Albert Heijn koopzegels

[witte angora]

Denk eerlijk gezegd dat Appie al genoeg spaaracties en marketingdingen heeft, kom op zeg.

Daarbij: de Aldi en Dirk doen dat ook niet, en die draaien ook prima. Nergens voor nodig, die onzin. Bovendien is dat rendement helemaal niet zo hoog als ze zeggen, zeker niet als je jaren nodig hebt om die kaart vol te krijgen. Alleen al het noemen van dat percentage is tot op zekere hoogte misleiding... En dan nog halveren ook.

Denk eerder dat ze de aandeelhouders wat meer tevreden willen houden. Of de bonussen van de top moeten wat hoger.

[Francesco26]

Wij doen vaak boodschappen bij AH. Hebben ook premium. Elke maand hebben we wel een zegelboekje vol want besteden gemiddeld € 150,-- per week voor 2 personen soms voor 4 als de kinderen paar dagen naar huis komen. Met die nieuwe regeling zal het dan 6 weken duren voor zegelboekje vol is.

Wij doen geen boodschappen om maar veel zegels te krijgen maar vinden de kwaliteit van de groenten, fruit en biologische producten beter dan bv in de Jumbo.

Maar als je het niet eens bent met AH ga je toch naar andere supermarkt?

En € 3,-- per 6 weken is nog altijd meer rente dan bij welke bank dan ook.

[Consumenneke]

Denk eerlijk gezegd dat Appie al genoeg spaaracties en marketingdingen heeft, kom op zeg.

Voor mensen die prikkelgevoelig zijn, is het wel een dingetje. Persoonlijk heb ik een hekel aan gaming, waardoor je op de apps van Lidl en AH nu ineens eerst domme spelletjes moet spelen voordat je aan het serieuze werk toe komt.

Maar voor prikkelgevoelige mensen een nuchter advies: je moet niet aan alles meedoen.

Als iets je irriteert, doe je gewoon niet mee of kijk je de andere kant op. Andere winkel kan ook. De Duitse discounters waren voorheen heel basic. Gewoon pallets met dozen op de vloer.

Wij doen vaak boodschappen bij AH. Hebben ook premium. Elke maand hebben we wel een zegelboekje vol want besteden gemiddeld € 150,-- per week voor 2 personen soms voor 4 als de kinderen paar dagen naar huis komen. Met die nieuwe regeling zal het dan 6 weken duren voor zegelboekje vol is.

Wij doen geen boodschappen om maar veel zegels te krijgen maar vinden de kwaliteit van de groenten, fruit en biologische producten beter dan bv in de Jumbo.

Maar als je het niet eens bent met AH ga je toch naar andere supermarkt?

En € 3,-- per 6 weken is nog altijd meer rente dan bij welke bank dan ook.

Dat is een slordige €25- per jaar, toch een prima rendement.

Voor AH is dit trouwens geen bron van financiering maar een middel om klanten (welstandige conservatieve huishoudens) te binden.

[Speedy123]

Voor AH is dit trouwens geen bron van financiering maar een middel om klanten (welstandige conservatieve huishoudens) te binden.

Wat er met het geld gebeurt

Tijdelijke kasbuffer: Het geld van miljoenen spaarders staat langere tijd bij de supermarkt gestald, wat de liquiditeit van het bedrijf vergroot

AI is het niet met u eens.

[16again]

Voor AH is dit trouwens geen bron van financiering maar een middel om klanten (welstandige conservatieve huishoudens) te binden.

Het is beide.
Gefinancierd bedrag valt wel mee. Ordegrootte aantal deelnemers x 25,-
Gemiddeld heeft de deelnemer namelijk een half volle kaart thuis.

En juist die half volle kaart wil men vol maken, dat is klantenbinding

[Consumenneke]

AI is het niet met u eens.

Ai-ai.

