[ archief ] Mag broertje erfenis weigeren en in stukjes als schenking ontvangen?

[Gino_Santi]

Opnieuw dank voor alle reacties en het meedenken! Heel fijn.

Dan hoop ik toch niet dat jij 'een vorm van autisme' gelijk stelt aan een verstandelijke beperking. Het zijn toch echt twee verschillende dingen.

Hier heb je helemaal gelijk in, mijn excuses. Mijn broertje heeft inderdaad een beperking, maar deze zit 'm eerder op het vlak van sociale interactie/gedragspatronen dan op zijn intelligentie / verstandelijke vermogens.

Ik weet wel hoe ik (als autist zijnde) denk over een grote som geld op mijn rekening, inclusief wat jullie van plan zijn. Dat laatste zou ik helemaal niet zien zitten. Ik heb mijn (bescheiden) inkomen, daar kan ik prima van rond komen. Op het moment dat er een grote som op de rekening staat heb je kans dat ik het ongebreideld uit ga geven, zeg maar rustig: op te grote voet ga leven. Slot van het liedje is dat ik met flinke schulden blijf zitten, plus dat ik weer terug moet naar een levensstijl van voorheen. Dan zou ik het liever houden zoals het is. Het leven blijft dan overzichtelijker.

Het riscio dat hij op grote voet gaat leven, acht ik nihil en hier is mijn broertje zelf ook niet bang voor. Het gaat vooral om dat laatste: de overzichtelijkheid en de verandering in de bestaande structuur. Het feit dat hij bijvoorbeeld zijn huurtoeslag zou verliezen door de som geld op zijn rekening, zorgt bijvoorbeeld bij hem voor onrust. Niet omdat hij denkt dat hij dan financieel slechter af is, maar vanwege de verandering van de bestaande situatie.



En ten aanzien van de andere reacties: ik ging er inderdaad al van uit dat we in de beschreven situatie de vrijstelling van mijn broertje van EUR 21.000,- verliezen en dus EUR 2.100,- extra aan erfbelasting moeten betalen. De vrijstelling van EUR 65.000,- is niet aan de orde omdat mijn broertje niet voor minimaal 50 procent werd onderhouden door mijn vader.

Ik vermoed dat de beschreven situatie (dus weigering en via schenking in stukjes teruggeven) financieel wel voordelig zou zijn, omdat mijn broertje op die manier zijn huurtoeslag behoudt; dat zal ruimschoots opwegen tegen de EUR 2.100,- aan extra erfbelasting, eventuele negatieve rente en eventuele extra vermogensbelasting. Maar ik vind dit zelf nog wel een lastig punt vanuit moreel oogpunt. Het is me niet te doen om het behouden van zijn huurtoeslag, maar dit zou wel een gevolg zijn. Waardoor het een beetje voelt als het sjoemelen met het recht op toeslagen, terwijl dit zeker niet mijn/onze bedoeling is.

Ik raad deze constructie af. Stel dat 1 van jullie 2-en overlijden en het geld gaat naar de vrouw of kinderen, dan loopt je autistische broertje geld mis.

Of de deurwaarder komt langs om een schuld te incasseren. Deurwaarder gaat vanuit dat alle geld op de rekening staat van tenaamstelling is.

Ook het terugbetalen aan je broer is lastig (misschien onmogelijk), omdat er geld aan de belastingdienst is betaald (erf belasting, vermogen belasting) en mogelijk negatieve spaarrente.

(Ik kan meer eenvoudige nadelen opnoemen)

Dank, dit zijn inderdaad belangrijke overwegingen.



De suggesties van het openen van een spaarrekening, en voor het zoeken van financiële hulp/advies ga ik ook zeker meenemen. Heel fijn om een beter overzicht te hebben van de verschillende mogelijkheden met hun voor- en nadelen; op deze manier wordt het makkelijker om e.e.a. af te wegen en voor mijn broertje om uiteindelijk een beslissing te nemen (want uiteindelijk beslist hij uiteraard zelf).

[Lady1234]

De vermogensvrijstelling per 01-01-2022 is € 50.560,00.

