[ archief ] Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

[Radar]

Je hebt een kavel gekocht om een huis op te bouwen. Het bedrijf dat de grond bouwklaar maakt, stuurt per post de eerste factuur, €140.000. Een flinke smak geld. Omdat het geld op je spaarrekening staat, geef je de bank opdracht het bedrag over te maken. En dan blijkt dat het bedrijf het geld nooit heeft ontvangen. Na onderzoek kom je er achter dat het rekeningnummer op de factuur veranderd is. Je hebt het enorme bedrag, wat deels spaargeld en deels erfenis was, overgemaakt naar een Roemeen zonder vaste woon- of verblijfplaats. Je eigen bank en de bank van de Roemeen geven niet thuis en trekken hun handen er vanaf. Je bent wanhopig. Hoe zit het met de zorgplicht van de banken, zijn ze niet verplicht te controleren waar ze het geld naartoe overmaken?

Lees meer: https://radar.avrotros.nl/uitzendingen/ ... 5-11-2018/

[Moneyman]

Ik ben nu al benieuwd hoe de eigen verantwoordelijkheid vorm krijgt in de uitzending.

[Lady1234]

Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.

[CB]

Ik ben nu al benieuwd hoe de eigen verantwoordelijkheid vorm krijgt in de uitzending.

Ik ook, maar ik ben bang dat dit programma de eigen verantwoordelijk doorschuift naar de zorgplicht van de bank en dat zal dan niet de eerste keer zijn.

[NeoDutchio]

Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.

Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.

[CB]

Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.

Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.

En zeker niet naar een rekening in het buitenland, want daar kan hier ook nog sprake van zijn aangezien de ontvanger een Roemeen is zonder woon- of verblijfplaats hier.

[Brainless]

Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.

Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.

Nope.
Geldt voor alle Nederlandse Iban rekeningen.

De IBAN-Naam Check werkt alleen bij Nederlandse betaal- en spaarrekeningnummers in euro. Bij een buitenlands IBAN krijgt u een melding en vertellen we uit welk land het IBAN komt dat u invult.

[olaf79]

Bij dergelijke bedragen zou ik altijd eerst bij de bouwmaatschappij controleren of alles klopt. Maar er zit ook een verantwoordelijkheid bij de banken. Het is nu te simpel om te frauderen, of om fouten te maken in het rekening nummer.

[Lady1234]

Ik vind het ook nogal een bedrag voor bouwrijp maken.

[Lady1234]

Een fout in een nummer springt zo naar voren, want dan klopt het controlegetal niet meer.

[Theotrucker]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

[sjohie]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

[berndv]

Een fout in een nummer springt zo naar voren, want dan klopt het controlegetal niet meer.

als het een voormalig bankrekeningnummer is wel, als het een oud postbanknummer (nu ing) is, dan gaat dat ook weer niet op, de elfproef gold alleen voor de banken, niet de postbanken met variabele lengtes van rekeningnummers.

[CB]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.

[Lady1234]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

Ik reageerde op Olaf 79 “fout in het nummer”.

[Moneyman]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.

Geen enkel probleem.
https://www.basisbankrekening.nl/

[Lady1234]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.

Zal diezelfde Roemeen wel zijn van de huurtoeslag.

[ManchesterU15]

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.

Er is hierbij niet gezegd dat er bij opening van de bankrekening geen vaste woon- of verblijfplaats is opgegeven. Daarbij een verblijfplaats kan veranderen zonder dat de bank daar weet van heeft.

Ik ben benieuwd of er een keer met een open vizier ingegaan kan worden. Persoonlijk vind ik dat een bank niet de verantwoordelijkheid hoeft te dragen. Diegene die de opdracht geeft is verantwoordelijk voor de juistheid. Verder is natuurlijk de fraudeur volledig aansprakelijk, mocht je deze vinden, zal er waarschijnlijk geen cent te halen zijn.

Lang verhaal kort, lastige situatie, die op de fraudeur na, enkel maar verliezers kent. Wellicht is een waarborgfonds (zoals bij voertuigschade) een idee? Deze zou je bijvoorbeeld kunnen financieren door een gedeelte de consument en een gedeelte de bank.

Op deze manier kunnen de echte 'sneue' fraude gevallen gedekt kunnen worden.

[CB]

In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.

Geen enkel probleem.
https://www.basisbankrekening.nl/

Het zal je maar gebeuren, dat je als erkende hulporganisatie hebt mee getekend op het aanvragen/openen van een bankrekening die frauduleus wordt gebruikt.

https://www.basisbankrekening.nl/aanvragers/uitleg/

[blont007]

Zulke bedragen zou ik notarieel laten passeren, met een schoon grond verklaring en goedkeuring van de gemeente als zodanig correct uitgevoerd. Kost een beetje meer maar wel zekerheid en garantie.