Je kan het uitrekenen. Maar de grootste financieringsbron van supermarkten is leverancierskrediet. Al die fabrikanten leveren vrachtwagens vol producten en krijgen pas na 30 en soms zelfs na 90 dagen betaald.

AH verdient zo extra aan twee kanten. De spullen in de winkel zijn nog niet betaald. De klant rekent af en koopt zegels. Het extra geld klotst over de plinten. De leverancier moet twee maanden wachten en de doorsnee kaarthouder heeft ook twee maanden nodig voor zijn kaart vol is.

Dan heeft AH ook nog eens veel goedkope scholieren in dienst.

[witte angora]

Juist. Dit komt uit de gepubliceerde cijfers, en ik meen dat daar in dit topic al over gesproken is:

Ahold Delhaize liet opnieuw zien waarom het supermarktmodel als defensief wordt beschouwd. De omzetgroei was beperkt, maar de onderneming wist de margedaling onder controle te houden en handhaafde de verwachtingen voor heel 2026.

Bron: https://www.saxoinvestor.nl/investor/ar ... 33e8591b9e

[Nijogeth]

Dit heeft toch niets met klanten naaien te maken. De hoeveelheid kosten en rendement blijven hetzelfde. Ik gok dat de tijd dat het kost om het boekje vol te krijgen gemiddeld lager ligt nu je maar een koopzegel kan kopen bij 2 euro, dan toen het in 2001 voor 1 euro was.

Rendement is gekoppeld aan tijd. Als het langer duurt voordat het boekje vol is, heeft AH langer de beschikking over het spaargeld terwijl ze dezelfde vergoeding blijven betalen. Voor AH dalen dus de rente lasten terwijl ze evenveel geld blijven lenen van de klanten.

Oftewel, je bent nu alsnog beter af dan bij de oude regeling, toen die in het leven werd geroepen.

Edit: ik heb me trouwens gebaseerd op de prijs die een boodschappenkar met de benodigde producten voor een gezin in 2001 kostte (45-60 euro) en wat diezelfde kar in 2026 kost (100-130 euro). Daarmee heb je dus sneller de kaart vol met de huidige 2 euro, dan met de 1 euro van 2001.

[J. Deltoer]

Voor premium mag je ieder jaar ook nog 18 euro abonnementskosten aftikken. Kassa. De winst van de eerste 6 spaarkaarten zegels.
En maar boodschappen doen bij een veel te dure supermarkt. En iedere dag maar bezig zijn met die ah app, want je wil geen aanbieding missen, zeker niet als ie persoonlijk is.
En appie maar data verzamelen. Hoeveel rood vlees koop je iedere week? En vleeswaren. En hoeveel gebak en snoep en chips...en hoeveel wijn en bier...?
Leuk voor als er straks co2 budgetten komen, vleesbudgetten. En wat vind de zorgverzekeraar er eigenlijk wel niet van dat u iedere week wijn koopt?

[Consumenneke]

Juist. Dit komt uit de gepubliceerde cijfers, en ik meen dat daar in dit topic al over gesproken is....

Wat is de boodschap hier?

[witte angora]

Volgens de RTL-site heb je helemaal geen 6% rente, maar 0,6%. Die 6% wordt berekend over je inleggeld. Maar in dat artikel wordt uitgegaan wat je aan boodschappen hebt gedaan, en wat je feitelijk terug krijgt. Bijna niks dus.

https://www.rtl.nl/nieuws/binnenland/ar ... eveel-euro

[Nijogeth]

Ik denk dat wanneer je de boodschappen doet voor de koopzegels en ze vervolgens weg gooit, het rendement zelfs negatief is. Dan heb je dus 980+49 euro betaald om er een magere 52 voor terug te krijgen.

Als je er nu mee rekent dat je de boodschappen sowieso al koopt, dan is het meer dan 6%. Als je alleen maar kortingsproducten 1+1 koopt, moet je natuurlijk ook het percentage dat die kortingen opleveren mee rekenen. Dan kan die 49 euro zomaar ineens 980 euro extra aan kortingen hebben opgeleverd. Dat is dus 2006% rendement in dat geval.