Maar ik heb natuurlijk geen idee hoe groot de nalatenschap is.

[witte angora]

De vermogensvrijstelling voor de belasting is anders dan voor de huurtoeslag. Voor de huurtoeslag geldt een vrijstelling van iets meer dan 31.000 euro.

De huurtoeslag is inderdaad wel een dingetje, dat kan aardig in de papieren lopen als je dat moet inleveren. Ik kan me indenken dat dat voor je broer tot onrust kan leiden, temeer omdat het dan veel lastiger wordt om rond te komen.

Ik weet overigens niet of 'groen beleggen' hierin een uitkomst kan bieden. Dat kan in sommige gevallen tot een extra vrijstelling leiden, maar het precieze weet ik er niet van.

Nu ik er aan denk: je zult er ook rekening mee moeten houden dat, als hij er al voor in aanmerking kwam, je broer niet meer in aanmerking komt voor vrijstelling van de gemeentelijke heffingen. Dat kan ook weer een paar tientjes per maand schelen.

[Lady1234]

Groene beleggingen tellen wel mee voor de vermogenstoets voor de huurtoeslag.
Dus die verhogen het vermogen.

[jhogaarts]

Ik zou langs een notaris of wetswinkel gaan voor nadere uitleg. Of bij de bank.

[Bep GvH]

Praat met de notaris en de bank over de mogelijkheden. Er zijn hier al een aantal goede opmerkingen gemaakt over de belasting en ik ben het daar mee eens.
Vraag de notaris naar alle mogelijkheden die er zijn en vraag advies wat het belastingtechnisch gunstigst is. voor jullie.
Vraag een spaarrekening aan op een andere bank dan die hij gebruikt, vraag hier de mogelijkheden naar jullie toe als dit van belang is. Persoonlijk zou ik niet zijn erfenis ontvangen want op een bepaald moment is de verhouding niet meer goed vooral als hij niet begrijpt dat hij alles al heeft gehad.

[Lady1234]

Vader is overleden, dus broer heeft al een aandeel in de onverdeelde boedel. Dus per 1 januari as, heel kort dag, bezit hij dat al.

Ik weet niet of, als hij bijvoorbeeld in januari verwerpt, dat voor het vermogen per 01-01-2022 peildatum huurtoeslag, dat met terugwerkende kracht van toepassing is.

[Len123]

Waarom zet u dit hier?
Ga naar een notaris, (of een rechtswinkel) die kan het allemaal haarfijn uitleggen.
En een eerste gesprek, van een uur, is over het algemeen gratis bij een notaris.

[witte angora]

Vader is overleden, dus broer heeft al een aandeel in de onverdeelde boedel. Dus per 1 januari as, heel kort dag, bezit hij dat al.

Ik weet niet of, als hij bijvoorbeeld in januari verwerpt, dat voor het vermogen per 01-01-2022 peildatum huurtoeslag, dat met terugwerkende kracht van toepassing is.

Denk het wel. De huurtoeslag is immers een voorschot. Pas na de aangifte in 2023 wordt bepaald wat het werkelijke vermogen per 1 januari 2022 was. Bij verwerpen van de erfenis telt die erfenis dus niet mee. Tenminste, dat lijkt mij.

Overigens, ik heb in een ander topic de vraag gesteld of het mogelijk is de vordering van de erfenis van moeder te claimen en de erfenis van mijn vader te verwerpen. Dat zou dus mogelijk moeten zijn. Dat zou misschien een tussenoplossing kunnen bieden.

[Moneyman]

Waarom zet u dit hier?

Dat lijkt me duidelijk: om advies te krijgen.

En dat dat lukt, blijk wel uit de al gegeven reacties. Met die input kan TS een zinniger gesprek voeren bij de specialisten waar hij al lang naar verwezen was.

[witte angora]

Inderdaad, juist doordat er hier verschillende dingen naar voren komen waar je niet zo snel aan zou denken kun je gerichter vragen stellen aan de notaris.

[Lady1234]

Waarom zet u dit hier?
Ga naar een notaris, (of een rechtswinkel) die kan het allemaal haarfijn uitleggen.
En een eerste gesprek, van een uur, is over het algemeen gratis bij een notaris.

