettig voor de nabestaanden.

Misschien kan de bank dan zowel de hypothecaire vorderingen als de MLM opbrengsten securitiseren ...

Welke investeerder met gezond verstand hecht waarde aan MLM opbrengsten?

[S.]

Niemand vermeld wanneer 'ie zijn hypotheek heeft afgesloten.
Is wel relevant, aangezien sommige hypo-vormen 10 jaar terug nog niet bestonden.

[s i m o n e]

Volledig aflossingsvrij, 110% van de V.O.N. prijs.

Ik dacht dat aflossingsvrij maar tot 75% van de executie waarde kon?

[particulier]

Behalve bij nieuwbouw. Nadeel is dat nieuwbouw vaak zo duur is, dat starters het niet kunnen veroorloven.

[Qt]

Beleggingshypotheek met levensverz. bij Fortis ASR met 4 gesplitste delen, waarvan 2/4 voor 20jr vast, 1/4 voor 5jr en 1/4 voor 2jr.
Afgesloten in 2005, rentes vast gezet in 2005 tegen hele gunstige%..

[Xpert]

Bij Gmac Hypotheken kan je zelf tot 125% van de executiewaarde aflossingsvrij krijgen. Uiteraard zonder NHG.

Maar of geheel aflossingsvrij verstandig is dat is voor een ieder zelf te beoordelen. Laat je goed adviseren. Wel een lage maandlast maar je spaart geen eindkapitaal op.

Hypotheken van Gmac zijn alleen via tussenpersonen verkrijgbaar.