[witte angora]

Niet echt, want die kortingen hebben niks met de spaaractie te maken.

[J. Deltoer]

Dan kan die 49 euro zomaar ineens 980 euro extra aan kortingen hebben opgeleverd. Dat is dus 2006% rendement in dat geval.

Koop je van die 49 euro een staatslot en daar valt de jackpot van 10 miljoen op heb je 204.081% rendement.

[Moneyman]

Gefinancierd bedrag valt wel mee. Ordegrootte aantal deelnemers x 25,-
Gemiddeld heeft de deelnemer namelijk een half volle kaart thuis.

Serieus? Zo weinig? Waar komt dat halve boekje vandaan?

De mensen die ik ken die de koopzegels kopen, hebben juist vaak meerdere boekjes vol. Doe ik ook: lekker ongemerkt doorsparen en bijvoorbeeld voor vakantie uit laten betalen.

[16again]

Gefinancierd bedrag valt wel mee. Ordegrootte aantal deelnemers x 25,-
Gemiddeld heeft de deelnemer namelijk een half volle kaart thuis.

Serieus? Zo weinig? Waar komt dat halve boekje vandaan?

Bij normaal gebruik lever je een vol boekje direct in. "Rendements"-berekeningen hier gingen daar ook van uit.

De mensen die ik ken die de koopzegels kopen, hebben juist vaak meerdere boekjes vol. Doe ik ook: lekker ongemerkt doorsparen en bijvoorbeeld voor vakantie uit laten betalen.

Dat maakt het uitstaand bedrag voor AH inderdaad groter.
Door de spaaractie als vakantiebonnen te gebruiken oormerk je eigenlijk je eigen geld.
Bij je klandizie snap ik nog dat ze dat doen......

[Moneyman]

Gefinancierd bedrag valt wel mee. Ordegrootte aantal deelnemers x 25,-
Gemiddeld heeft de deelnemer namelijk een half volle kaart thuis.

Serieus? Zo weinig? Waar komt dat halve boekje vandaan?

Bij normaal gebruik lever je een vol boekje direct in.

Ik denk dat dat een forse misrekening is. Want waarom zou dat normaal zijn? Zoals ik al schreef: ik ken alleen maar mensen die (bij diverse supermarkten) juist doorsparen.

[BL2]

En € 3,-- per 6 weken is nog altijd meer rente dan bij welke bank dan ook.

Niet juist. De rente bij AH is slechts 0,6 procent, op de deposito rekening tussen de 1,9 en 3,0 procent bij de bank.

[peter17111962]

Ik heb nooit meegedaan met koopzegels, maakt mij dus helemaal niets uit wat ze nu doen. Met normale gratis spaaracties wel eens meegedaan, maar was nooit een succes. Die acties waren altijd al lang afgelopen nog voordat ik zelfs de eerste kaart nog maar half vol had. Nu gaan alle acties van alle supermarkten via een App. Een smartphone heb ik niet. Dus wat mij betreft mogen ze met al die spaar acties stoppen.

[Moneyman]

Volgens de RTL-site heb je helemaal geen 6% rente, maar 0,6%. Die 6% wordt berekend over je inleggeld. Maar in dat artikel wordt uitgegaan wat je aan boodschappen hebt gedaan, en wat je feitelijk terug krijgt. Bijna niks dus.

https://www.rtl.nl/nieuws/binnenland/ar ... eveel-euro

Daar valt natuurlijk wel wat op af te dingen, omdat je die boodschappen (ook volgens dat artikel) sowieso wel doet. Om dan het rendement te berekenen over je boodschappengeld + inleg in plaats van alleen over je inleg vind ik geen zuivere berekening. Je boodschappen leg je immers niet in.

De zuivere berekening is wat mij betreft gewoon rendement over je inleg, en dan is het gewoon een prima rendement.