Pagina 1 van 5
Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 14:21
door Radar
Je hebt een kavel gekocht om een huis op te bouwen. Het bedrijf dat de grond bouwklaar maakt, stuurt per post de eerste factuur, €140.000. Een flinke smak geld. Omdat het geld op je spaarrekening staat, geef je de bank opdracht het bedrag over te maken. En dan blijkt dat het bedrijf het geld nooit heeft ontvangen. Na onderzoek kom je er achter dat het rekeningnummer op de factuur veranderd is. Je hebt het enorme bedrag, wat deels spaargeld en deels erfenis was, overgemaakt naar een Roemeen zonder vaste woon- of verblijfplaats. Je eigen bank en de bank van de Roemeen geven niet thuis en trekken hun handen er vanaf. Je bent wanhopig. Hoe zit het met de zorgplicht van de banken, zijn ze niet verplicht te controleren waar ze het geld naartoe overmaken?
Lees meer:
https://radar.avrotros.nl/uitzendingen/ ... 5-11-2018/
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 14:33
door Moneyman
Ik ben nu al benieuwd hoe de eigen verantwoordelijkheid vorm krijgt in de uitzending.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 14:36
door Lady1234
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:16
door CB
Moneyman schreef: ↑05 nov 2018 14:33
Ik ben nu al benieuwd hoe de eigen verantwoordelijkheid vorm krijgt in de uitzending.
Ik ook, maar ik ben bang dat dit programma de eigen verantwoordelijk doorschuift naar de zorgplicht van de bank en dat zal dan niet de eerste keer zijn.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:19
door NeoDutchio
Lady1234 schreef: ↑05 nov 2018 14:36
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:26
door CB
NeoDutchio schreef: ↑05 nov 2018 15:19
Lady1234 schreef: ↑05 nov 2018 14:36
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.
En zeker niet naar een rekening in het buitenland, want daar kan hier ook nog sprake van zijn aangezien de ontvanger een Roemeen is zonder woon- of verblijfplaats hier.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:27
door Brainless
NeoDutchio schreef: ↑05 nov 2018 15:19
Lady1234 schreef: ↑05 nov 2018 14:36
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.
Nope.
Geldt voor alle Nederlandse Iban rekeningen.
De IBAN-Naam Check werkt alleen bij Nederlandse betaal- en spaarrekeningnummers in euro. Bij een buitenlands IBAN krijgt u een melding en vertellen we uit welk land het IBAN komt dat u invult.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:41
door olaf79
Bij dergelijke bedragen zou ik altijd eerst bij de bouwmaatschappij controleren of alles klopt. Maar er zit ook een verantwoordelijkheid bij de banken. Het is nu te simpel om te frauderen, of om fouten te maken in het rekening nummer.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:46
door Lady1234
Ik vind het ook nogal een bedrag voor bouwrijp maken.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:50
door Lady1234
Een fout in een nummer springt zo naar voren, want dan klopt het controlegetal niet meer.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:53
door Theotrucker
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 15:58
door sjohie
Theotrucker schreef: ↑05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:05
door berndv
Lady1234 schreef: ↑05 nov 2018 15:50
Een fout
in een nummer springt zo naar voren, want dan klopt het controlegetal niet meer.
als het een voormalig bankrekeningnummer is wel, als het een oud postbanknummer (nu ing) is, dan gaat dat ook weer niet op, de elfproef gold alleen voor de banken, niet de postbanken met variabele lengtes van rekeningnummers.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:18
door CB
sjohie schreef: ↑05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef: ↑05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:20
door Lady1234
Theotrucker schreef: ↑05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
Ik reageerde op Olaf 79 “fout in het nummer”.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:21
door Moneyman
CB schreef: ↑05 nov 2018 16:18
sjohie schreef: ↑05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef: ↑05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Geen enkel probleem.
https://www.basisbankrekening.nl/
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:22
door Lady1234
CB schreef: ↑05 nov 2018 16:18
sjohie schreef: ↑05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef: ↑05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Zal diezelfde Roemeen wel zijn van de huurtoeslag.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:29
door ManchesterU15
CB schreef: ↑05 nov 2018 16:18
sjohie schreef: ↑05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef: ↑05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Er is hierbij niet gezegd dat er bij opening van de bankrekening geen vaste woon- of verblijfplaats is opgegeven. Daarbij een verblijfplaats kan veranderen zonder dat de bank daar weet van heeft.
Ik ben benieuwd of er een keer met een open vizier ingegaan kan worden. Persoonlijk vind ik dat een bank niet de verantwoordelijkheid hoeft te dragen. Diegene die de opdracht geeft is verantwoordelijk voor de juistheid. Verder is natuurlijk de fraudeur volledig aansprakelijk, mocht je deze vinden, zal er waarschijnlijk geen cent te halen zijn.
Lang verhaal kort, lastige situatie, die op de fraudeur na, enkel maar verliezers kent. Wellicht is een waarborgfonds (zoals bij voertuigschade) een idee? Deze zou je bijvoorbeeld kunnen financieren door een gedeelte de consument en een gedeelte de bank.
Op deze manier kunnen de echte 'sneue' fraude gevallen gedekt kunnen worden.
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:43
door CB
Moneyman schreef: ↑05 nov 2018 16:21
CB schreef: ↑05 nov 2018 16:18
sjohie schreef: ↑05 nov 2018 15:58
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Geen enkel probleem.
https://www.basisbankrekening.nl/
Het zal je maar gebeuren, dat je als erkende hulporganisatie hebt mee getekend op het aanvragen/openen van een bankrekening die frauduleus wordt gebruikt.
https://www.basisbankrekening.nl/aanvragers/uitleg/
Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks
Geplaatst: 05 nov 2018 16:55
door blont007
Zulke bedragen zou ik notarieel laten passeren, met een schoon grond verklaring en goedkeuring van de gemeente als zodanig correct uitgevoerd. Kost een beetje meer maar wel zekerheid en garantie.