En dat je een uur gratis advies kunt inwinnen bij een notaris is ook niet juist.

De erfgenamen hebben natuurlijk al een verklaring van erfrecht moeten laten opstellen.

[Zombiemaster]

Als de nalatenschap meer is dat 300.066 euro zal bij delen door 2 i.p.v. door 3 over het meerdere 20% belasting betaald moeten worden i.p.v. 10%. De vrijstelling is 21.282 per kind en de schijfgrens van 10% naar 20% ligt bij 128.751 euro. Per erfgenaam geldt dus over het meerdere van 150.033 euro het tarief van 20%.

[jhogaarts]

Ik zou langs een notaris of wetswinkel gaan voor nadere uitleg. Of bij de bank.

Je moet straks toch naar de notaris voor de verkoop van het huis.

[Seinhuis]

Neem je broer mee naar een belasting adviseur. Dat kost een paar euro, maar het scheelt een hoop gezeur en bespaart geld. Tevens heeft je broer (en misschien jullie allebei) beter overzicht en uiteindelijk bespaart het meer geld.

[HandigeHarrie]

Ik zou langs een notaris of wetswinkel gaan voor nadere uitleg. Of bij de bank.

Je moet straks toch naar de notaris voor de verkoop van het huis.

Dat lijkt mij geen goed advies, want de beslissingen over de erfenis moeten op korte termijn al genomen worden. Bovendien bepaalt de koper normaal gesproken welke notaris de afhandeling doet.

[Ik_weet_niet_alles]

Ik zou langs een notaris of wetswinkel gaan voor nadere uitleg. Of bij de bank.

Je moet straks toch naar de notaris voor de verkoop van het huis.

Dat lijkt mij geen goed advies, want de beslissingen over de erfenis moeten op korte termijn al genomen worden. Bovendien bepaalt de koper normaal gesproken welke notaris de afhandeling doet.

Misschien is het in dit geval verstandiger om u aan de feiten te houden. TS heeft al een afspraak met de notaris. Dat is de ideale persoon om antwoord te geven op de vraag.

[Noël Maesen]

Je broertje kan de erfenis verwerpen: dit is dat hij geen € krijgt of schulden moet betalen. Dus nergens iets van krijgt. Maar vragen om een deel te krijgen houdt in dat hij akkoord gaat met de eventuele schulden. Dus het is het aanvaarden of helemaal niet. Toch is het zeker raadzaam om dit met een notaris te bespreken. Toch veronderstel ik dat mijn uitleg correct is. Zoek ook eens op het internet als info.

[HandigeHarrie]

Je broertje kan de erfenis verwerpen: dit is dat hij geen € krijgt of schulden moet betalen. Dus nergens iets van krijgt. Maar vragen om een deel te krijgen houdt in dat hij akkoord gaat met de eventuele schulden. Dus het is het aanvaarden of helemaal niet. Toch is het zeker raadzaam om dit met een notaris te bespreken. Toch veronderstel ik dat mijn uitleg correct is. Zoek ook eens op het internet als info.

Volgens mij is het niet zo dat broertje als hij de erfenis van vader niet aanvaart, "een deel" van de erfenis verwerpt. De erfenis van moeder heeft hij voor zover wij weten niet geweigerd (ervan uitgaande dat de langstlevende destijds het vruchtgebruik van de erfenis van moeder heeft gekregen), dat bedrag zal nu tot uitbetaling moeten komen. De erfenis van vader, dwz het bedrag dat er dan nog is, zal m.i. geweigerd kunnen worden. Hij kan ook de erfenis beneficiair aanvaarden = voor zover er baten zijn.

[witte angora]

Iedereen heeft het maar over een broertje. Maar als die man op zichzelf woont zal hij toch al lang volwassen zijn? Waarom dan over hem schrijven of het een kind is? Ja ik weet het, TS deed het ook. Net als TS schreef dat de man verstandelijk beperkt is.

Waarom worden autisten regelmatig zo gekleineerd? Dat doe je toch ook niet als je ouders of grootouders mentaal achteruit gaan?